本套書由以下三冊組成:《私人財富管理實務(wù)操作:綜合財富規(guī)劃》《私人財富管理實務(wù)操作:婚姻繼承爭議解決》《私人財富管理實務(wù)操作:財富管理工具》。
目前,專門針對私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的專著相對不多。本套書將私人財富法律管理業(yè)務(wù)按照不同的種類分成三大類,包括財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃。涵蓋了私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中較為常用的五類法律管理工具、個人婚姻繼承糾紛的爭議解決方案以及各類綜合性的財富規(guī)劃方案。
本套書的所有內(nèi)容集合了作者團隊在私人財富法律管理領(lǐng)域近20年的實踐經(jīng)驗,同時匯聚了*高人民法院、各地方法院的司法觀點與審判思路,對私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中可能會出現(xiàn)的各類問題進行了歸納和總結(jié)。通過本套書,讀者可以在快速了解某一個私人財富法律管理焦點問題的前提下,迅速掌握相對應(yīng)的解決方案,同時也能夠了解到法院的觀點和態(tài)度,以及裁判的思路。本套書不僅適合從事或打算從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)的律師閱讀,也適合所有對私人財富法律管理有需求的高凈值人群以及私人銀行、信托公司、第三方機構(gòu)等。
◎?qū)Ω黝愃饺素敻环晒芾硇枨筇峁┫到y(tǒng)性的解決方案
◎囊括了律師從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)所需要掌握的各類技能
序言一
中倫律師事務(wù)所一直深耕于私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域,也是中國律所中提供私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的領(lǐng)軍律所。本套書的主編賈明軍、藍艷是我們中倫律師事務(wù)所的合伙人,同時也是中倫稅法與財富規(guī)劃小組的成員,多年來在私人財富法律管理業(yè)務(wù)方面積累了深厚的實務(wù)經(jīng)驗。
本套書從私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的三個不同板塊切入,將財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃等內(nèi)容緊密結(jié)合起來。其出版填補了該業(yè)務(wù)領(lǐng)域缺乏系統(tǒng)性、專業(yè)性、實務(wù)性書籍的空白。
對于私人財富法律管理有極大需求的民營企業(yè)家來說,無論是企業(yè)的初創(chuàng)階段,還是高速發(fā)展時期,抑或是向“二代”傳承的關(guān)鍵節(jié)點,都需要高度關(guān)注私人財富法律管理的問題。尤其是涉及私人財富安全、傳承等事宜,一旦處理不慎,甚至?xí)窟B整個“企業(yè)王國”的命運。
從本套書的體例上看,通過將私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)分割為三個相對獨立但又絲絲相扣的部分,從單一的法律管理工具,到具有對抗性的爭議解決,再到綜合運用的規(guī)劃方案,深入淺出地剖析私人財富法律管理業(yè)務(wù)的全部內(nèi)容,可供有需求的讀者,尤其是企業(yè)家或致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師借鑒與參考。
從本套書的內(nèi)容上看,結(jié)合作者們在私人財富法律管理領(lǐng)域多年的“實戰(zhàn)”經(jīng)驗,以及真實、公開的案例分析,帶領(lǐng)讀者們獲得沉浸式的閱讀體驗。在學(xué)習(xí)完整套書籍后可以將相應(yīng)的知識進行充分的運用與實踐。
希望本套書能夠成為私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域教科書級別的著作,也相信本套書能夠成為致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時可供參考的重要依據(jù)。
中華全國律師協(xié)會副會長 北京市中倫律師事務(wù)所 創(chuàng)始合伙人
張學(xué)兵
序言二
改革開放40余年來,中國的經(jīng)濟社會發(fā)生了翻天覆地的變化,日臻完善的市場經(jīng)濟機制和日漸成熟的營商環(huán)境造就了一大批新時代民營企業(yè)家,他們在華夏神州締造了無數(shù)“財富神話”。民營資本的蓬勃發(fā)展也促使私人財富管理業(yè)務(wù)方興未艾。
私人財富管理是一個非常專業(yè)的領(lǐng)域,具有專業(yè)化、跨境化和綜合化等特點。而法律是私人財富規(guī)劃的基石,完備的財富管理方案應(yīng)秉承系統(tǒng)性思維和基于法律邏輯的頂層設(shè)計。律師在私人財富法律管理業(yè)務(wù)中具有天然的優(yōu)勢,其本身擁有豐富的法律專業(yè)知識,同時結(jié)合各類私人財富法律管理工具以及綜合財富規(guī)劃方案設(shè)計,使私人財富法律管理方案更能經(jīng)受時空的考驗。
