合規(guī)是一個古老的話題，新時代賦予了其嶄新的意義。工業(yè)文明極大地改變了社會生活的方方面面，人類追求公平正義、和諧發(fā)展有了新的注解。新時代高質(zhì)量發(fā)展已經(jīng)吹響了號角。銀行這種特殊社會組織應(yīng)當(dāng)積極承擔(dān)歷史責(zé)任、充分發(fā)揮社會功能，體現(xiàn)政治性、人民性和專業(yè)性，實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營、健康持續(xù)發(fā)展。
新時代應(yīng)當(dāng)把握銀行合規(guī)的核心要義，喚醒合規(guī)；毫不遲疑地相信合規(guī)的精神實(shí)質(zhì)，培育合規(guī)信仰；深化合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，以實(shí)際經(jīng)營管理行動，做到知行合一。同時，建立銀行合規(guī)官制度、健全以合規(guī)官為引領(lǐng)的合規(guī)體系，促進(jìn)價值創(chuàng)造，保障合規(guī)經(jīng)營，已是大勢所趨、時代任務(wù)。
在這種大的歷史背景下，第二版在不改變第一版內(nèi)容的基礎(chǔ)上，增加了新時代銀行合規(guī)的一些內(nèi)容，一是對建設(shè)銀行合規(guī)官試點(diǎn)工作在新時代背景下進(jìn)行重新審視和深入思考，提出銀行建立合規(guī)官制度的政策建議和強(qiáng)化合規(guī)管理的具體舉措；二是對新時代銀行合規(guī)的一些熱點(diǎn)話題進(jìn)行比較深入的探討，包括一個體系、兩個一致、兩個責(zé)任來源、兩個免責(zé)、三個工作要求、三個基本判斷、三個時代屬性、四個合規(guī)精神、五個提升執(zhí)行力的要素、八大合規(guī)運(yùn)行機(jī)制以及最終歸結(jié)到人這一重要因素的合規(guī)管理運(yùn)行體系，力圖為具體工作的重新認(rèn)識和持續(xù)開展提供框架性和認(rèn)識論上的指導(dǎo)。
安瑛暉，1967年出生，河北新河人，工學(xué)博士，博士后研究員，高級工程師。主要研究方向?yàn)轱L(fēng)險管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理。參與多項(xiàng)國家級課題研究,發(fā)表論文60余篇，主編《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)》，編著《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險與危機(jī)管理》，合著《內(nèi)部控制的價值主張與實(shí)現(xiàn)不同視角的普遍意義與銀行個例》，參譯《不確定世界的戰(zhàn)略投資》,主編《赤土情懷》。曾任電子科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院兼職教授、重慶大學(xué)工商管理學(xué)院碩士研究生指導(dǎo)教授、河北工業(yè)大學(xué)財(cái)務(wù)管理課程教授、中國軟科學(xué)學(xué)會會員�，F(xiàn)供職于中國建設(shè)銀行總行，曾主持或參與內(nèi)部控制體系建設(shè)、內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)化立項(xiàng)與制定、內(nèi)部監(jiān)督資源整合、關(guān)聯(lián)交易管理與制度管理系統(tǒng)研發(fā)、合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)轉(zhuǎn)型與合規(guī)官試點(diǎn)等工作。
目錄
1 引言 1
2 合規(guī)的本質(zhì)內(nèi)涵與精神實(shí)質(zhì) 11
2.1 合規(guī)的核心定義 12
2.2 銀行合規(guī)的基本原則與職責(zé)劃分 14
2.3 合規(guī)與相關(guān)職能的協(xié)調(diào) 18
2.4 合規(guī)的歷史發(fā)展視角 22
2.5 合規(guī)的現(xiàn)代觀點(diǎn) 26
附錄1 培育基于價值創(chuàng)造的合規(guī)精神 32
附錄2 合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門 35
3 銀行經(jīng)營管理的必然選擇 45
3.1 企業(yè)的本質(zhì)與合規(guī)要求 46
3.2 中國企業(yè)的現(xiàn)實(shí)狀況與歷史選擇 49
3.3 銀行的特性與國際監(jiān)管處罰分析 53
3.4 一般意義上的結(jié)論 60
附錄3 從企業(yè)的本質(zhì)看合規(guī)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn) 64
附錄4 公司合規(guī)調(diào)查面臨巨變？從美國司法部最新備忘錄說起 68
4 銀行合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)與程序 73
4.1 合規(guī)管理概述 74
4.2 合規(guī)管理的理論基礎(chǔ) 74
4.3 合規(guī)管理的一般規(guī)律 83
4.4 合規(guī)官 98
附錄5 商業(yè)銀行如何開展內(nèi)控與合規(guī)工作 101
附錄6 試析商業(yè)銀行內(nèi)部控制的本質(zhì) 105
附錄7 新形勢下強(qiáng)化內(nèi)部控制的思考 109
附錄8 合規(guī)官與合規(guī)官精神 112
5 國際銀行業(yè)實(shí)踐與通行做法 115
5.1 國際銀行實(shí)踐概述 116
5.2 國際商業(yè)銀行通行做法 116
5.3 國際銀行實(shí)踐的典型案例 127
附錄9 關(guān)于對匯豐銀行、蘇格蘭皇家銀行和恒生銀行合規(guī)管理工作
的考察報告 140
附錄10 強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)協(xié)同運(yùn)作 促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展 147
6 中國銀行業(yè)探索 153
6.1 探索與發(fā)展 154
6.2 中國建設(shè)銀行的實(shí)踐 156
6.3 思考與啟示 170
附錄11 合規(guī)組織體系建設(shè)調(diào)研報告 172
附錄12 合規(guī)與合規(guī)官 182
附錄13 新時代中國特色銀行合規(guī)官制度的實(shí)踐回顧與未來展望
基于中國建設(shè)銀行的實(shí)證研究與政策建議 191
7 合規(guī)全流程管理的案例剖析關(guān)聯(lián)交易 213
7.1 關(guān)聯(lián)交易管理概述 214
7.2 監(jiān)管要求 215
7.3 管理程序 222
7.4 關(guān)聯(lián)交易信息披露監(jiān)測與報告 228
7.5 管理技術(shù)手段利用IT技術(shù)轉(zhuǎn)型工作模式 提升關(guān)聯(lián)交易與
內(nèi)部交易管理水平 230
附錄14 關(guān)于中國建設(shè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理的思考與建議 237
8 新時代銀行合規(guī)核心要義與價值創(chuàng)造的若干問題 243
8.1 形勢判斷與問題思考 244
8.2 合規(guī)工作要求 248
8.3 合規(guī)覺醒與喚醒 253
8.4 合規(guī)信仰 262
8.5 合規(guī)執(zhí)行 266
8.6 信任與情感 271
8.7 金融科技倫理 277
8.8 內(nèi)部控制的視角 284
8.9 人的因素 289
附錄15 強(qiáng)基固本，統(tǒng)籌工作，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理現(xiàn)代化 296
附錄16 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督價值創(chuàng)造的思考 303
附錄17 守規(guī)矩 防風(fēng)險 促發(fā)展 309
后 記 313
再版后記 315
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