在我國，國有商業(yè)銀行無論從資產(chǎn)總量、機構(gòu)規(guī)模還是對國民經(jīng)濟的影響力上來衡量，都在我國金融體系中占據(jù)了絕對重要的地位。國有商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況更是對我國經(jīng)濟發(fā)展以及我國金融市場的穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用，在宏觀上也對我國社會主義市場經(jīng)濟的資源配置效率和經(jīng)濟發(fā)展的速度與質(zhì)量有著舉足輕重的影響。但是隨著中國金融業(yè)的全面開放，國有商業(yè)銀行面臨的競爭也越來越大，同時伴隨國內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行的崛起，使得競爭變得更加激勵，尤其是人才的競爭。國有商業(yè)銀行在這種外有外資銀行大量涌入和內(nèi)有國內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行崛起的雙重壓力和人才競爭情形下要立于不敗之地，就必須在激勵與約束機制方面做出變革。因此，激勵與約束機制改革是我國商業(yè)銀行向現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的重要組成部分。究竟什么樣的激勵與約束機制適合我國國有商業(yè)銀行的發(fā)展，正是本文的研究重點。
在我國，國有商業(yè)銀行無論從資產(chǎn)總量、機構(gòu)規(guī)模還是對國民經(jīng)濟的影響力上來衡量，都在我國金融體系中占據(jù)了絕對重要的地位。國有商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況更是對我國經(jīng)濟發(fā)展及我國金融市場的穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用，在宏觀上也對我國社主義市場經(jīng)濟的資源配置效率和經(jīng)濟發(fā)展的速度與質(zhì)量有著舉足輕重的影響。但是隨著加入ＷＴＯ后中國金融業(yè)的全面開放，使得國有商業(yè)銀行面臨的競爭也越來越大，同時伴隨國內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行的崛起，使得競爭變得更加激烈，尤其是人才的競爭。國有商業(yè)銀行在這種外有外資銀行大量涌入和內(nèi)有國內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行崛起的雙重壓力和人才競爭情形下要立于不敗之地，就必須在激勵與約束機制方面做出變革。因此，激勵與約束機制改革是我國商業(yè)銀行向現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的重要組成部分。究竟什么樣的激勵與約束機制適合我國國有商業(yè)銀行的發(fā)展，正是本書的研究重點。
李永焱，四川攀枝花人，1981年出生，管理學博士，現(xiàn)就職于中國人民銀行營業(yè)管理部。曾在《金融研究》《會計研究》《北京金融評論》《財會月刊》等刊物發(fā)表論文多篇。目前主要從事金融風險處置工作。
1 導論
1.1 問題的提出
1.2 選題的理論意義和現(xiàn)實意義
1.3 研究對象、內(nèi)容和結(jié)構(gòu)安排
1.3.1 研究對象和內(nèi)容
1.3.2 結(jié)構(gòu)安排
1.4 研究方法
1.5 創(chuàng)新點和尚待研究的問題
1.5.1 創(chuàng)新點
1.5.2 尚待研究的問題
2 理論基礎(chǔ)和文獻綜述
2.1 理論基礎(chǔ)
2.1.1 研究前提和假定
2.1.2 經(jīng)濟學激勵理論
2.1.3 管理學激勵理論
2.2 文獻綜述
2.2.1 國外研究文獻綜述
2.2.2 國內(nèi)研究文獻綜述
2.3 簡評
3 商業(yè)銀行激勵與約束機制分析框架
3.1 商業(yè)銀行的性質(zhì)和特殊性
3.1.1 商業(yè)銀行性質(zhì)
3.1.2 商業(yè)銀行特殊性
3.2 商業(yè)銀行激勵與約束機制內(nèi)涵分析
3.2.1 激勵和約束的含義及關(guān)系
3.2.2 激勵機制與約束機制研究的界定
3.3 基于國有商業(yè)銀行激勵與約束機制模型的評述
3.4 商業(yè)銀行激勵與約束機制分析框架
3.4.1 商業(yè)銀行激勵約束的基本要素
3.4.2 商業(yè)銀行激勵與約束機制分析框架圖
3.5 小結(jié)
4 國外商業(yè)銀行激勵與約束機制比較分析
4.1 美國商業(yè)銀行的激勵與約束機制
4.1.1 美國商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.1.2 美國商業(yè)銀行激勵機制的主要特點
4.1.3 美國商業(yè)銀行約束機制的主要特點
4.2 德國商業(yè)銀行的激勵與約束機制
4.2.1 德國商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.2.2 德國商業(yè)銀行激勵機制的主要特點
4.2.3 德國商業(yè)銀行約束機制的主要特點
4.3 日本商業(yè)銀行的激勵與約束機制
4.3.1 日本商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.3.2 日本商業(yè)銀行激勵機制的主要特點
4.3.3 日本商業(yè)銀行約束機制的主要特點
