本書的特點(diǎn)是內(nèi)容全面系統(tǒng)，語言通俗易懂，結(jié)構(gòu)新穎、獨(dú)具特色，理論與實(shí)際緊密相連，便于參閱者學(xué)習(xí)和掌握。本書適用于金融學(xué)、理財(cái)學(xué)及相關(guān)專業(yè)的本專科學(xué)生，同時(shí)對(duì)從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)人員、個(gè)人投資者也具有參考價(jià)值。
本書共分十一章，具體編寫分工如下：第一章、第二章由韓海燕編寫；第三章、第十章由董雪梅編寫；第四章、第十一章(第二節(jié))由姜睿編寫；第五章、第十一章(第一節(jié)、第三節(jié))由李瑩編寫；第六章由杜學(xué)軍編寫；第七章由吳作斌編寫；第八章、第九章由秦玲玲編寫。哈爾濱金融學(xué)院韓海燕、姜睿、李瑩老師參與后期校對(duì)工作。董雪梅作為主編負(fù)責(zé)擬訂全書框架和確定編寫大綱。全書由董雪梅最后總纂。在本書編寫過程中，農(nóng)信銀資金清算中心的領(lǐng)導(dǎo)，中國金融出版社的責(zé)任編輯，哈爾濱金融學(xué)院的院領(lǐng)導(dǎo)及教務(wù)處給予很大幫助，在此一并致謝。
第一章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)暮x與理念
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
二、個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟钆c誤區(qū)
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和基本內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在美國的發(fā)展與現(xiàn)狀
二、香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
三、我國銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
一、注冊(cè)金融策劃師及其資格認(rèn)證
二、特許金融分析師及其資格認(rèn)證
三、中國香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師及其資格認(rèn)證
第一章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)暮x與理念
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
二、個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟钆c誤區(qū)
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和基本內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在美國的發(fā)展與現(xiàn)狀
二、香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
三、我國銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
一、注冊(cè)金融策劃師及其資格認(rèn)證
二、特許金融分析師及其資格認(rèn)證
三、中國香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師及其資格認(rèn)證
四、特許財(cái)富管理師及其資格認(rèn)證
五、國家理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
復(fù)習(xí)思考題
參考答案
第二章 個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)
第一節(jié) 生命周期理論
一、生命周期理論的主要內(nèi)容
二、生命周期理論在個(gè)人理財(cái)方面的運(yùn)用
第二節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
一、貨幣的時(shí)間價(jià)值
二、年金
第三節(jié) 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
一、影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
二、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
……
第三章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)
第四章 銀行產(chǎn)品理財(cái)
第五章 債券投資理財(cái)
第六章 股票投資理財(cái)
第七章 基金投資理財(cái)
第八章 保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)
第九章 其他方式的理財(cái)
第十章 個(gè)人理財(cái)?shù)耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
第十一章 個(gè)人投資理財(cái)組合模型分析
參考文獻(xiàn)
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