中國私人財富管理業(yè)務(wù)也正在步入市場需求擴張、服務(wù)面臨升級的“黃金”發(fā)展階段。因為,未來20年將有近40萬億的財富規(guī)模從中國民企“一代”創(chuàng)始人傳承給民企“二代”;同時,新經(jīng)濟和新行業(yè)的快速發(fā)展亦使新財富群體不斷涌現(xiàn),從而催生新的市場需求。新時代下,企業(yè)家在籌備財富法律管理規(guī)劃時,往往希望兼顧個人、家族、企業(yè)和社會公益各個方面,需要更為專業(yè)和可靠的綜合性解決方案。
然而,目前該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的系統(tǒng)性研究成果仍非常稀缺。華東政法大學(xué)財富管理法律研究中心也始終關(guān)注財富管理前沿法治問題,深感該領(lǐng)域進行跨部門法、理論結(jié)合實務(wù)的系統(tǒng)性研究的必要。本套書正是借由這個契機推出問世。本套書凝聚了作者們數(shù)十年豐碩的研究成果和卓越的實務(wù)經(jīng)驗,其對于各類私人財富法律管理需求提供了系統(tǒng)性的解決方案,囊括了律師從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)所需要掌握的各類技能。因此,本套書將成為私人財富法律管理領(lǐng)域的一個重要引導(dǎo)。
在此,衷心祝賀本套書出版!也希望其能夠成為企業(yè)家們在私人財富法律管理方面的可靠參考資料,同時也為更多愿意投身于該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師們提供有益的指引與幫助。
華東政法大學(xué)國際金融法律學(xué)院副教授、財富管理法律研究中心主任
姜影
自序
2020年是財富管理與傳承領(lǐng)域面臨新風(fēng)險、新挑戰(zhàn)、新契機的一年。一場始料不及的“黑天鵝”事件——新型冠狀病毒疫情的暴發(fā),讓全球的高凈值人群都處于一種非常緊張的狀態(tài),“現(xiàn)有資產(chǎn)的安全與傳承”成為他們*為關(guān)心的話題。
情勢的變化發(fā)展使高凈值人群需要面對的風(fēng)險越來越多,其中既有“外患”,更有“內(nèi)憂”。家族財富的安全、家族成員的身份管理、家族財富傳承與跨境投資風(fēng)險的不確定性會更強,這種不確定因素對家族財富的影響是巨大的,容易導(dǎo)致家族財富規(guī)劃的分崩離析。因為疫情的影響,高凈值人群及其家族內(nèi)部也更加容易達成財富管理的共識。
2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年,是開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程的第*個五年,也是中國共產(chǎn)黨建黨100周年的重要時期,更是全球經(jīng)濟逐漸復(fù)蘇的一年,對高凈值人群來說也將會是私人財富繼續(xù)增長的一年。私人財富的增長對于推動私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)也是重要的時間節(jié)點。根據(jù)我們在私人財富法律管理領(lǐng)域深耕多年的經(jīng)驗看來,經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展會使私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)出現(xiàn)一個質(zhì)的飛躍。
目前,專門針對私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的專著相對不多。本套書將私人財富法律管理業(yè)務(wù)按照不同的種類分成三大類,包括財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃。涵蓋了私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中*常用的五類法律管理工具、個人婚姻繼承糾紛的爭議解決方案以及各類綜合性的財富規(guī)劃方案。
本套書的所有內(nèi)容集合了我們團隊在私人財富法律管理領(lǐng)域近20年的實踐經(jīng)驗,同時匯聚了*高人民法院、各地方法院的司法觀點與審判思路,對私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中可能會出現(xiàn)的各類問題進行了歸納和總結(jié)。通過本套書,讀者可以在快速了解某一個私人財富法律管理焦點問題的前提下,迅速掌握相對應(yīng)的解決方案,同時也能夠了解到法院的觀點和態(tài)度,以及裁判的思路。本套書不僅適合從事或打算從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)的律師閱讀,也適合所有對私人財富法律管理有需求的高凈值人群以及私人銀行、信托公司、第三方機構(gòu)等。
除本套書特別注明外,書中案例均來源于截稿前公開出版物、法律數(shù)據(jù)庫或互聯(lián)網(wǎng)。考慮到隱私權(quán),書中當(dāng)事人姓名、案件部分情節(jié)在不影響書籍內(nèi)容的情況下作了必要的改動。書中的部分內(nèi)容系我們根據(jù)實踐經(jīng)驗總結(jié)而成,如有不足或錯漏之處,請予以見諒。
感謝法律出版社的馮雨春女士對于本書出版給予的大力支持與幫助。感謝中倫律師事務(wù)所張學(xué)兵、趙靖、喬文駿、倪勇軍律師等各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁以及業(yè)界各位良師益友的鼎力支持。感謝團隊助手張心儀、秦卓瑜對本書作出的貢獻。感謝我們的家人對于我們工作的大力支持。再次衷心感謝在我們發(fā)展道路上幫助過我們的所有人!
