給銀行、券商、保險、信托、基金、金控等財富管理行業(yè)的新時代機構(gòu)轉(zhuǎn)型與實踐指南。
近幾十年我國經(jīng)濟取得跨越式發(fā)展, 人民生活水平顯著提高。然而, 快速的經(jīng)濟增長也帶來了財富分配不均、社會分層固化等問題。為此,全民共同富裕目標(biāo), 旨在通過高質(zhì)量的發(fā)展, 促進社會公平正義, 使全體人民過上美好富足的生活。財富管理如何助力共同富裕,成為新時代財富管理行業(yè)的重點課題。
由證監(jiān)會原主席肖鋼、南方科技大學(xué)副校長金李教授領(lǐng)銜,攜手楊凱生、吳波、周延禮、漆艱明、謝衛(wèi)、洪小源、劉玉珍7位重磅專家學(xué)者,探討共同富裕實現(xiàn)路徑的同時,深入討論新時代財富管理面臨的機遇和挑戰(zhàn), 并明確各業(yè)態(tài)在財富管理中的角色定位。《共富時代財富管理》一書中指出,金融機構(gòu)業(yè)務(wù)布局是宏觀經(jīng)濟、監(jiān)管政策、科技進步和客戶需求共同作用的結(jié)果,財富管理新機遇業(yè)務(wù)成為時代的重要選擇。
這本書聚焦于快速發(fā)展的中國財富資管行業(yè),探討在共同富裕的背景下,財富管理行業(yè)如何助力共富的發(fā)展。本書從銀行、證券、保險、信托、基金、金控、行為金融7個細分領(lǐng)域入手,基于中國實踐,具體解析各行業(yè)所面臨的機遇和挑戰(zhàn),繪制未來行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展模型并提出相應(yīng)政策性建議。同時,就財富管理行業(yè)未來政策端的支持、機構(gòu)端的協(xié)同、業(yè)務(wù)端的重點發(fā)力方向進行詳細闡釋。書中對當(dāng)前行業(yè)參與機構(gòu)、投資者以及廣大的財富管理客戶關(guān)心的問題進行了積極探討,同時能夠幫助財富管理行業(yè)參與者、投資者把握行業(yè)的關(guān)鍵變量。更為重要的是,本書針對人口規(guī)模巨大的中國式現(xiàn)代化,助力實現(xiàn)新時代共同富裕、高質(zhì)量發(fā)展的時代要求給予了回應(yīng)。
曾任中國人民銀行政策研究室主任,中國外匯交易中心總經(jīng)理,中國人民銀行計劃資金司司長,中國人民銀行行長助理、副行長。2004—2013年任中國銀行股份有限公司董事長,2013—2016年任中國證券監(jiān)督管理委員會主席、黨委書記。 南方科技大學(xué)副校長、聯(lián)合國教科文組織高等教育創(chuàng)新中心(深圳)主任,九三學(xué)社中央常委,中國管理科學(xué)學(xué)會副理事長。歷任哈佛商學(xué)院副教授,牛津大學(xué)商學(xué)院教授,北京大學(xué)講席教授、金融系主任、光華管理學(xué)院副院長、國家金融研究中心主任、經(jīng)濟與管理學(xué)部副主任。
第一章 共富時代的財富管理
共同富裕和財富管理的內(nèi)涵及概況
財富管理助力實現(xiàn)共同富裕的理論與實踐
創(chuàng)新財富管理助力共同富裕的新模式
財富管理助力共同富裕的思考與政策建議
第二章 共富時代的銀行財富管理
中國的銀行財富管理
銀行財富管理支持共同富裕的初步探索
共同富裕下銀行財富管理的機遇與挑戰(zhàn)
中國銀行財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢及海外銀行財富管理機構(gòu)經(jīng)驗啟示
共同富裕下推進銀行財富管理高質(zhì)量發(fā)展的思考與建議
第三章 共富時代的證券業(yè)財富管理
證券公司財富管理發(fā)展迎來新機遇
境內(nèi)外券商財富管理轉(zhuǎn)型路徑啟示
證券公司財富管理的轉(zhuǎn)型方向
對證券行業(yè)的發(fā)展與監(jiān)管建議
第四章 共富時代的保險業(yè)財富管理
保險業(yè)風(fēng)險管理助力居民財富管理事業(yè)
中國的保險產(chǎn)品和服務(wù)市場
保險業(yè)財富管理在促進共同富裕中的主要做法、成效及問題
財富管理視角下的保險業(yè)政策研究
保險業(yè)財富管理促進共同富裕的建議
保險業(yè)財富管理助力共同富裕相關(guān)案例研究
第五章 共富時代的信托業(yè)財富管理
信托的概念、淵源與發(fā)展
中國信托業(yè)財富管理概況
信托業(yè)財富管理在共同富裕中的作用
信托業(yè)財富管理助力共同富裕的探索和實踐
信托業(yè)財富管理相關(guān)政策建議
第六章 共富時代的基金業(yè)財富管理
小康社會進程下的公募基金財富管理業(yè)務(wù)
公募基金財富管理在履行行業(yè)使命中的問題、挑戰(zhàn)與機遇
新發(fā)展階段公募基金財富管理的發(fā)展趨勢、重點任務(wù)與相關(guān)建議
第七章 共富時代的金控財富管理
金控財富管理發(fā)展概況
新發(fā)展階段的金控財富管理
金控財富管理轉(zhuǎn)型舉措
金控全面風(fēng)險管理
第八章 共富時代的行為金融與財富管理
共同富裕下的行為金融與財富管理
基于行為金融學(xué)的個性化財富管理與助推
助推個人養(yǎng)老金參與
完善公募基金評價指標(biāo)體系
公募基金評級行業(yè)的現(xiàn)狀與困境
理財顧問行業(yè)的行為與規(guī)范
致謝