中國理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018
定 價(jià)：39 元
- 作者：夏文慶，王偉強(qiáng)，劉技學(xué) 編
- 出版時(shí)間：2018/3/1
- ISBN：9787111593355
- 出 版 社：機(jī)械工業(yè)出版社
- 中圖法分類：F832.5
- 頁碼：155
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開本：16開
《中國理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》通過全面展示我國理財(cái)師職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀、對(duì)自身職業(yè)的主觀認(rèn)識(shí)，以及對(duì)不同地域、不同年資、在分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管環(huán)境下所屬不同機(jī)構(gòu)的理財(cái)師群體的交叉比較，為茁壯成長中的理財(cái)師群體描繪職業(yè)生涯發(fā)展路徑，為廣大理財(cái)人群根據(jù)自身需求選擇理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)提供方向性指引，為監(jiān)管單位制定監(jiān)管政策提供第*手資料，共同提高理財(cái)師群體專業(yè)度，提升行業(yè)形象，助力行業(yè)持續(xù)、健康發(fā)展。
理財(cái)師是資管機(jī)構(gòu)與投資者之間的橋梁與紐帶，是實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富管理的重要推動(dòng)力量。《中國理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》收集和分析了全國數(shù)千名一線理財(cái)師的職業(yè)化狀況，研究和討論了理財(cái)師的行為規(guī)范和專業(yè)化理財(cái)模式，契合了時(shí)代發(fā)展的需求和居民財(cái)富管理的現(xiàn)實(shí)需要，對(duì)提升理財(cái)師的專業(yè)水準(zhǔn)有著重要意義，也讓全社會(huì)更加關(guān)注理財(cái)師的職業(yè)生態(tài)。
夏文慶，國內(nèi)知名財(cái)富管理專家中國理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇主席，上海金融理財(cái)師協(xié)會(huì)理事，鑫舟財(cái)富創(chuàng)始人、CEO。擁有20余年財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，曾服務(wù)于匯豐銀行、ipac等著名金融機(jī)構(gòu)，曾在澳大利亞及中國大陸、香港、臺(tái)灣地區(qū)執(zhí)業(yè)歸國創(chuàng)業(yè)10年有余，先后創(chuàng)辦理財(cái)88網(wǎng)、鑫舟鑫管家理財(cái)師平臺(tái)；以工匠精神傾力為財(cái)富管理從業(yè)者打造信息化智能展業(yè)工具；為數(shù)以萬計(jì)的理財(cái)師授業(yè)答疑解惑，成為業(yè)內(nèi)著名的財(cái)富導(dǎo)師；對(duì)全球財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢及如何在中國落地有深刻認(rèn)識(shí)，并以學(xué)術(shù)研究精神形成財(cái)富管理理論體系；著有《理財(cái)師實(shí)務(wù)手冊(cè)》；擁有悉尼科技大學(xué)商學(xué)士、迪肯大學(xué)T商管理學(xué)碩士學(xué)位及國際金融理財(cái)師CFP（澳大利亞）認(rèn)證資格。
王偉強(qiáng)，中國理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇發(fā)起人、執(zhí)委，浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、MBA，認(rèn)證私人銀行家CPB，麥策金融CE0、創(chuàng)始人13年高凈值客戶財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，管理資產(chǎn)超過20億元，大類配置包括：境內(nèi)債權(quán)類非標(biāo)、房地產(chǎn)股權(quán)、私募證券投資基金、影視另類投資基金；境外美元債券基金、美元對(duì)；中基金、美元信貸類另類投資基金等，還為客戶提供境內(nèi)外保險(xiǎn)保障類產(chǎn)品曾服務(wù)于杭州工商信托、恒生銀行、浙商銀行等中外資大型金融機(jī)構(gòu)。
劉技學(xué)，中國理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇公益事務(wù)參與者、AFP持證人、復(fù)旦大學(xué)一香港大學(xué)lMBA在讀、河北地質(zhì)大學(xué)（原石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院）經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。12年銀聯(lián)成員企業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具有豐富的支付行業(yè)研究、市場管理、公司股東會(huì)、董事會(huì)事務(wù)及員工持股平臺(tái)運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)在財(cái)富管理領(lǐng)域曾參與JA國際組織提供理財(cái)教育等服務(wù)，撰寫2010一2017年行業(yè)發(fā)展報(bào)告、行業(yè)雜志，向客戶提供合規(guī)咨詢服務(wù)等曾服務(wù)于銀商資訊、科龍電器等機(jī)構(gòu)。
