自序

資金的融通，是為金融。金融的本質(zhì)是人與人之間跨時(shí)間、跨空間人際價(jià)值的交換，其伴隨著現(xiàn)代法治制度的發(fā)展而發(fā)展。金融能夠引導(dǎo)資源配置、支持實(shí)體產(chǎn)業(yè)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、分散未知風(fēng)險(xiǎn)、提高社會(huì)福利，其在現(xiàn)代社會(huì)生活中的價(jià)值是不言而喻的。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)學(xué)家們普遍認(rèn)為中國(guó)已開始由產(chǎn)業(yè)資本時(shí)代進(jìn)入金融資本時(shí)代的大背景下，金融毋庸置疑地將成為現(xiàn)代國(guó)家治理中最為關(guān)鍵的部分。金融犯罪的研究與治理工作當(dāng)然概莫能外。

所謂金融犯罪，是指發(fā)生在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)領(lǐng)域中的，違反金融管理法律法規(guī)，危害國(guó)家有關(guān)貨幣、銀行、信貸、票據(jù)、外匯、保險(xiǎn)、證券期貨等金融管理制度，破壞金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，依照刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。目前我國(guó)的金融犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，表現(xiàn)為金融犯罪的數(shù)量在逐年增加。例如，2019年上海市檢察機(jī)關(guān)受理金融犯罪審查逮捕案件1772件3065人，金融犯罪審查起訴案件2063件4228人；金融犯罪涉案金額也越來(lái)越大，如2018年三三系集資詐騙案涉案金額高達(dá)530余億元，受害人數(shù)多達(dá)48萬(wàn)余人，是當(dāng)時(shí)中國(guó)規(guī)模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件；金融機(jī)構(gòu)工作人員作案和內(nèi)外勾結(jié)共同作案的現(xiàn)象突出；單位犯罪和跨國(guó)、跨地區(qū)作案增多；金融犯罪手段趨向于專業(yè)化、智能化，新類型犯罪不斷出現(xiàn)；等等。并且，與以往人們更多關(guān)注倫理犯罪所不同的是，如今金融犯罪案件的社會(huì)關(guān)注度顯著提升，e租寶案馬樂(lè)案邦家案三三系集資詐騙案等著名金融犯罪案件均成為媒體競(jìng)相報(bào)道的焦點(diǎn)。鑒于金融犯罪正處于嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)與廣泛關(guān)注之下，2020年最高人民檢察院工作報(bào)告將從嚴(yán)懲治金融犯罪作為下一步的工作安排。

筆者很早便涉足金融犯罪領(lǐng)域的研究，至今已二十二載有余。1998年出版《金融風(fēng)險(xiǎn)防范與犯罪懲治》，這是1997年《刑法》實(shí)施以來(lái)我國(guó)的第一部金融犯罪專著，2002年出版《金融犯罪理論專題研究》，2005年出版《證券期貨犯罪理論與實(shí)務(wù)》，2008年出版《金融犯罪刑法理論與實(shí)踐》（2017年修訂更名為《金融犯罪刑法學(xué)原理》），此四部專著是筆者在該領(lǐng)域的主要研究成果，并有幸借此頻頻斬獲多項(xiàng)殊榮，如第二屆全國(guó)法學(xué)教材與科研成果獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)、第三屆全國(guó)法學(xué)教材與科研成果獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)、上海市第十屆哲學(xué)社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀成果著作類三等獎(jiǎng)，等等。本人開設(shè)的課程《金融犯罪研究》被評(píng)為2012年度上海高校市級(jí)精品課程。此外，筆者還曾相繼主持2002年度國(guó)家社科基金項(xiàng)目證券犯罪研究（項(xiàng)目號(hào)02BFX022）、　2005年度國(guó)家社科基金項(xiàng)目金融犯罪研究(項(xiàng)目號(hào)05BFX040)、　2011年度國(guó)家社科基金項(xiàng)目涉信用卡犯罪研究（項(xiàng)目號(hào)11BFX107）、　2012年度國(guó)家法治與法學(xué)理論研究部級(jí)科研一般項(xiàng)目集資類案件中的刑民交錯(cuò)現(xiàn)象及其歸宿（項(xiàng)目號(hào)12SFB2020）、　2014年度國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目涉信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為法律規(guī)制研究（項(xiàng)目號(hào)14ZDB147）以及2016年度中國(guó)法學(xué)會(huì)重點(diǎn)課題互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)制。尤其在對(duì)后兩個(gè)課題的研究過(guò)程中，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪開始進(jìn)入筆者的研究視野。筆者陸續(xù)在《中國(guó)法學(xué)》《法學(xué)家》《法學(xué)》《法商研究》《政治與法律》《環(huán)球法律評(píng)論》等期刊上發(fā)表有關(guān)金融犯罪（尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪）的系列文章，如《內(nèi)幕交易違法所得司法判斷規(guī)則研究》《論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的兩面性》《互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券犯罪的刑法規(guī)制》《互聯(lián)網(wǎng)金融股權(quán)眾籌行為刑法規(guī)制論》《網(wǎng)絡(luò)犯罪的刑法應(yīng)對(duì)新理念》《互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的刑事風(fēng)險(xiǎn)及責(zé)任邊界》《偽造信用卡犯罪中的偽造行為內(nèi)涵與對(duì)象研究》《利用未公開信息交易共同犯罪的認(rèn)定》《我國(guó)金融犯罪刑事立法的邏輯與規(guī)律》等。撰寫專著、論文與主持課題這兩項(xiàng)工作并行不悖，使得筆者多年來(lái)始終對(duì)金融犯罪領(lǐng)域保持著應(yīng)有的關(guān)注。

