《銀行信貸風(fēng)險管理》一書是從銀行風(fēng)險管理和信貸風(fēng)險管理的理論和實(shí)際出發(fā)，應(yīng)銀行風(fēng)險的管理人員和風(fēng)險的經(jīng)營人員的工作需求，依據(jù)現(xiàn)行銀行風(fēng)險管理和信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)章制度及理論知識和工作實(shí)踐。以問答的形式對銀行信貸風(fēng)險管理規(guī)定和實(shí)際信貸風(fēng)險進(jìn)行了全面詳細(xì)的解讀。全書共二十多章幾百個問答。書中全面介紹了銀行信貸風(fēng)險管理的知識和實(shí)際信貸風(fēng)險管理的要求，主要闡述了包括銀行風(fēng)險管理、信貸風(fēng)險管理、銀行全面風(fēng)險管理、信貸全流程風(fēng)險管理、信貸風(fēng)險組織架構(gòu)與職責(zé)管理、銀行市場風(fēng)險管理、銀行流動性風(fēng)險管理、銀行信用風(fēng)險管理、銀行操作風(fēng)險管理、銀行信貸道德風(fēng)險管理、銀行合規(guī)風(fēng)險管理、銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理、銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險管理、銀行信息科技風(fēng)險管理、銀行賬簿利率風(fēng)險管理、貸款風(fēng)險分類管理、信貸風(fēng)險預(yù)警管理、信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險管理、銀行不良貸款風(fēng)險管理、銀行貸款風(fēng)險責(zé)任追究管理、銀行風(fēng)險監(jiān)管、巴塞爾協(xié)議與銀行風(fēng)險管理等。本書較為全面詳實(shí)地詮釋了有關(guān)銀行信貸風(fēng)險知識和實(shí)際風(fēng)險問題，融規(guī)范性、知識性、實(shí)用性為一體，一問一答，簡單明了，通俗易懂。本書結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、層次分明、簡單扼要的介紹了銀行信貸風(fēng)險管理的主要內(nèi)容，方便讀者快速了解銀行信貸風(fēng)險管理的知識和規(guī)定，便于風(fēng)險的管理者和經(jīng)營人員及廣大讀者在銀行信貸風(fēng)險管理的實(shí)際工作中及時查詢。
黃名劍，英國杜倫大學(xué)（Durham University）金融學(xué)博士，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)和工學(xué)雙學(xué)士，現(xiàn)就職于中國建設(shè)銀行總行。主要從事信貸授信審批相關(guān)工作，多次參與編寫信貸授信審批崗位培訓(xùn)教材和建行大學(xué)風(fēng)險管理等培訓(xùn)教材，在信貸風(fēng)險管理、系統(tǒng)建設(shè)和信貸培訓(xùn)等方面具有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，在系統(tǒng)內(nèi)多次獲得流程創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)等榮譽(yù)。主要研究涉及微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、外匯市場、銀行風(fēng)險管理與經(jīng)營管理等領(lǐng)域。編著出版了《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》。
張文婷，副研究員，英國杜倫大學(xué)金融學(xué)博士，現(xiàn)就職于中國人民銀行金融研究所。主要從事國際金融、外匯市場、普惠金融、綠色金融和風(fēng)險監(jiān)管等方面的研究工作。曾獲得英國杜倫大學(xué)商學(xué)院博士論文獎，多次參加國內(nèi)外學(xué)術(shù)研討會議。出版中文著作《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》《銀行信貸風(fēng)險管理》等，出版英文著作《Artificial Financial Intelligence in China》（Springer Nature），譯著出版了《主權(quán)債務(wù)簡史》《沒有工作的世界：如何應(yīng)對科技性失業(yè)與財富不平等》等，數(shù)十篇文章在《International Review of Financial Analysis》《中國金融》《金融評論》等中外核心學(xué)術(shù)期刊發(fā)表。
張兆林，長期從事商業(yè)銀行信貸風(fēng)險經(jīng)營管理工作，曾在中國建設(shè)銀行支行、分行和總行工作。參與起草、修改和制定了大量的銀行信貸風(fēng)險經(jīng)營管理方面的規(guī)章制度，負(fù)責(zé)組織編寫了《房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)》《銀行信貸管理》《普惠金融》《銀行風(fēng)險管理》等業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材，在銀行信貸風(fēng)險經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面具有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。編著出版了《個人貸款實(shí)用指南》《住房公積金解讀》《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》《銀行信貸風(fēng)險管理》等書籍，多篇學(xué)術(shù)論文被《中國金融文庫》和《投資研究》等書刊報紙收錄和發(fā)表。
目 錄
部分 銀行風(fēng)險管理篇
章 銀行風(fēng)險管理３
節(jié) 銀行風(fēng)險管理的概念３
第二節(jié) 銀行風(fēng)險的主要風(fēng)險５
第三節(jié) 銀行風(fēng)險的其他風(fēng)險１２
第四節(jié) 銀行風(fēng)險管理流程１５
第五節(jié) 銀行風(fēng)險管理的手段與工具１６
第六節(jié) 銀行風(fēng)險管理的目標(biāo)和意義１８
第七節(jié) 銀行風(fēng)險管理的實(shí)施２０
第二章 全面風(fēng)險管理２２
節(jié) 全面風(fēng)險管理的依據(jù)和原則２２
第二節(jié) 全面風(fēng)險管理的組織架構(gòu)與職責(zé)２４
第三節(jié) 風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額２６
第四節(jié) 全面風(fēng)險管理政策和程序２８
第五節(jié) 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量３１
第六節(jié) 風(fēng)險內(nèi)部控制和審計３２
第七節(jié) 全面風(fēng)險管理監(jiān)管３２
第三章 銀行市場風(fēng)險管理３４
節(jié) 市場風(fēng)險管理的依據(jù)和目標(biāo)３４
