本書按照基礎(chǔ)理論、基礎(chǔ)工具、基礎(chǔ)技術(shù)、基本方法、實(shí)際應(yīng)用的邏輯思路，全面介紹了家庭八大理財規(guī)劃。全書包括十模塊，*模塊是理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識。第二模塊是現(xiàn)金規(guī)劃。第三模塊是住房消費(fèi)規(guī)劃。第四模塊是保險規(guī)劃。第五模塊是投資規(guī)劃。第六模塊是稅收規(guī)劃。第七模塊是教育規(guī)劃。第八模塊是養(yǎng)老規(guī)劃。第九模塊是財產(chǎn)傳承與分配規(guī)劃。第十模塊是綜合理財規(guī)劃。
本教材采用項(xiàng)目式教學(xué)的編寫體例，在項(xiàng)目式教學(xué)的每一個單元，都編寫有案例導(dǎo)入、知識拓展、案例分析、情景模擬、專項(xiàng)技能訓(xùn)練、同步自測等模塊，遵循從理論到實(shí)踐，從實(shí)踐再到理論的螺旋式上升的認(rèn)識規(guī)律，培養(yǎng)學(xué)生的各項(xiàng)專業(yè)技能，同時在模塊中配有小插圖、名人名言、閱讀材料等欄目，增強(qiáng)了教材的趣味性和可讀性。另外，本教材吸收了國家助理理財規(guī)劃師、銀行從業(yè)資格考試等內(nèi)容，將國家、行業(yè)的職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)有機(jī)融入教材，并配有模擬考試試題，方便讀者進(jìn)行助理理財規(guī)劃師的復(fù)習(xí)考試。
曹文芳，女，1971年2月出生，湖北大冶人，副教授，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。主要研究方向：財會金融實(shí)務(wù)及其實(shí)踐教學(xué)。曾在《財會月刊》《財會通訊》《會計之友》《商業(yè)經(jīng)濟(jì)研究》等全國中文核心期刊發(fā)表科研論文十五余篇，主持參與省級科研課題五項(xiàng)，主編教材4本。
第一模塊 理財規(guī)劃通識基礎(chǔ)
項(xiàng)目一 理財規(guī)劃基礎(chǔ)概念 ……………………………………………………1
項(xiàng)目二 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) ………………………………………………………………7
項(xiàng)目三 金融基礎(chǔ) ………………………………………………………………13
項(xiàng)目四 財務(wù)基礎(chǔ) ………………………………………………………………20
項(xiàng)目五 理財計算基礎(chǔ) …………………………………………………………30
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………52
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………52
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………58
第二模塊 現(xiàn)金規(guī)劃
項(xiàng)目一 現(xiàn)金規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………59
項(xiàng)目二 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 ………………………………………………………61
項(xiàng)目三 現(xiàn)金規(guī)劃的工作流程 …………………………………………………73
【總結(jié)與回顧】 ………………………………………………………………75
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………75
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………77
第三模塊 住房規(guī)劃
項(xiàng)目一 住房規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………78
項(xiàng)目二 購房與租房的基本決策方法
…………………………………………79
項(xiàng)目三 購房規(guī)劃 ………………………………………………………………83
項(xiàng)目四 購房籌資規(guī)劃 …………………………………………………………88
項(xiàng)目五 住房規(guī)劃工作流程 ……………………………………………………93
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………96
【同步自測練習(xí)】
………………………………………………………………96
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】
………………………………………………………………99
第四模塊 保險規(guī)劃
項(xiàng)目一 風(fēng)險相關(guān)概念…………………………………………………………101
項(xiàng)目二 保險相關(guān)概念…………………………………………………………107
項(xiàng)目三 保險規(guī)劃………………………………………………………………118
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………129
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………130
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………134
第五模塊 投資規(guī)劃
項(xiàng)目一 投資風(fēng)險偏好與投資資產(chǎn)組合………………………………………136
項(xiàng)目二 投資規(guī)劃工作流程……………………………………………………139
項(xiàng)目三 投資工具………………………………………………………………147
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………189
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………190
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………197
第六模塊 稅務(wù)籌劃
項(xiàng)目一 稅務(wù)籌劃的界定………………………………………………………199
項(xiàng)目二 個人所得稅籌劃………………………………………………………201
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………218
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………219
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………227
第七模塊 教育規(guī)劃
項(xiàng)目一 教育規(guī)劃的必要性……………………………………………………230
項(xiàng)目二 教育規(guī)劃的原則………………………………………………………233
項(xiàng)目三 教育規(guī)劃的工作流程…………………………………………………237
項(xiàng)目四 教育規(guī)劃的工具………………………………………………………241
項(xiàng)目五 教育規(guī)劃的風(fēng)險管理…………………………………………………256
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………257
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………257
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………259
第八模塊 養(yǎng)老規(guī)劃
項(xiàng)目一 養(yǎng)老規(guī)劃的相關(guān)概念…………………………………………………261
項(xiàng)目二 養(yǎng)老規(guī)劃的工作流程…………………………………………………263
項(xiàng)目三 養(yǎng)老規(guī)劃的工具………………………………………………………265
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………270
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………270
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………271
第九模塊 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
項(xiàng)目一 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的必要性………………………………………273
項(xiàng)目二 財產(chǎn)分配規(guī)劃…………………………………………………………274
項(xiàng)目三 財產(chǎn)傳承規(guī)劃…………………………………………………………293
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………304
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………304
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………306
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