應(yīng)當(dāng)看到，我國(guó)的金融犯罪刑事立法相對(duì)而言是較為頻繁的，迄今為止幾乎平均每隔幾年便會(huì)對(duì)金融刑法作出補(bǔ)充和修正。如全國(guó)人大常委會(huì)陸續(xù)于1999年12月25日、2001年8月31日、2001年12月29日、2002年12月28日、2005年2月28日、2006年6月29日、2009年2月28日、2011年2月25日、2015年8月29日、2017年11月4日以及2020年12月26日通過(guò)了11個(gè)刑法修正案，其中有8個(gè)刑法修正案都規(guī)定了與金融犯罪有關(guān)的內(nèi)容。《刑法修正案》修改了擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的罪狀，將內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，編造并傳播證券交易虛假信息罪、誘騙投資者買賣證券罪、操縱證券市場(chǎng)罪的對(duì)象由證券擴(kuò)大到期貨；《刑法修正案（三）》將洗錢罪的犯罪對(duì)象在毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益基礎(chǔ)上增加恐怖活動(dòng)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益；《刑法修正案（五）》增設(shè)妨害信用卡管理罪，增加信用卡詐騙罪的行為方式使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；《刑法修正案（六）》增設(shè)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，違法運(yùn)用資金罪，分別取消操縱證券、期貨市場(chǎng)罪與吸收客戶資金不入賬罪中獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)以牟利為目的的要件等；《刑法修正案（七）》增加內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的行為方式，增設(shè)利用未公開信息交易罪；《刑法修正案（八）》增設(shè)虛開發(fā)票罪，廢除票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪的死刑等；《刑法修正案（九）》廢除偽造貨幣罪、集資詐騙罪的死刑；《刑法修正案（十一）》對(duì)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，操縱證券、期貨市場(chǎng)罪，非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪進(jìn)行了修改�？梢院侠眍A(yù)期的是，隨著時(shí)代的發(fā)展以及金融在國(guó)家經(jīng)濟(jì)生活中的地位漸趨重要，將會(huì)不斷有新的刑法修正案出臺(tái)以回應(yīng)刑事處罰與國(guó)家治理的需要。

在金融犯罪刑事立法頻繁變動(dòng)以及互聯(lián)網(wǎng)金融如火如荼發(fā)展的大背景下，筆者深感幾年前修訂出版的《金融犯罪刑法學(xué)原理》有必要再次作出修訂。本次修訂的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：第一，依據(jù)最新的行政立法、刑事立法及其立法解釋、司法解釋對(duì)該書原有內(nèi)容進(jìn)行刪改或補(bǔ)充；第二，增加刑法理論界的最新研究成果與司法實(shí)務(wù)界出現(xiàn)的最新案例；第三，糾正筆者之前思慮不周、自覺(jué)偏頗的觀點(diǎn)；第四，更新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；第五，糾正原書中的表述瑕疵。

修訂工作繁雜而瑣碎，但所幸得益于我的博士生和碩士生等的精心協(xié)助。他們利用課余閑暇為我收集最新資料、數(shù)據(jù)并反復(fù)校對(duì)稿件，在此特向他們表達(dá)謝意。

劉憲權(quán)
謹(jǐn)識(shí)于華政東風(fēng)樓
2020年7月