4.4 比較美、德、日三國商業(yè)銀行激勵與約束機制
4.5 比較研究對我國國有商業(yè)銀行的啟示
5 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的歷史變遷回顧
5.1 引言
5.2 “大一統(tǒng)”銀行體系階段（1949-1978）
5.2.1 概述
5.2.2 激勵機制的主要特點
5.3 國有專業(yè)銀行階段（1979-1993）
5.3.1 概述
5.3.2 激勵機制的主要特點
5.4 國有獨資商業(yè)銀行階段（1994-2002）
5.4.1 概述
5.4.2 激勵機制的主要特點
5.5 小結(jié)
6 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制現(xiàn)狀和問題分析
6.1 引言
6.2 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的現(xiàn)狀
6.2.1 激勵機制的現(xiàn)狀
6.2.2 約束機制的現(xiàn)狀
6.3 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的主要問題
6.3.1 激勵機制方面存在的問題
6.3.2 約束機制方面存在的問題
6.4 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制主要問題的原因分析
6.4.1 經(jīng)濟體制背景
6.4.2 社會制度背景
6.4.3 銀行內(nèi)部自身缺陷
6.5 小結(jié)
7 我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的優(yōu)化設(shè)計
7.1 優(yōu)化我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的路徑選擇
7.2 優(yōu)化我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的前提
7.2.1 重新界定國有商業(yè)銀行的職能
7.2.2 改革國有商業(yè)銀行組織模式
7.3 優(yōu)化我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制的建議
7.3.1 優(yōu)化激勵機制方面的建議
7.3.2 優(yōu)化約束機制方面的建議
7.4 案例分析：中國工商銀行激勵與約束機制
7.4.1 中國工商銀行概述
7.4.2 中國工商銀行人事制度和分配制度改革
7.4.3 中國工商銀行在深化股份制改革中強化激勵與約束機制
7.5 結(jié)束語
參考文獻
后記
《我國國有商業(yè)銀行激勵與約束機制研究》：
對經(jīng)營者的激勵問題可通過適當分配剩余索取權(quán)和剩余控制權(quán)來進行。由于經(jīng)營者活動的重要性和不易監(jiān)督性，將剩余索取權(quán)賦予經(jīng)營者比賦予職工會產(chǎn)生更高的效率，因為經(jīng)營者在企業(yè)中的決定性作用意味著降低經(jīng)營者激勵而導致的效率損失遠遠高于降低職工激勵而導致的效率損失。而通過賦予經(jīng)營者剩余控制權(quán)，可以提高經(jīng)營者對自身職位的成就感和榮譽感，從而引發(fā)其為公司努力工作的動力。另外，在市場變幻莫測的情況下，賦予經(jīng)營者剩余控制權(quán)有利于經(jīng)營者把握商機、運籌帷幄，更有利于公司的發(fā)展。
代理人的監(jiān)督問題。由于委托人和代理人存在信息不對稱的問題，具體表現(xiàn)為：代理人比委托人更了解自己的能力和偏好；委托人不容易或不可能完全觀察到代理人的行為，特別是代理人的努力程度僅通過表象是難以觀察到的，只有代理人自己清楚自身的努力程度；委托人可以通過某些方法對經(jīng)營者及企業(yè)經(jīng)營狀況進行某種程度的了解，但很可能在時間上是滯后的，等等。信息不對稱性加大了監(jiān)督難度和監(jiān)督成本，并可能產(chǎn)生道德風險和逆向選擇問題。因此，委托人必須設(shè)計出一種制衡機制，以保證委托人和代理人的目標達到均衡。
（3）產(chǎn)權(quán)理論
產(chǎn)權(quán)理論認為企業(yè)所有權(quán)真正的含義應(yīng)該是“剩余控制權(quán)”。這是由于交易成本的存在，以及經(jīng)濟人有限理性的制約，使得企業(yè)契約不可能預測到未來的所有或然事件，并對或然事件發(fā)生時決策權(quán)利和權(quán)力配置做出明確規(guī)定，因此，這些沒有被契約明確規(guī)定的剩余控制權(quán)的配置就成了企業(yè)制度中的一個十分關(guān)鍵的問題。企業(yè)的產(chǎn)權(quán)理論認為在契約不完全時，所有權(quán)是權(quán)力的來源，而且對物質(zhì)資產(chǎn)的控制權(quán)能夠?qū)е聦θ肆Y產(chǎn)的控制，因此企業(yè)的剩余控制權(quán)天然地歸屬于非人力資產(chǎn)所有者所有。比較公認的關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)分析基本框架主要包括以下一些內(nèi)容：
第一，企業(yè)是不同財產(chǎn)所有者的契約組合，財產(chǎn)所有權(quán)是交易的前提，企業(yè)所有權(quán)是交易的方式和結(jié)果。
……
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