個人理財是通過收集整理和分析個人（家庭）收入、消費、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)，根據(jù)個人目標、風(fēng)險承受能力、心里偏好等情況，對個人（家庭）財務(wù)資源和財務(wù)目標進行評估，制訂和實施根據(jù)個人目標、風(fēng)險承受能力、心里偏好等情況等各種規(guī)劃，設(shè)計個人（家庭）整體的財務(wù)方案以實現(xiàn)人生（家庭）目標的綜合過程。
個人理財教學(xué)是縮小理論與實際操作之間的距離，加強學(xué)生對專業(yè)理論知識的理解，提高動手操作能力，培養(yǎng)高素質(zhì)會計人員的有效途徑。本書可作為普通高等院校和職業(yè)技術(shù)院校財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可以作為財務(wù)人員提高業(yè)務(wù)水平的自學(xué)用書，對于想在短期內(nèi)提升個人理財知識水平和職業(yè)技能的人員具有一定的參考價值。