隨著經(jīng)濟(jì)水平的提高,越來(lái)越多人想進(jìn)行理財(cái),使自己的財(cái)富能夠增值,但苦于沒(méi)有時(shí)間和精力。在這種情況下,基金定投成為一種非常有效的投資方式,它可以滿足時(shí)間和精力有限的投資者的需求。那么,什么是基金定投?如何設(shè)計(jì)定投計(jì)劃?如何選擇定投策略、進(jìn)行組合定投?如何計(jì)算定投收益?如何克服定投時(shí)的心理障礙?
針對(duì)希望進(jìn)行基金定投的投資者關(guān)心的這些問(wèn)題,本書(shū)做出了深入、詳細(xì)的解答。具體而言,《手把手教你做基金定投》先介紹了基金定投的優(yōu)勢(shì)、指數(shù)基金的種類(lèi)及篩選基金的方式;然后介紹了如何設(shè)計(jì)定投計(jì)劃,如何選擇指數(shù)估值、新手買(mǎi)入及賣(mài)出基金的方法;之后介紹了定投策略、組合定投、收益計(jì)算及如何克服心理障礙等。總之,本書(shū)涉及豐富的基金定投知識(shí)、方法和案例,能夠?yàn)樽x者提供有效、實(shí)用的基金定投實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。
《手把手教你做基金定投》適合計(jì)劃進(jìn)行基金定投及希望學(xué)習(xí)基金定投知識(shí)的讀者閱讀。
工作忙,沒(méi)有時(shí)間投資,怎么辦?基金定投幫你解決難題!
內(nèi)容涵蓋篩選基金、定投計(jì)劃、定投策略、組合定投、計(jì)算定投收益、打好定投心理戰(zhàn)等多個(gè)方面,為投資者的投資計(jì)劃保駕護(hù)航;
作者為金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)人士,對(duì)國(guó)內(nèi)外金融及投融資市場(chǎng)有深入了解,精通運(yùn)營(yíng)并購(gòu)基金及對(duì)沖基金,擁有較強(qiáng)的資本運(yùn)作管理能力,對(duì)于新型與傳統(tǒng)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)管理均有深刻的理解和豐富的經(jīng)驗(yàn)。
燕 灝
研究員、投資銀行家、國(guó)際金融分析師、國(guó)際注冊(cè)私募投資基金管理師、國(guó)際對(duì)沖基金管理人、中國(guó)青年創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師;
深入了解國(guó)內(nèi)外金融及投融資市場(chǎng),精通運(yùn)營(yíng)并購(gòu)基金及對(duì)沖基金,擁有較強(qiáng)的資本運(yùn)作管理能力、溝通與分析能力和領(lǐng)導(dǎo)力;
對(duì)于新型與傳統(tǒng)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)管理均有深刻的理解和豐富的經(jīng)驗(yàn)。
燕夕子
在投融資管理領(lǐng)域從業(yè)3年,具備光電、教育、金融科技等行業(yè)的投融資經(jīng)驗(yàn),熟悉股權(quán)基金“募、投、管、退”全流程項(xiàng)目運(yùn)作。
第 1章 用基金定投擺脫朝九晚五 1
1.1 為什么要以定投的方式買(mǎi)基金 3
可自動(dòng)申購(gòu),容易堅(jiān)持 3
10 元起購(gòu),能聚沙成塔 4
分批買(mǎi)入,可攤薄成本 6
無(wú)須擇時(shí),不怕波動(dòng) 6
1.2 指數(shù)基金定投 7
什么是指數(shù) 8
指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì) 8
如何選擇指數(shù)基金 11
進(jìn)行指數(shù)基金定投應(yīng)注意的要點(diǎn) 13
1.3 擁有復(fù)利理念,充分運(yùn)用基礎(chǔ)金融工具 14
復(fù)利與時(shí)間、利率的關(guān)系 14
基金定投一定能賺錢(qián)嗎 17
第 2章 認(rèn)識(shí)指數(shù)基金的種類(lèi) 19
2.1 兩組指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)對(duì)比 22
ETF 和ETF 聯(lián)接基金 22
完全復(fù)制型指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金 25
2.2 行業(yè)指數(shù)基金誰(shuí)最值得買(mǎi) 27
必需消費(fèi)行業(yè)基金 28
醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)基金 30
金融行業(yè)基金 33
可選消費(fèi)行業(yè)基金 35
2.3 常見(jiàn)的寬基指數(shù)基金 36
A 股:滬深300、中證500 和創(chuàng)業(yè)板指數(shù) 37
港股:恒生指數(shù)、H 股指數(shù)和香港中小指數(shù) 43
美股:納斯達(dá)克100 指數(shù)、標(biāo)普500 指數(shù) 46
