《個人理財》結合商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務與中國人民銀行對個人理財業(yè)務的規(guī)范要求，按項目、模塊、任務的結構編寫。全書共包含十一個項目，分別介紹了個人理財規(guī)劃、客戶財務分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產規(guī)劃，以及綜合理財規(guī)劃的相關內容。每個項目下設有知識目標、能力目標、案例導入、知識拓展、案例分析、實訓活動、項目小結、項目訓練等模塊，理論結合實務，使讀者明確理財規(guī)劃師崗位的各項工作任務及其解決方法。
《個人理財》提供豐富的教學課件，可作為高職高專金融類、財會類專業(yè)學生的教學用書，也可供從事銀行個人理財工作的人員閱讀學習。