推薦序
金融監(jiān)管新時(shí)代下的財(cái)富管理發(fā)展方向
財(cái)富管理的春天，不遠(yuǎn)了
財(cái)富管理行業(yè)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇
從資產(chǎn)管理到財(cái)富管理
自序
找準(zhǔn)問題對(duì)癥下藥——開展理財(cái)師職業(yè)生態(tài)調(diào)研，促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)健康發(fā)展
概述
一、樣本數(shù)量分布
二、分析方法
三、主要結(jié)果概要
第一章 理財(cái)師基本特征描述
第一節(jié) 構(gòu)成
一、年齡梯隊(duì)現(xiàn)雛形
二、學(xué)歷高、證書全
三、銀行理財(cái)師占主導(dǎo)
第二節(jié) 工作環(huán)境
一、超半數(shù)理財(cái)師常加班
二、多半年收入在20萬元以下
三、頻遭“挖角”仍堅(jiān)守
四、對(duì)所在機(jī)構(gòu)和品牌普遍持信任態(tài)度
五、有豐富產(chǎn)品支撐
第三節(jié) 客戶關(guān)系管理
一、客戶多，黏性低
二、潛在需求挖掘初見成效
三、重視財(cái)商教育
四、工作方式須升級(jí)
五、專業(yè)咨詢收費(fèi)服務(wù)任重道遠(yuǎn)
第二章 理財(cái)師生存現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 不同機(jī)構(gòu)理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、銀行理財(cái)師實(shí)際境況和形象反差大
二、保險(xiǎn)理財(cái)師自得其樂
三、證券理財(cái)師向往大機(jī)構(gòu)
四、信托理財(cái)師回報(bào)高
五、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)師最活躍
六、獨(dú)立理財(cái)師最成熟
第二節(jié) 不同年資理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、年資越長越吃香
二、年資越長自我規(guī)劃越清晰
三、機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)兩頭揚(yáng)，監(jiān)管、學(xué)習(xí)是常態(tài)
第三節(jié) 不同地域理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、東部理財(cái)師優(yōu)勢多
二、中部理財(cái)師渴望外部環(huán)境有所改善
三、西部理財(cái)師心態(tài)相對(duì)積極
四、東北理財(cái)師滿意度較高
第三章 理財(cái)師職業(yè)生涯發(fā)展
第一節(jié) 專業(yè)能力獲取途徑
一、專業(yè)認(rèn)證是基本途徑
二、多層次專業(yè)培訓(xùn)體系正形成
三、多數(shù)希望繼續(xù)學(xué)習(xí)
四、自辟學(xué)習(xí)陣地
五、國內(nèi)理財(cái)師專業(yè)認(rèn)證證書概覽
第二節(jié) 職業(yè)生涯發(fā)展展望
一、強(qiáng)壓力下依然堅(jiān)守
二、大型機(jī)構(gòu)受青睞
三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)師創(chuàng)業(yè)忙
四、獨(dú)立理財(cái)師叫好不叫座
第三節(jié) 成功理財(cái)師畫像
一、成功理財(cái)師定義
二、持證多、跳槽多、三方機(jī)構(gòu)
三、積極、滿意，能承壓
四、客戶多，質(zhì)量好，黏性高
五、堅(jiān)持，獨(dú)立，更主動(dòng)
六、強(qiáng)調(diào)監(jiān)管，偏保守，看好合伙模式
第四章 理財(cái)人群對(duì)專業(yè)服務(wù)的期望分析
第一節(jié) 認(rèn)知差異性分析
一、需求強(qiáng)勁
二、選擇無關(guān)經(jīng)驗(yàn)與金額
三、性別影響需求
四、年齡越大越依賴專業(yè)
五、碩士人群更自信
六、中等收入靠自己
第二節(jié) 選擇理財(cái)師服務(wù)的依據(jù)
一、男性最看能力，女性兼顧口碑
二、年限、證書多方兼顧
三、博士不絕對(duì)看業(yè)績，碩士更青睞年資
四、高收入者看業(yè)績、看機(jī)構(gòu)
第三節(jié) 所看重的核心特質(zhì)
一、經(jīng)驗(yàn)豐富
二、專業(yè)度高
三、所在機(jī)構(gòu)強(qiáng)
四、業(yè)績佳
第五章 行業(yè)發(fā)展建議
第一節(jié) 對(duì)未來的認(rèn)知和期待
一、期待多元化收入
二、線上理財(cái)被認(rèn)可
三、呼吁監(jiān)管
第二節(jié) 監(jiān)管建議
一、金融風(fēng)險(xiǎn)種類
二、我國監(jiān)管進(jìn)展
三、澳大利亞兩次金融服務(wù)改革
四、監(jiān)管建議
參考文獻(xiàn)
后記
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