第3章 選好基金,做一個(gè)聰明的“懶人” 53
3.1 如何篩選基金公司 55
看排名:選擇排名波動(dòng)不大的公司 55
看聲譽(yù):選擇有良好聲譽(yù)的公司 65
看服務(wù):選擇服務(wù)品質(zhì)好的公司 66
看團(tuán)隊(duì):選擇專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、管理良好的公司 67
看產(chǎn)品:選擇產(chǎn)品種類(lèi)多的公司 69
3.2 如何挑選基金產(chǎn)品 71
看行業(yè):買(mǎi)基金也是買(mǎi)國(guó)運(yùn) 71
看類(lèi)型:偏股型基金是首選 72
看業(yè)績(jī):歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定上升 74
看評(píng)級(jí):規(guī)避入門(mén)風(fēng)險(xiǎn) 76
看規(guī)模:中規(guī)模是最穩(wěn)健的選擇 77
看波動(dòng):高波動(dòng)才有高回報(bào) 79
第4章 設(shè)計(jì)定投計(jì)劃 81
4.1 梳理現(xiàn)金流 83
大賬馬上記,小賬匯總記 84
購(gòu)物憑證集中保存 86
收入大小都要記 87
4.2 構(gòu)建計(jì)劃框架 88
選定適合的指數(shù)基金 88
明確購(gòu)買(mǎi)渠道 90
確定定投頻率和時(shí)間 92
列出必須遵守的策略 93
4.3 不同定投計(jì)劃的設(shè)計(jì)97
養(yǎng)老儲(chǔ)備定投計(jì)劃 97
子女教育定投計(jì)劃 101
置業(yè)定投計(jì)劃 102
年終獎(jiǎng)定投計(jì)劃 103
第5章 指數(shù)估值:教你買(mǎi)到便宜的基金 105
5.1 什么是估值 107
估值的含義 107
相對(duì)估值法與絕對(duì)估值法 109
如何判斷估值偏高或偏低 113
5.2 估值過(guò)程中要關(guān)注的因素 117
市凈率:估值指標(biāo)二把手 117
股息率:衡量現(xiàn)金分紅收益率 119
5.3 估值的技巧 122
盈利收益率法:盈利穩(wěn)定增長(zhǎng) 122
博格公式法:盈利快速增長(zhǎng) 125
第6章 新手怎樣買(mǎi)入基金 129
6.1 把握入場(chǎng)時(shí)機(jī) 131
微笑曲線 131
堅(jiān)持讓微笑曲線更美麗 133
6.2 基金理財(cái)?shù)倪\(yùn)作流程 134
基金的走勢(shì)圖 134
基金的檔案 135
基金開(kāi)戶流程 139
6.3 四種定投方法,總有一款適合你 142
定期定額定投 142
定期不定額定投 143
不定期定額定投 144
價(jià)值定投 145
6.4 不同行情的定投收益比較 146
熊市、猴市、牛市什么時(shí)候定投好 146
基金波動(dòng)越大,定投效果真的越好嗎 149
第7章 基金怎樣賣(mài)出不被“割韭菜” 153
7.1 申購(gòu)、贖回與修改分紅方式 155
申購(gòu) 155
贖回 157
修改分紅方式 159
7.2 止盈不止損 160
最大回撤止盈法 161
目標(biāo)收益率止盈法 162
估值止盈法 163
市場(chǎng)情緒止盈法 165
7.3 止盈后盈利再投 166
如何處理止盈贖回的金額 166
復(fù)投遇上“倒V 曲線”的概率 167
第8章 選好定投策略,成功穿越牛熊市 169
8.1 三大定投策略 171
低估定投策略 171
均線定投策略 172
網(wǎng)格交易策略 173
8.2 定投中常見(jiàn)的問(wèn)題 176
基金定投虧損了怎么辦 176
為什么我堅(jiān)持不到牛市 179
市場(chǎng)下跌時(shí)應(yīng)如何加倉(cāng) 180
場(chǎng)內(nèi)基金和場(chǎng)外基金哪個(gè)更劃算 182
看點(diǎn)數(shù)買(mǎi)基金可靠嗎 184
第9章 組合定投收益更好、勝算更高 187
9.1 為什么要組合定投 189
投資的不確定性極大 189
用組合攤薄投資風(fēng)險(xiǎn) 190
降低回撤比例,減輕投資壓力 191
9.2 如何進(jìn)行組合定投 191
選擇成長(zhǎng)性好的基金產(chǎn)品 191
觀察不同基金的相關(guān)性 192
“核心+ 衛(wèi)星”搭配 193
基金數(shù)量不宜太多 195
第 10章 新手如何計(jì)算定投收益 197
10.1 計(jì)算定投收益率 199
累計(jì)收益率 199
內(nèi)部收益率 201
10.2 計(jì)算盈利時(shí)間和收益 203
基金定投慢慢變富的原理 203
基金定投多久可以盈利 206
第 11章 定投是心理戰(zhàn),沉得住氣才有未來(lái) 207
11.1 對(duì)定投虧損感到焦慮的心理原因 209
手頭沒(méi)錢(qián),近期有消費(fèi)計(jì)劃 209
新手沒(méi)經(jīng)驗(yàn),無(wú)法承受初期虧損 212
總想搶熱點(diǎn),這山望著那山高 214
11.2 如何克服定投時(shí)的焦慮感 215
回本后要馬上賣(mài)出嗎 216
不熟不做,不懂不做 216