何先應等編著的《個人理財業(yè)務實訓》是配合《個人理財》課本（經(jīng)濟科學出版社，楊則文主編）使用，結(jié)合基礎理論知識與實踐，主要內(nèi)容包括銀行理財產(chǎn)品市場調(diào)查、證券行情分析軟件的使用、保險理財產(chǎn)品市場調(diào)查、基金理財實訓、外匯理財實訓、客戶背景及風險偏好調(diào)查、家庭理財規(guī)劃-家庭財務狀況分析、家庭理財規(guī)劃-理財目標的設定、家庭理財規(guī)劃-理財組合設計，本教材重視理財過程中的基本操作，詳細闡述基本操作流程和內(nèi)容。實訓內(nèi)容系列充分體現(xiàn)了理財過程，各項目既可以單獨成為一個實訓項目，也是個人理財業(yè)務實訓中必不可少的一個環(huán)節(jié)，環(huán)環(huán)相扣，最終達到設計家庭理財規(guī)劃方案的目標。這充分體現(xiàn)了“學中做”“做中學”的培養(yǎng)方式，讓同學們及時筑固已經(jīng)學到的理論知識，更有效的把理論知識付諸于實踐，把課本上的知識變成自己的技能。
前言項目一 認知個人理財 任務1 認知個人理財服務崗位 任務2 熟悉個人理財規(guī)劃的內(nèi)容項目二 貨幣時間價值項目三 建立和維護客戶關系 任務1 調(diào)查客戶信息 任務2 錄入客戶基本信息項目四 客戶的理財目標與風險屬性界定 任務1 設計客戶調(diào)查問卷 任務2 客戶設定理財目標與假設條件項目五 編制并分析客戶家庭財務報表 任務1 編制客戶家庭資產(chǎn)負債表 任務2 編制客戶家庭收支表 任務3分析客戶家庭財務狀況項目六 教育規(guī)劃 任務1 錄入教育需求 任務2 教育規(guī)劃軟件操作項目七 銀行理財規(guī)劃 任務l 選擇合適的銀行理財產(chǎn)品 任務2 外匯投資理財實訓項目八 保險理財規(guī)劃 任務1 了解客戶家庭保險信息 任務2 選擇合適的保險產(chǎn)品項目九 證券理財規(guī)劃 任務l證券模擬操作 任務2 選擇合適的證券投資基金項目十 實物理財規(guī)劃 任務1 房地產(chǎn)投資分析 任務2 收藏品投資項目十一 退休規(guī)劃 任務1 錄入退休生活信息 任務2 退休規(guī)劃軟件操作項目十二 生成金融理財規(guī)劃建議書附錄
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