目錄

第一章　支付結(jié)算基礎(chǔ)/ 1

　第一節(jié)　支付結(jié)算的產(chǎn)生與發(fā)展/1

　　一、支付結(jié)算的起源/1

　　二、支付結(jié)算的分類(lèi)/4

　　三、支付結(jié)算的作用/8

　　四、支付結(jié)算管理/9

　第二節(jié)　支付服務(wù)主體/11

　　一、支付服務(wù)體系的組織架構(gòu)/11

　　二、中央銀行/13

　　三、商業(yè)銀行/14

　　四、特許支付清算機(jī)構(gòu)/15

　　五、支付機(jī)構(gòu)/20

　　六、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)/22

　　七、中央對(duì)手/24

　　八、交易登記機(jī)構(gòu)/26

　第三節(jié)　支付結(jié)算賬戶(hù)與管理/26

　　一、賬戶(hù)基礎(chǔ)知識(shí)/26

　　二、中央銀行結(jié)算賬戶(hù)與管理/27

　　三、商業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)與管理/29

　　四、第三方支付結(jié)算賬戶(hù)與管理/36

第二章　支付結(jié)算工具/ 38

　第一節(jié)　傳統(tǒng)類(lèi)支付結(jié)算工具/38

　　一、現(xiàn)金/38

　　二、票據(jù)/41

　　三、結(jié)算方式/54

　第二節(jié)　現(xiàn)代電子支付結(jié)算工具/63

　　一、電子貨幣/63

　　二、數(shù)字貨幣/66

　　三、電子支付方式/70

第三章　中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)———清算系統(tǒng)/ 84

　第一節(jié)　中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述/84

　　一、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概況/84

　　二、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的發(fā)展歷程/86

　　三、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的作用/88

　第二節(jié)　大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)/91

　　一、系統(tǒng)基本概況/91

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類(lèi)/93

　　三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/93

　第三節(jié)　小額批量支付系統(tǒng)/97

　　一、系統(tǒng)基本概況/97

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類(lèi)/99

　　三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/99

　第四節(jié)　網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)/106

　　一、系統(tǒng)基本概況/106

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類(lèi)/109

　　三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/111

　第五節(jié)　境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)/117

　　一、系統(tǒng)基本概況/117

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類(lèi)/120

　　三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/121

第四章　中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)———業(yè)務(wù)系統(tǒng)與

服務(wù)平臺(tái)/ 123

　第一節(jié)　全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)/123

　　一、系統(tǒng)基本概況/123

　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/125

　　三、支票影像交換系統(tǒng)新征程/129

　第二節(jié)　電子商業(yè)匯票系統(tǒng)/129

　　一、系統(tǒng)基本概況/129

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類(lèi)/132

　　三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/133

　第三節(jié)　其他業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/141

　　一、跨行賬戶(hù)信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)/141

　　二、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)/142

　　三、全國(guó)綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/143

第五章　商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算/ 145

　第一節(jié)　系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算概述/145

　　一、系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)特點(diǎn)/145

　　二、系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算模式的歷史

演變/145

　第二節(jié)　跨省區(qū)資金匯劃與清算的處理/149

　　一、組織架構(gòu)與基本做法/149

　　二、資金匯劃與清算業(yè)務(wù)處理流程/151

　第三節(jié)　轄內(nèi)資金匯劃與清算的處理/155

　　一、基本規(guī)定/155

　　二、資金匯劃轄內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)的處理/157

　　三、同城行處轄內(nèi)往來(lái)的業(yè)務(wù)處理/158

　　四、通存通兌業(yè)務(wù)處理/159

第六章　特許支付清算系統(tǒng)/ 161

　第一節(jié)　銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)/161

　　一、中國(guó)銀聯(lián)的成立背景/161

　　二、中國(guó)銀聯(lián)清算服務(wù)體系架構(gòu)/162

　　三、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)發(fā)展歷程/164

　　四、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)基本概況/166

　　五、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程/168

　第二節(jié)　網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)/171

　　一、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)成立背景/171

　　二、網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)平臺(tái)的建設(shè)目標(biāo)與意義/172

　　三、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)/173

　　四、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)接入相關(guān)規(guī)定/175

　　五、網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能分類(lèi)與

處理流程/177

　第三節(jié)　農(nóng)信銀資金匯劃與清算系統(tǒng)/184

　　一、系統(tǒng)基本概況/184

　　二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能與業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/186

第七章　第三方支付/ 190

　第一節(jié)　第三方支付概述/190

　　一、第三方支付的起源與發(fā)展歷程/190

　　二、第三方支付的運(yùn)行特征與業(yè)務(wù)

特點(diǎn)/194

　　三、第三方支付的運(yùn)營(yíng)與管理/196

　第二節(jié)　銀聯(lián)商務(wù)與銀聯(lián)在線(xiàn)/202

　　一、銀聯(lián)商務(wù)支付業(yè)務(wù)/202

　　二、銀聯(lián)在線(xiàn)支付業(yè)務(wù)/204

　第三節(jié)　支付寶支付/207

　　一、支付寶業(yè)務(wù)種類(lèi)/207

　　二、支付寶運(yùn)營(yíng)模式/209

　第四節(jié)　微信支付/210

　　一、微信支付業(yè)務(wù)種類(lèi)/210

　　二、微信支付運(yùn)行模式/211

　第五節(jié)　其他第三方支付方式/212

　　一、拉卡拉支付/212

　　二、財(cái)付通支付/213

　　三、京東支付/213

　　四、快錢(qián)支付/214

　　五、壹錢(qián)包支付/215

　　六、翼支付/216

第八章　跨境支付/ 217

　第一節(jié)　跨境支付概述/217

　　一、跨境支付的重要作用/217

　　二、我國(guó)跨境支付業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程與

政策監(jiān)管/217

　　三、跨境支付的業(yè)務(wù)類(lèi)型與業(yè)務(wù)模式/220

　第二節(jié)　跨境支付結(jié)算工具與結(jié)算方式/222

　　一、傳統(tǒng)跨境支付結(jié)算工具與結(jié)算方式/223

　二、跨境電子商務(wù)支付工具/228

　第三節(jié)　人民幣跨境支付結(jié)算/232

　　一、人民幣跨境支付結(jié)算發(fā)展歷程/232

　　二、人民幣跨境支付結(jié)算的三種傳統(tǒng)

方式/232

　　三、人民幣跨境支付系統(tǒng)/235

　第四節(jié)　國(guó)際支付清算系統(tǒng)/238

　　一、環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會(huì)/238

　　二、紐約清算所同業(yè)支付系統(tǒng)/239

　　三、倫敦自動(dòng)支付清算系統(tǒng)/241

　　四、歐元自動(dòng)撥付與清算系統(tǒng)/242

　　五、國(guó)際清算銀行/242

第九章　支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/ 244

　第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/244

　　一、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)/244

　　二、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/250

　　三、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理措施/251

　　四、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例分析/252

　第二節(jié)　第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/254

　　一、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)/254

　　二、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/257

　　三、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理措施/258

　　四、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例分析/259