本書通過互聯(lián)網(wǎng)金融、社會化媒體、大數(shù)據(jù)分析、數(shù)字技術(shù)等，將財富管理行業(yè)向更高效的、以客戶為中心的咨詢流程轉(zhuǎn)變。目標(biāo)導(dǎo)向即通過新的金融、機(jī)器、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來滿足客戶的個性化需求。
智能投顧（Robo-advisor）和金融科技創(chuàng)新（FinTech）*近成了全球熱點。市場的力量正在改變銀行和融資顧問原有的商業(yè)模式,向由機(jī)器人技術(shù)驅(qū)動的商業(yè)模式轉(zhuǎn)化。理財經(jīng)理正站在數(shù)字化浪潮的震蕩中, 幾百年來根深蒂固的行業(yè)格局逐漸從方方面面開始發(fā)生改變。
本書揭示了促成創(chuàng)新思維的各種力量, 密切審視了財富管理行業(yè)發(fā)生的革命, 尤其是數(shù)字化咨詢、
個性化投資和能夠洞察客戶行為的認(rèn)知分析方法。本書的目標(biāo)是改善金融顧問和客戶之間的投資體驗, 讓他們得以用更為直觀的、
目標(biāo)導(dǎo)向的投資話語進(jìn)行交流
。不管是金融科技公司還是從事數(shù)字化的機(jī)構(gòu), 誰能利用智能投顧進(jìn)行目標(biāo)導(dǎo)向的投資, 誰就*有希望超越對手。
個人投資者、
金融顧問、 投資組合經(jīng)理、 技術(shù)和數(shù)字化經(jīng)理、 銀行業(yè)高管和金融科技企業(yè)家都可以從這本書中得到對財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的深刻見解, 從而理解新技術(shù)和定量金融之間的聯(lián)系, 并適應(yīng)更加嚴(yán)格的市場監(jiān)管和更高的信用標(biāo)準(zhǔn)。
如今，資產(chǎn)管理亂象驟起，這本書明確闡釋了應(yīng)該如何利用智能投顧和目標(biāo)導(dǎo)向的投資等創(chuàng)新成果獲得收益。財富管理行業(yè)正在被重新定義。智能投顧將徹底改變金融機(jī)構(gòu)對大量富裕客戶的服務(wù)方式。目標(biāo)導(dǎo)向的財富管理正成為高凈值公司的黃金準(zhǔn)則。
保羅西羅尼（Paolo Sironi）
投資組合管理和金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的知名作家。他目前就職于IBM，擔(dān)任財富管理和金融科技分析師。保羅將金融和科技在全球范圍內(nèi)結(jié)合起來，在財富管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)險管理、金融科技等多個領(lǐng)域展現(xiàn)出了扎實的專業(yè)素養(yǎng)。
在加入IBM之前，保羅出資組建了一家金融科技初創(chuàng)公司（2008年），旨在向財富經(jīng)理們提供目標(biāo)導(dǎo)向的投資解決方案。隨著投資合伙人、世界*的風(fēng)險管理解決方案提供商Algorithmics公司被IBM收購（2012年），這家初創(chuàng)公司也成為IBM的一個部門。
保羅擁有10年風(fēng)險管理經(jīng)驗。此前，他曾在意大利聯(lián)合圣保羅銀行（Banca Intesa Sanpaolo）主管市場與交易對手風(fēng)險建模工作。
序言
第一部分個性化的個人理財
第1章創(chuàng)新理論：從智能投顧到目標(biāo)導(dǎo)向的投資與游戲化
一個充滿活力的金融科技生態(tài)系統(tǒng)
什么是智能投顧、目標(biāo)導(dǎo)向的投資和游戲化
個性化為王
創(chuàng)新理論
我的智能投顧是一部iPod
面對金融科技創(chuàng)新，在位機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮哪些問題
第二部分自動化的長期投資方式
第2章智能投顧：既不是機(jī)器人，也不是顧問
智能投顧是最前沿的顛覆性創(chuàng)新
為不完善的市場提供自動化的數(shù)字服務(wù)
利用ETF實現(xiàn)被動投資管理
自動賬戶再平衡的算法
個性化的決策、目標(biāo)與行為
單一思維的商業(yè)模式
稅收損失收割原則
第3章供應(yīng)端的改革
投資管理的供求鏈
中介如何賺錢
直接權(quán)益憑證的發(fā)行方（債務(wù)方）
私人銀行關(guān)系的制度化
數(shù)字化的投資顧問
資產(chǎn)管理正在被瓦解
ETF供應(yīng)商的皮洛士式的勝利
垂直化的整合方案挑戰(zhàn)傳統(tǒng)平臺
第4章社會與技術(shù)的潮流重塑投資者
總體上的變遷（X軸、Y軸、Z軸以及S軸）
關(guān)于透明、簡潔和信任
認(rèn)知的時代
第5章行業(yè)的困境以及數(shù)字化顧問
財富管理公司：奔向數(shù)字化或者死亡
資產(chǎn)管理公司：更少被動投資，更多主動投資
智能平臺：更少交易，更多投資組合
數(shù)字顧問：授權(quán)定制化
智能投顧：為人類服務(wù)、虛擬化、照顧好退休生活
用戶最終將站在舞臺中央
第三部分目標(biāo)導(dǎo)向的投資是行業(yè)精神
第6章目標(biāo)導(dǎo)向的投資原則：投資經(jīng)歷的個性化
目標(biāo)導(dǎo)向的投資方式的基礎(chǔ)
個人需求、目標(biāo)和風(fēng)險
目標(biāo)導(dǎo)向的投資過程
什么在改變投資組合模型
個人價值觀
目標(biāo)的誘導(dǎo)
目標(biāo)的優(yōu)先級
時間跨度
風(fēng)險容忍度
以目標(biāo)為中心的業(yè)績匯報方式
第7章從資產(chǎn)配置模式到以目標(biāo)為導(dǎo)向的可操作的投資組合
現(xiàn)代投資組合理論的主要特征
布萊克利特曼模型的主要軌跡
均值方差與心理賬戶
概率場景最優(yōu)理論的主要發(fā)展軌跡
第8章目標(biāo)導(dǎo)向的投資方式與游戲化
游戲化的原則
財富管理的游戲化
游戲的機(jī)制
結(jié)束語
參考文獻(xiàn)
索引
致謝
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