第一篇 理論篇 第一章 理財規(guī)劃概論 ３ 第一節(jié) 理財規(guī)劃的基本知識 ３ 第二節(jié) 理財規(guī)劃事業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展 １０ 第三節(jié) 理財規(guī)劃的內(nèi)容和步驟 １２ 第四節(jié) 投資理財?shù)馁Y產(chǎn)選擇 １７ 第五節(jié) 我國理財市場現(xiàn)狀 ２５ 第二章 金融理財?shù)睦碚摶�礎 ３１ 第一節(jié) 生命周期理論 ３１ 第二節(jié) 貨幣時間價值理論 ３６ 第三節(jié) 貨幣時間價值的應用 ３９ 第四節(jié) 投資理論 ４６ 第五節(jié) 資產(chǎn)配置原理 ４９ 第三章 理財規(guī)劃的工作流程 ５８ 第一節(jié) 建立客戶關系 ５８ 第二節(jié) 收集客戶信息 ６５ 第三節(jié) 制訂理財方案 ７４ 第四節(jié) 實施并調(diào)整理財計劃方案 ８０ 第四章 財務與預算分析 ８５ 第一節(jié) 個人財務記錄 ８６ 第二節(jié) 個人資產(chǎn)負債表 ９０ 第三節(jié) 個人現(xiàn)金收支表 ９６ 第四節(jié) 財務預算規(guī)劃 １０２ 第五章 投資者分析 １０７ 第一節(jié) 行為金融學 １０８ 第二節(jié) 理財活動中的投資心理學 １１４ 第三節(jié) 家庭投資理財?shù)娘L險及其規(guī)避 １２１ 第六章 撰寫理財規(guī)劃方案 １２７ 第一節(jié) 理財規(guī)劃報告書的構成 １２７ 第二節(jié) 個人理財規(guī)劃報告的決策與評價 １３８ 第三節(jié) 理財規(guī)劃方案書案例分析 １３９ 第二篇 實務篇 實訓任務一 銀行理財產(chǎn)品調(diào)查 １５１ 第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品概述 １５１ 第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品調(diào)查實訓 １５６ 實訓任務二 投資者評估 １６３ 第一節(jié) 投資者行為評估 １６３ 第二節(jié) 投資者財務分析 １６７實訓任務三 現(xiàn)金規(guī)劃 １７６ 第一節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃 １７６ 第二節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃實務 １８３ 實訓任務四 消費支出規(guī)劃 １８７ 第一節(jié) 消費支出規(guī)劃 １８８ 第二節(jié) 住房規(guī)劃相關理論 １９２ 第三節(jié) 購房籌資規(guī)劃 １９７ 第四節(jié) 消費支出規(guī)劃實訓 ２０１ 實訓任務五 教育規(guī)劃 ２０６ 第一節(jié) 教育規(guī)劃相關理論 ２０６ 第二節(jié) 教育規(guī)劃實務 ２１７ 實訓任務六 保險規(guī)劃 ２２３ 第一節(jié) 保險規(guī)劃相關理論 ２２３ 第二節(jié) 保險規(guī)劃實務 ２２９ 實訓任務七 金融投資規(guī)劃 ２３５ 第一節(jié) 投資規(guī)劃相關理論概述 ２３５ 第二節(jié) 投資規(guī)劃實務 ２３９ 實訓任務八 退休規(guī)劃 ２４７ 第一節(jié) 退休規(guī)劃相關理論概述 ２４７ 第二節(jié) 退休規(guī)劃實務 ２５２ 實訓任務九 個人稅收籌劃 ２５８ 第一節(jié) 個人所得稅概述 ２５８ 第二節(jié) 個人稅收籌劃 ２６３ 第三節(jié) 個人稅收籌劃實訓 ２６８ 實訓任務十 財產(chǎn)分配和財產(chǎn)傳承規(guī)劃 ２７１ 第一節(jié) 財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃 ２７２ 第二節(jié) 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃實務 ２７８ 實訓任務十一 綜合理財規(guī)劃 ２８２ 參考文獻 ２９５ 附錄 １ 復利終值系數(shù)表 ２９６ 附錄 ２ 復利現(xiàn)值系數(shù)表 ２９８ 附錄 ３ 年金終值系數(shù)表 ３００ 附錄 ４ 年金現(xiàn)值系數(shù)表 ３０２