本教材從個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述入手，帶領(lǐng)讀者認(rèn)識(shí)理財(cái)?shù)钠鹪�、�?nèi)容、流程，并根據(jù)生命周期和貨幣時(shí)間價(jià)值理論，沿著客戶家庭需求，依次從現(xiàn)金、住房、保險(xiǎn)、投資、教育、養(yǎng)老、財(cái)產(chǎn)分配與傳承領(lǐng)域進(jìn)行財(cái)務(wù)決策分析、規(guī)劃原理介紹、相關(guān)工具選擇和理財(cái)規(guī)劃案例分析，并配合相關(guān)規(guī)劃需求詳細(xì)介紹理財(cái)計(jì)算器及相關(guān)理財(cái)軟件的實(shí)際應(yīng)用，最終使讀者可以獲得家庭財(cái)務(wù)分析和制定家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的能力。