商業(yè)銀行事后監(jiān)督:理論實務(wù)與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
定 價:67 元
- 作者:易會滿,牛剛,戴志華 著
- 出版時間:2013/7/1
- ISBN:9787504968258
- 出 版 社:中國金融出版社
- 中圖法分類:F832.1
- 頁碼:488
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開本:16開
《商業(yè)銀行事后監(jiān)督:理論實務(wù)與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》以業(yè)內(nèi)實施的監(jiān)督體系轉(zhuǎn)型改革為基礎(chǔ),兼具學(xué)術(shù)內(nèi)容的前瞻性和業(yè)務(wù)實踐的創(chuàng)新性,針對以中國工商銀行為代表的國內(nèi)銀行業(yè),將中國特色的傳統(tǒng)事后監(jiān)督與國際通行的數(shù)據(jù)分析方法有機結(jié)合,創(chuàng)造性地設(shè)計了以收集風(fēng)險事件、統(tǒng)一風(fēng)險評估、選擇風(fēng)險動因為基礎(chǔ),集風(fēng)險監(jiān)測、質(zhì)量檢測、履職管理于一體,良性循環(huán)的全新監(jiān)督體系,從根本上顛覆了沿襲30多年的業(yè)務(wù)復(fù)審模式,完成了向風(fēng)險管理與質(zhì)量控制的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。學(xué)術(shù)前瞻性往往同實踐創(chuàng)新性存在著一定的內(nèi)在聯(lián)系,因為對新領(lǐng)域的開拓本身便蘊涵著新的耕耘。
《商業(yè)銀行事后監(jiān)督:理論實務(wù)與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》將事后監(jiān)督的豐富內(nèi)涵、運行機制及其作用影響,置放在了中國工商銀行業(yè)已建立的全新運行風(fēng)險管理體系的大背景下,引入學(xué)界前沿的理論觀點和研究成果,進行了多維度的深入探究和詳盡闡釋,給我們以耳目一新的啟迪,必將引領(lǐng)業(yè)界翻開運行管理和內(nèi)控機制建設(shè)的新篇章。
銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險并從風(fēng)險中獲取收益的行業(yè),操作風(fēng)險是商業(yè)銀行“開店即來”的風(fēng)險。2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在出臺的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確將操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險一起列為現(xiàn)代商業(yè)銀行的三大風(fēng)險,對其度量和管理都提出了新的要求。對于當(dāng)今的中國銀行業(yè)而言,市場競爭更為激烈,各家商業(yè)銀行都在努力地擴張經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍,應(yīng)用復(fù)雜的金融技術(shù)和交易工具進行產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新,這無形中加大了操作風(fēng)險的管理壓力。事后監(jiān)督,作為中國商業(yè)銀行界運行管理和操作風(fēng)險管理的一種機制安排,自產(chǎn)生以來在商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展中發(fā)揮了規(guī)范操作行為、提高核算質(zhì)量、保障安全運行的重要作用。伴隨著監(jiān)督集約化程度的不斷提高,事后監(jiān)督的范圍不斷拓展,監(jiān)督手段曰益豐富,監(jiān)督效能持續(xù)提升,監(jiān)督價值進一步彰顯。
理論是實踐的總結(jié),又反過來指導(dǎo)實踐,促進實踐的發(fā)展。然而,我們遺憾地看到,截至目前,無論是國內(nèi)還是國外,無論是學(xué)術(shù)界還是實務(wù)界,尚不存在對商業(yè)銀行事后監(jiān)督理論、實踐進行專門、系統(tǒng)論述的專著。該書的作者易會滿等同事盡管工作繁忙,但始終沒有停止對理論問題的研究和對實踐經(jīng)驗的總結(jié)。他們撰寫的《商業(yè)銀行事后監(jiān)督——理論實務(wù)與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》一書,滲透了作者對商業(yè)銀行運行管理和事后監(jiān)督工作的思考成果,開創(chuàng)了事后監(jiān)督理論研究的先河,填補了事后監(jiān)督專業(yè)論著的空白。該書第一次清晰地界定了事后監(jiān)督的監(jiān)督目標(biāo)、監(jiān)督主體、監(jiān)督對象、監(jiān)督職能等學(xué)術(shù)框架體系,科學(xué)設(shè)計了新型事后監(jiān)督的內(nèi)在邏輯和實施路徑,全面介紹了事后監(jiān)督的運行機制、工作流程、監(jiān)督方式和組織體系,完整展現(xiàn)了智能化的風(fēng)險識別方式和流程化的風(fēng)險管理鏈條,系統(tǒng)規(guī)劃了與現(xiàn)代商業(yè)銀行綜合化、國際化經(jīng)營和金融創(chuàng)新趨勢相適應(yīng)的事后監(jiān)督發(fā)展愿景。
第一章 總論
第一節(jié) 商業(yè)銀行事后監(jiān)督的沿革
第二節(jié) 商業(yè)銀行事后監(jiān)督的理論源起
第三節(jié) 商業(yè)銀行事后監(jiān)督概念框架體系
第四節(jié) 對傳統(tǒng)事后監(jiān)督的評價
第二章 商業(yè)銀行事后監(jiān)督理論基礎(chǔ)
第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論
第二節(jié) 現(xiàn)代運營管理理論
第三節(jié) 工業(yè)界事故致因理論
第三章 商業(yè)銀行事后監(jiān)督轉(zhuǎn)型設(shè)計
第一節(jié) 事后監(jiān)督轉(zhuǎn)型的目標(biāo)與路徑
第二節(jié) 新型事后監(jiān)督體系的運行機理設(shè)計
第三節(jié) 新型事后監(jiān)督的運行流程及系統(tǒng)架構(gòu)
第四節(jié) 風(fēng)險分級管理機制設(shè)計
第五節(jié) 風(fēng)險動因管理機制設(shè)計
第四章 監(jiān)督模型
第一節(jié) 監(jiān)督模型設(shè)計方法
第二節(jié) 監(jiān)督模型設(shè)計流程
第三節(jié) 監(jiān)督模型設(shè)計實例
第五章 風(fēng)險監(jiān)測
第一節(jié) 風(fēng)險監(jiān)測概述
第二節(jié) 風(fēng)險監(jiān)測的組織
第三節(jié) 風(fēng)險監(jiān)測方法實務(wù)
第四節(jié) 風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果應(yīng)用
第六章 質(zhì)量檢測
第一節(jié) 質(zhì)量檢測概述
第二節(jié) 質(zhì)量檢測的組織
第三節(jié) 質(zhì)量檢測對象的抽取
第四節(jié) 質(zhì)量檢測結(jié)果應(yīng)用
第七章 履職管理
第一節(jié) 履職概述
第二節(jié) 履職管理的組織
第三節(jié) 履職管理結(jié)果應(yīng)用
第八章 風(fēng)險核查
第一節(jié) 風(fēng)險核查概述
第二節(jié) 風(fēng)險核查的組織
第三節(jié) 風(fēng)險核查的方法及其運用
第四節(jié) 風(fēng)險核查報告
第九章 監(jiān)督輔助支持系統(tǒng)
第一節(jié) 監(jiān)督輔助支持系統(tǒng)概述
第二節(jié) 會計憑證檔案影像管理系統(tǒng)
……
第十章 風(fēng)險計量
第十一章 風(fēng)險評估
第十二章 商業(yè)銀行事后監(jiān)督組織體系
第十三章 商業(yè)銀行事后監(jiān)督發(fā)展展望
附錄1 企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范
附錄2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引
附錄3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引
附錄4 操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法
參考文獻
后記