本書的寫作圍繞商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理，重點是總結(jié)信貸業(yè)務(wù)管理中的基本內(nèi)容和規(guī)律。作者全面、系統(tǒng)地總結(jié)和梳理了商業(yè)銀行信貸文化、銀行信貸的基本原理、信貸業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的操作技術(shù)規(guī)范和流程、信貸管理各個方面的制度和辦法。本書不僅是商業(yè)銀行員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、高等院校金融學(xué)專業(yè)教學(xué)的好教材, 也是黨政領(lǐng)導(dǎo)干部、企業(yè)管理者、從事經(jīng)濟管理工作的廣大讀者了解金融信貸知識的很好的參考書。
第一篇 信貸文化
◎第一章 商業(yè)銀行信貸文化概述
第一節(jié) 信貸文化的起源與基本內(nèi)涵
第二節(jié) 我國商業(yè)銀行信貸文化發(fā)展歷史
第三節(jié) 國際銀行業(yè)信貸文化借鑒
◎第二章 新時代條件下的信貸文化問題
第一節(jié) 新時代的信貸文化挑戰(zhàn)
第二節(jié) 新挑戰(zhàn)下的信貸文化問題
◎第三章 建設(shè)優(yōu)秀的信貸文化
第一節(jié) 信貸職業(yè)信仰
第二節(jié) 信貸經(jīng)營原則
第三節(jié) 信貸職業(yè)道德
第二篇 業(yè)務(wù)架構(gòu)
◎第四章 信貸業(yè)務(wù)基本概念
第一節(jié) 基本信貸理論簡述
第二節(jié) 信貸資金運行的基本原理
第三節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基本過程
第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基本分類
◎第五章 信貸業(yè)務(wù)關(guān)系人
第一節(jié) 客戶
第二節(jié) 商業(yè)銀行
第三節(jié) 信貸第三方
第四節(jié) 信貸監(jiān)管者
第五節(jié) 裁判機關(guān)
◎第六章 信貸業(yè)務(wù)組織
第一節(jié) 信貸組織架構(gòu)
第二節(jié) 業(yè)務(wù)流程組織
第三節(jié) 信貸崗位管理
第三篇 經(jīng)營流程
◎第七章 信貸客戶關(guān)系管理
第一節(jié) 客戶拓展
第二節(jié) 客戶關(guān)系維護
第三節(jié) 卓越管理
◎第八章 信用業(yè)務(wù)調(diào)查
第一節(jié) 角色分配及工作職責(zé)
第二節(jié) 信用業(yè)務(wù)分類調(diào)查
第三節(jié) 盡職調(diào)查過程
第四節(jié) 盡職調(diào)查常用技術(shù)
◎第九章 客戶信用評估
第一節(jié) 經(jīng)營環(huán)境評估
第二節(jié) 經(jīng)營者素質(zhì)評估
第三節(jié) 經(jīng)營能力分析
第四節(jié) 償債能力分析
第五節(jié) 成長性評估
第六節(jié) 客戶信用評級
第七節(jié) 信用評級流程
◎第十章 信貸業(yè)務(wù)審查與審批
第一節(jié) 借款主體審查
第二節(jié) 借款客體審查
第三節(jié) 審查結(jié)論和附加條件
第四節(jié) 審查審批管理
◎第十一章 信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保
第一節(jié) 貸款擔(dān)保的概念
第二節(jié) 保證擔(dān)保
第三節(jié) 抵押擔(dān)保
第四節(jié) 質(zhì)押擔(dān)保
第五節(jié) 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程
第六節(jié) 擔(dān)保需要注意的問題
◎第十二章 放款作業(yè)
第一節(jié) 放款作業(yè)的任務(wù)和職責(zé)
第二節(jié) 放款前審查
第三節(jié) 放款操作流程
第四節(jié) 檔案收集和管理
◎第十三章 貸后管理
第一節(jié) 貸款用途檢查
第二節(jié) 借款人經(jīng)營情況檢查
第三節(jié) 擔(dān)保檢查和分析
第四節(jié) 到期管理 __
第五節(jié) 貸款質(zhì)量管理
第六節(jié) 潛在風(fēng)險管理
◎第十四章 不良貸款處置
第一節(jié) 貸款重組
第二節(jié) 貸款出售
第三節(jié) 擔(dān)保物處置
第四節(jié) 訴訟
第五節(jié) 呆賬核銷
第四篇 管理實務(wù)
◎第十五章 信貸風(fēng)險管理
第一節(jié) 全面風(fēng)險管理架構(gòu)
第二節(jié) 經(jīng)濟資本管理
第三節(jié) 信貸限額管理
第四節(jié) 撥備管理
◎第十六章 信貸產(chǎn)品管理
第一節(jié) 信貸產(chǎn)品構(gòu)成要素
第二節(jié) 信貸產(chǎn)品設(shè)計和開發(fā)
第三節(jié) 信貸產(chǎn)品定價
第四節(jié) 信貸產(chǎn)品經(jīng)營管理
◎第十七章 信貸合規(guī)管理
第一節(jié) 合規(guī)管理依據(jù)
第二節(jié) 合規(guī)管理過程
第三節(jié) 信貸合規(guī)管理體系
◎后記
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