賈明軍 藍 艷
2021年5月1日
賈明軍
賈明軍律師是中倫律師事務(wù)所合伙人。在加入中倫前,他是上海滬家律師事務(wù)所創(chuàng)始人兼管理合伙人。在那之前,他是上海申浩律師事務(wù)所聯(lián)合創(chuàng)始人。賈律師是華東政法大學(xué)特聘教授以及中國人民大學(xué)律師學(xué)院的客座教授。賈律師還曾被評選為第三屆上海市優(yōu)秀青年律師。
賈律師有超過20年向私人客戶提供法律服務(wù)的經(jīng)驗。因為具有扎實的法律功底和豐富的訴訟實務(wù)經(jīng)驗,賈律師能夠更好地結(jié)合訴訟實務(wù)和財富管理需求為客戶提供全面的維權(quán)策略和防范建議。賈律師2012年——2021年連續(xù)十年被錢伯斯評價為亞太地區(qū)領(lǐng)先的“私人客戶/財富管理”律師,2017年——2019年連續(xù)三年獲得《中國法律商務(wù)》( China Law &Practice,CLP)年度“*佳私人客戶律師”稱號。
賈律師的著作包括《上市公司股權(quán)分割與傳承》《大額保單操作實務(wù)》《婚姻家庭糾紛案件律師業(yè)務(wù)》等。賈律師同時也是全國律協(xié)《律師執(zhí)業(yè)基本技能》婚姻法律業(yè)務(wù)撰稿人。賈律師還經(jīng)常接受著名媒體包括中央電視臺、第*財經(jīng)、新華社和中國企業(yè)家雜志的采訪。
賈律師經(jīng)常受邀在國內(nèi)知名的院校,比如中歐管理學(xué)院、清華五道口、交大EMBA等發(fā)表演講或授課。同時,賈律師也經(jīng)常為全國各地律協(xié)的律師進行培訓(xùn)。近兩年也受各大金融機構(gòu)及家族辦公室的邀請,為其高凈值客戶及客戶經(jīng)理演講或授課。
藍艷
藍艷律師是中倫律師事務(wù)所私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)團隊的合伙人。在加入中倫前,她是中國國內(nèi)*家婚姻、繼承訴訟專業(yè)律師事務(wù)所的合伙人兼律所副主任。
藍律師有超過10年以上婚姻、繼承訴訟案件的爭議解決的經(jīng)驗,對于高凈值客人的婚姻、繼承及關(guān)聯(lián)案件的爭議解決以及私人財富綜合規(guī)劃具有豐富的理論和實踐經(jīng)驗。藍律師擅長處理涉及多部門法交叉、跨境因素等綜合性的婚姻、繼承案件的爭議解決及財富綜合規(guī)劃項目。藍律師處理了多起境內(nèi)外上市公司股權(quán)分割與繼承案件,所服務(wù)的客人包括境內(nèi)外上市公司控股股東、實際控制人、大型國企及跨國企業(yè)的高級管理人及知名民營企業(yè)家等。
藍律師著有《上市公司股權(quán)分割與傳承》《中國私人財富法律管理*前沿》《法院審理股權(quán)轉(zhuǎn)讓案件觀點集成》等專著。藍律師曾經(jīng)獲得上海市律師協(xié)會第*屆學(xué)術(shù)大賽優(yōu)秀獎,同時也曾擔(dān)任上海市律師協(xié)會公司與商事業(yè)務(wù)研究會委員以及上海市浦東新區(qū)專業(yè)人民調(diào)解中心調(diào)委會特邀調(diào)解員。同時,藍律師還為各類政府機構(gòu)、金融機構(gòu)以及各大院校進行法律專業(yè)類的授課、演講。
簡目
第一章 婚戀糾紛
第一節(jié) 戀愛關(guān)系中的財產(chǎn)糾紛003
第二節(jié) 同居關(guān)系中的法律糾紛012
第三節(jié) 配偶單方贈與財產(chǎn)的效力018
第四節(jié) 其他婚戀糾紛037
第二章 離婚糾紛
第一節(jié) 離婚協(xié)議及效力認(rèn)定071
第二節(jié) 離婚糾紛中的證據(jù)調(diào)查114
第三節(jié) 離婚糾紛中的房產(chǎn)分割127
第四節(jié) 非上市公司的股權(quán)分割182
第五節(jié) 上市公司的股份分割206
第六節(jié) 其他類型財產(chǎn)的分割239
第七節(jié) 子女撫養(yǎng)權(quán)與探望權(quán)276
第八節(jié) 離婚糾紛中的調(diào)解制度306
第九節(jié) 離婚糾紛中的賠償與補償314
第十節(jié) 離婚訴訟的流程要素327
第十一節(jié) 涉外離婚糾紛346
第三章 共同債務(wù)
第一節(jié) 共同債務(wù)的認(rèn)定規(guī)則389
第二節(jié) 企業(yè)與夫妻共同債務(wù)426
第三節(jié) 刑事責(zé)任與夫妻共同債務(wù)434
第四章 監(jiān)護權(quán)糾紛
第一節(jié) 未成年人的監(jiān)護441
第二節(jié) 無(限制)民事行為能力人的監(jiān)護451
第三節(jié) 意定監(jiān)護455
第五章 繼承糾紛
第一節(jié) 遺產(chǎn)繼承概述463
第二節(jié) 遺囑繼承503
第三節(jié) 涉外繼承534
第四節(jié) “特殊”繼承權(quán)與遺贈579
第五節(jié) 遺產(chǎn)管理人592
第六節(jié) 繼承糾紛的審判實務(wù)604