本書內(nèi)容分為人身保險(xiǎn)認(rèn)知、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)三大部分,具體包括保險(xiǎn)從業(yè)準(zhǔn)備、人身保險(xiǎn)合同業(yè)務(wù)處理、人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品、人身意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品、團(tuán)體人身保險(xiǎn)產(chǎn)品、人身保險(xiǎn)營(yíng)銷、人身保險(xiǎn)承保與理賠、個(gè)人人身保險(xiǎn)規(guī)劃。為了便于教學(xué),創(chuàng)造條件引導(dǎo)學(xué)生積極思考、主動(dòng)參與,本書在編寫過(guò)程中采用了情境演練模式,同時(shí)還有針對(duì)性地在正文中插入案例和拓展閱讀,每個(gè)情境演練的前面有學(xué)習(xí)目標(biāo),后面有豐富的復(fù)習(xí)思考題、實(shí)踐訓(xùn)練和技能大比武,以強(qiáng)化學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解和把握,增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際業(yè)務(wù)能力。
前 言
改革開(kāi)放以來(lái),我國(guó)人身保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展迅猛,持續(xù)推進(jìn)改革創(chuàng)新,加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,不斷擴(kuò)大覆蓋面,呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)規(guī)模較快增長(zhǎng)、內(nèi)涵價(jià)值逐步提升、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有效控制、保險(xiǎn)監(jiān)管不斷改善的良好發(fā)展局面,為充分發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)的保險(xiǎn)保障功能,提升保險(xiǎn)業(yè)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的影響和地位,建設(shè)社會(huì)主義和諧社會(huì)做出了積極貢獻(xiàn)。
為滿足我國(guó)人身保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展對(duì)保險(xiǎn)人才的迫切需求,我們從實(shí)用的角度出發(fā),理論聯(lián)系實(shí)際,編寫了本書。
本書的主要特點(diǎn)有:
(1)反映人身保險(xiǎn)特點(diǎn),落實(shí)新發(fā)展理念。人身保險(xiǎn)因人而生,因人而興,人民性是人身保險(xiǎn)鮮明的特征。本書此次修訂重視貫徹落實(shí)黨的二十大精神,內(nèi)容上充分彰顯人身保險(xiǎn)特點(diǎn),展示了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展成就。對(duì)人身保險(xiǎn)在充分發(fā)揮對(duì)人民群眾生命全周期保障功能、體現(xiàn)人身保險(xiǎn)的人性關(guān)懷核心價(jià)值、促進(jìn)共同富裕、著力解決好人民群眾急難愁盼問(wèn)題、健全基本公共服務(wù)體系、提高公共服務(wù)水平、構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)和拓展中國(guó)式現(xiàn)代化做出的積極貢獻(xiàn)等予以全方位體現(xiàn)。
(2)以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn),以情境教學(xué)為主線。本書在編寫過(guò)程中以履行崗位職責(zé)所需要的專業(yè)能力、知識(shí)能力和素質(zhì)能力為基本原則,強(qiáng)調(diào)學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中的主導(dǎo)地位,核心目標(biāo)是使學(xué)生具備從事對(duì)應(yīng)職業(yè)所必需的職業(yè)能力與素養(yǎng)。在體例結(jié)構(gòu)上進(jìn)行了重大改革,以情境演練為教學(xué)切入點(diǎn),之后引發(fā)情境思考,激發(fā)學(xué)生渴求了解知識(shí)內(nèi)容的欲望,在子情境知識(shí)解讀中有針對(duì)性地插入案例或資料,便于學(xué)生深刻理解和靈活掌握,提高學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性和積極性。
