本書是為新經(jīng)濟(jì)模式與創(chuàng)新思維課編寫的教材。全書分成兩個(gè)部分共十一章內(nèi)容,全面闡述金融科技風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)基礎(chǔ)內(nèi)容。第一部分是風(fēng)險(xiǎn)概論,教材首先結(jié)合金融科技幾種常見業(yè)態(tài),較為詳盡地討論金融科技的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等內(nèi)容。第二部分是風(fēng)險(xiǎn)管理,從行業(yè)協(xié)會(huì)、從業(yè)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等角度,討論金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理問題。本書可作為高等院校數(shù)字經(jīng)濟(jì)相關(guān)課程的教材,也可作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)相關(guān)教學(xué)人員和研究人員的自學(xué)參考用書。
陳小輝,四川大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院博士,講師,宜賓學(xué)院經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)部教師,主要研究方向?yàn)閿?shù)字經(jīng)濟(jì)、金融科技。近5年公開發(fā)表數(shù)字經(jīng)濟(jì)(含金融科技)相關(guān)的SSCI和CSSCI期刊論文12篇。
上篇 風(fēng)險(xiǎn)類型第一章 風(fēng)險(xiǎn)概述第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)概念 ………………………………………………………………… (3)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分類 ………………………………………………………………… (9)思考題 ……………………………………………………………………………… (11)第二章 信用風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 概念 ……………………………………………………………………… (12)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) ………………………………………………………………… (16)第三節(jié) 影響 ……………………………………………………………………… (23)思考題 ……………………………………………………………………………… (28)第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 概念 ……………………………………………………………………… (29)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) ………………………………………………………………… (34)第三節(jié) 影響 ……………………………………………………………………… (44)思考題 ……………………………………………………………………………… (52)第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 概念 ……………………………………………………………………… (53)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) ………………………………………………………………… (58)第三節(jié) 影響 ……………………………………………………………………… (64)思考題 ……………………………………………………………………………… (67)第五章 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 概念 ……………………………………………………………………… (68)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) ………………………………………………………………… (72)第三節(jié) 影響 ……………………………………………………………………… (79)思考題 ……………………………………………………………………………… (81)第六章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 概念 ……………………………………………………………………… (82)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) ………………………………………………………………… (87)第三節(jié) 影響 ……………………………………………………………………… (97)思考題 ……………………………………………………………………………… (99)下篇 風(fēng)險(xiǎn)管理第七章 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 (一)第一節(jié) 基礎(chǔ)支撐系統(tǒng) ………………………………………………………… (104)第二節(jié) 產(chǎn)品系統(tǒng) ……………………………………………………………… (108)第三節(jié) 事件系統(tǒng) ……………………………………………………………… (113)第四節(jié) 業(yè)務(wù)循環(huán)系統(tǒng) ………………………………………………………… (120)思考題 …………………………………………………………………………… (136)第八章 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 (二)第一節(jié) 管理制度系統(tǒng) ………………………………………………………… (137)第二節(jié) 數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng) …………………………………………………………… (151)第三節(jié) 報(bào)告系統(tǒng) ……………………………………………………………… (164)思考題 …………………………………………………………………………… (167)第九章 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 (三)第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系 ………………………………………………………… (168)第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 ………………………………………………………… (178)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系 ………………………………………………………… (186)第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察及披露體系 ………………………………………………… (195)思考題 …………………………………………………………………………… (202)第十章 監(jiān)管沙盒第一節(jié) 監(jiān)管沙盒概念 ………………………………………………………… (203)第二節(jié) 監(jiān)管沙盒運(yùn)行機(jī)理與約束條件 ……………………………………… (207)第三節(jié) 國(guó)內(nèi)外監(jiān)管沙盒比較 ………………………………………………… (211)思考題 …………………………………………………………………………… (222)第十一章 監(jiān)管科技第一節(jié) 監(jiān)管科技的內(nèi)涵、 歷史沿革與特征 ………………………………… (223)第二節(jié) 監(jiān)管科技的功能 ……………………………………………………… (231)第三節(jié) 監(jiān)管科技在管控風(fēng)險(xiǎn)中的具體應(yīng)用 ………………………………… (234)思考題 …………………………………………………………………………… (240)參考文獻(xiàn)