第二節(jié) 市場風(fēng)險管理組織架構(gòu)與職責(zé)３５
第三節(jié) 市場風(fēng)險管理政策和程序３７
第四節(jié) 市場風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制４０
第五節(jié) 市場風(fēng)險內(nèi)部控制和內(nèi)外部審計４７
第六節(jié) 市場風(fēng)險監(jiān)管４９
第四章 銀行信用風(fēng)險管理５２
節(jié) 信用風(fēng)險管理目標(biāo)和范圍５２
第二節(jié) 信用風(fēng)險管理組織架構(gòu)和職責(zé)５３
第三節(jié) 信用風(fēng)險識別與計量５５
第四節(jié) 信用風(fēng)險監(jiān)測與報告５６
第五節(jié) 信用風(fēng)險緩釋５８
第六節(jié) 資產(chǎn)風(fēng)險分類與不良資產(chǎn)處置管理５９
第七節(jié) 信用風(fēng)險內(nèi)部監(jiān)控與審計６０
第五章 銀行操作風(fēng)險管理６２
節(jié) 操作風(fēng)險管理的依據(jù)和目的６２
第二節(jié) 操作風(fēng)險管理的分類和目標(biāo)６３
第三節(jié) 操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)和職責(zé)６４
第四節(jié) 操作風(fēng)險管理政策制度６９
第五節(jié) 操作風(fēng)險的識別與評估７１
第六節(jié) 操作風(fēng)險的監(jiān)測和報告７４
第七節(jié) 操作風(fēng)險管理的方法和措施７５
第八節(jié) 操作風(fēng)險管理系統(tǒng)和資本管理７７
第九節(jié) 操作風(fēng)險管理文化７８
第十節(jié) 操作風(fēng)險監(jiān)管８０
第六章 銀行道德風(fēng)險管理８２
節(jié) 銀行道德風(fēng)險管理的概念８２
第二節(jié) 銀行道德風(fēng)險分類與特征８３
第三節(jié) 銀行員工需求與道德風(fēng)險行為８５
第四節(jié) 信貸道德風(fēng)險層次與形式８７
第五節(jié) 銀行道德風(fēng)險的成因與表現(xiàn)８８
第六節(jié) 銀行道德風(fēng)險的控制９１
第七章 銀行流動性風(fēng)險管理９５
節(jié) 流動性風(fēng)險管理的依據(jù)和體系９５
第二節(jié) 流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)及職責(zé)９６
第三節(jié) 流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序９８
第四節(jié) 流動性風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制９９
第五節(jié) 流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)１０４
第六節(jié) 流動性風(fēng)險監(jiān)管１０５
第八章 銀行賬簿利率風(fēng)險管理１１３
節(jié) 利率風(fēng)險管理的概念和依據(jù)１１
第二節(jié) 利率風(fēng)險治理架構(gòu)與職責(zé)１１５
第三節(jié) 利率風(fēng)險計量和壓力測試１１７
第四節(jié) 利率風(fēng)險計量系統(tǒng)和模型管理１２１
第五節(jié) 利率風(fēng)險計量結(jié)果應(yīng)用和信息披露１２３
第六節(jié) 利率風(fēng)險監(jiān)督管理１２４
第九章 銀行合規(guī)風(fēng)險管理１２６
節(jié) 合規(guī)風(fēng)險管理的概念和目標(biāo)１２６
第二節(jié) 合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)與職責(zé)１２７
第三節(jié) 合規(guī)風(fēng)險管理部門職責(zé)１３０
第四節(jié) 合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管１３２
第十章 銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理１３３
節(jié) 銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理依據(jù)和原則１３３
第二節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險管理治理架構(gòu)與職責(zé)１３４
第三節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險全流程管理１３５
第四節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險管理常態(tài)化建設(shè)１３７
第五節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險監(jiān)管１３８
第十一章 銀行信息科技風(fēng)險管理１４０
節(jié) 信息科技風(fēng)險管理的依據(jù)和目標(biāo)１４０
第二節(jié) 信息科技風(fēng)險管理架構(gòu)及職責(zé)１４１
第三節(jié) 信息科技風(fēng)險管理策略和措施１４４
第四節(jié) 信息安全管理１４５
第五節(jié) 信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)１４９
第六節(jié) 信息科技運(yùn)行１５０
第七節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理１５２
第八節(jié) 信息科技外包管理１５３
第九節(jié) 信息科技內(nèi)外部審計１５５
第十二章 信貸風(fēng)險管理１６１
第十三章 信貸全流程風(fēng)險管理１８５
第十四章 信貸風(fēng)險組織與職責(zé)管理２０１
第十五章 個人貸款風(fēng)險管理２１５
第十六章 企業(yè)貸款風(fēng)險管理２３２
第十七章 銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險管理２５６
第十八章 并購貸款風(fēng)險管理２７０
第十九章 集團(tuán)客戶授信風(fēng)險管理２７９
第二十章 貸款風(fēng)險分類管理２９８
第二十一章 信貸風(fēng)險預(yù)警管理３１５
第二十二章 信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險管理３２５
第二十三章 不良貸款風(fēng)險管理３４１
第二十四章 貸款風(fēng)險責(zé)任追究管理３７５
第二十五章 銀行風(fēng)險核心指標(biāo)監(jiān)管３８９
第二十六章 銀行監(jiān)管評級３９９
第二十七章 巴塞爾協(xié)議與銀行風(fēng)險監(jiān)管４０８
第二十八章 銀行信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管４３８
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