(3)體現(xiàn)工學(xué)結(jié)合、理實(shí)一體。為了適應(yīng)培養(yǎng)高端技能型人才的高職教學(xué)特點(diǎn),在每個(gè)學(xué)習(xí)情境設(shè)定的學(xué)習(xí)目標(biāo)中,都分解為能力目標(biāo)、知識(shí)目標(biāo)和素質(zhì)目標(biāo)三類。以人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在實(shí)際工作中的應(yīng)用方向和具體要求為出發(fā)點(diǎn),以專業(yè)崗位的任職要求為指導(dǎo),通過(guò)職業(yè)分析確定綜合能力作為學(xué)習(xí)的目標(biāo),根據(jù)一定的能力分析確定能力與素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn),將能力與素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)換為知識(shí)內(nèi)容,每個(gè)學(xué)習(xí)情境后都以框圖的形式總結(jié)了知識(shí)內(nèi)容,使能力的開(kāi)發(fā)、知識(shí)的掌握和素質(zhì)的養(yǎng)成有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。為配合理實(shí)一體化教學(xué),課后附有復(fù)習(xí)思考題和實(shí)踐訓(xùn)練,以及技能大比武環(huán)節(jié),強(qiáng)化學(xué)生職業(yè)能力的訓(xùn)練,充分體現(xiàn)職業(yè)性、實(shí)踐性和開(kāi)放性。
(4)內(nèi)容新穎,緊貼實(shí)際。本書的編寫及時(shí)補(bǔ)充行業(yè)新動(dòng)態(tài)、監(jiān)管新舉措,內(nèi)容選擇上突出一個(gè)“新”字,對(duì)人身保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)進(jìn)行了全面系統(tǒng)的介紹。助力“課程思政”教學(xué)改革,把社會(huì)主義核心價(jià)值觀融入課程教學(xué)、人才培養(yǎng)全過(guò)程,在微課視頻、情境演練、拓展閱讀中弘揚(yáng)人保險(xiǎn)領(lǐng)域蘊(yùn)含的愛(ài)國(guó)情懷、法治公平、誠(chéng)信敬業(yè),引入時(shí)政熱點(diǎn)、關(guān)注民生發(fā)展、培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),發(fā)揮思想政治教育功能,滿足學(xué)生成長(zhǎng)發(fā)展需求。
本書由江蘇財(cái)經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院張曉華教授主編,項(xiàng)仁劍參與編寫。編寫分工如下:張曉華負(fù)責(zé)編寫情境1、情境2、情境3、情境6、情境7、情境8;項(xiàng)仁劍負(fù)責(zé)編寫情境4、情境5、情境9。
為方便教學(xué),本書配有電子課件等教學(xué)資源。凡選用本書作為教材的教師均可登錄機(jī)械工業(yè)出版社教育服務(wù)網(wǎng)www.cmpedu.com索取。同時(shí),本書還配有線上課程(https://mooc1.chaoxing.com/course/202892042.html),課程學(xué)習(xí)資源包括教案、微課、課件、單元設(shè)計(jì)、視頻資料和練習(xí)等,形成“紙質(zhì)教材+多媒體平臺(tái)”的新形態(tài)一體化教材。
在編寫過(guò)程中我們借鑒了國(guó)內(nèi)外有關(guān)的文獻(xiàn)資料、論著和教材,引用了相關(guān)研究成果,并得到人身保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)資深人士的指點(diǎn)和幫助,在此,我們表示誠(chéng)摯的感謝。
由于編者水平有限,本書難免存在不足和不當(dāng)之處,懇請(qǐng)專家、讀者批評(píng)指正。
編 者
目 錄
前言
二維碼索引
模塊1 宜未雨而綢繆,毋臨渴而掘井—— 人身保險(xiǎn)認(rèn)知
修訂版
情境1 人身保險(xiǎn)值得你熱愛(ài)——
保險(xiǎn)從業(yè)準(zhǔn)備/002
子情境1 人身保險(xiǎn)基本認(rèn)知/003
子情境2 人身保險(xiǎn)功能、種類認(rèn)知/015
子情境3 人身保險(xiǎn)發(fā)展歷史認(rèn)知/021
小結(jié)/027
復(fù)習(xí)思考題/027
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/028
技能大比武/029
素質(zhì)拓展:愛(ài)國(guó)情懷/029
情境2 生活前進(jìn)的助推器——
人身保險(xiǎn)合同業(yè)務(wù)處理/030
子情境1 人身保險(xiǎn)合同基本認(rèn)知/031
子情境2 人身保險(xiǎn)合同要素認(rèn)知/036
子情境3 人身保險(xiǎn)合同條款認(rèn)知/040
子情境4 人身保險(xiǎn)合同的訂立、生效與
變更/047
子情境5 人身保險(xiǎn)合同的履行與終止/051
子情境6 人身保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理/054
小結(jié)/058
復(fù)習(xí)思考題/058
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/059
技能大比武/065
素質(zhì)拓展:誠(chéng)實(shí)守信/065
模塊2 讓您高枕無(wú)憂,與您共渡難關(guān)—— 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品
情境3 愿您一生平安—— 人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品/068
子情境1 人壽保險(xiǎn)基本認(rèn)知/069
子情境2 普通人壽保險(xiǎn)/073
子情境3 年金保險(xiǎn)/078
子情境4 特種人壽保險(xiǎn)/084
子情境5 創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)/088
小結(jié)/094
復(fù)習(xí)思考題/095
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/096
技能大比武/096
素質(zhì)拓展:經(jīng)世濟(jì)民/097
情境4 苦難之后的真情慰藉——
人身意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品/098
子情境1 人身意外傷害保險(xiǎn)基本認(rèn)知/099
子情境2 人身意外傷害保險(xiǎn)操作實(shí)務(wù)/110
小結(jié)/118
復(fù)習(xí)思考題/118
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/120
技能大比武/120
素質(zhì)拓展:法治意識(shí)/120
情境5 為冬天準(zhǔn)備足夠的糧食——
健康保險(xiǎn)產(chǎn)品/122
子情境1 健康保險(xiǎn)基本認(rèn)知/123
子情境2 醫(yī)療保險(xiǎn)/134
子情境3 失能收入損失保險(xiǎn)/138
子情境4 其他健康保險(xiǎn)/142
小結(jié)/150
復(fù)習(xí)思考題/151
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/152
技能大比武/152
素質(zhì)拓展:民族自信/153
情境6 播撒愛(ài)的種子—— 團(tuán)體人身保險(xiǎn)產(chǎn)品/154
子情境1 團(tuán)體人身保險(xiǎn)基本認(rèn)知/155
子情境2 團(tuán)體人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹/161
小結(jié)/168
復(fù)習(xí)思考題/168
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/169
技能大比武/170
素質(zhì)拓展:工匠精神/170
模塊3 特別的愛(ài)給特別的你—— 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
情境7 好東西要大家一起分享——
人身保險(xiǎn)營(yíng)銷/172
子情境1 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷認(rèn)知/173
子情境2 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧/184
子情境3 人身保險(xiǎn)客戶服務(wù)/196
小結(jié)/201
復(fù)習(xí)思考題/202
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/203
技能大比武/204
素質(zhì)拓展:遵規(guī)守法/204
情境8 相信我,不會(huì)錯(cuò)——
人身保險(xiǎn)承保與理賠/205
子情境1 人身保險(xiǎn)承保/206
子情境2 人身保險(xiǎn)核保/208
子情境3 人身保險(xiǎn)理賠/217
小結(jié)/230
復(fù)習(xí)思考題/230
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/231
技能大比武/232
素質(zhì)拓展:嚴(yán)謹(jǐn)求真/232
情境9 保障、避稅、養(yǎng)老、理財(cái)全接觸——
個(gè)人人身保險(xiǎn)規(guī)劃/233
子情境1 人身保險(xiǎn)規(guī)劃基本認(rèn)知/235
子情境2 人身保險(xiǎn)購(gòu)買實(shí)例/238
小結(jié)/244
復(fù)習(xí)思考題/245
挑戰(zhàn)自我—— 實(shí)踐訓(xùn)練/246
技能大比武/246
素質(zhì)拓展:客戶至上/246
參考文獻(xiàn)/248