《財富傳承的治理之道：六大規(guī)劃要務指引》面向企業(yè)家、財富管理行業(yè)從業(yè)者等讀者群體，旨在為成功的財富傳承提供完整的理論指導和務實的實踐方式，是一本系統(tǒng)探討財富傳承的治理之道的學術理論專著。本書的作者團隊有清華大學法學院金融與法律研究中心聯(lián)席主任周小明博士、中國社會科學院大學教授程衛(wèi)東博士、北京大學碩士姜德廣律師、清華大學法學院金融與法律研究中心研究員楊祥博士，書稿內容專業(yè)、權威，資料詳實，結構合理、系統(tǒng)，以國內相關的法律法規(guī)為基礎，參考國內外專業(yè)學術成果，緊貼國內現(xiàn)狀，具備很強的學術研究價值和實際應用價值。
傳承工作，是一項事關家人、企業(yè)和社會長期福祉的真真切切的財富責任
衰老不可避免，生命總有盡頭，每一位家族財富的締造者無論其是否愿意，都無法改變其所創(chuàng)造的財富終將在代際之間進行傳遞的命運。家族財富在代際傳遞中有傳承與繼承兩種方式可供選擇，傳承本質上是一種責任擔當，而繼承則是一種懶人思維。做好傳承工作，是一項事關家人、企業(yè)和社會長期福祉的真真切切的財富責任。
成功傳承的基本規(guī)律：財產(chǎn)為基、人力為本、文化為根、治理為器
傳承是一件充滿挑戰(zhàn)的事情，幾千年來，古今中外，都有富不過三代及類似的諺語。但也有成功傳承的家族，他們打破財富宿命，秉持財產(chǎn)為基、人力為本、文化為根、治理為器四個基本的傳承理念，并運用于傳承的實踐之中。這些，就是成功傳承的基本規(guī)律。
逃脫富不過三代陷阱，建立一種機制和務實有效的實施體系
- 家族治理的核心價值是建立一種機制。一個家族如果想將財富傳承至遙遠的未來，就必須創(chuàng)建一種機制，使每一代都成為創(chuàng)造財富的一代，而不是坐吃山空的一代。換言之，富二代富三代也必須是創(chuàng)二代創(chuàng)三代，否則難以逃脫富不過三代的陷阱。這正是家族治理的核心價值所在。
- 構建與實施家族治理涵蓋六大要務。包括做好規(guī)劃前期準備、明確家族范圍與目標、確定家族治理政策、構建家族治理組織、制定家族治理規(guī)范文件、實施并重申家族治理體系。家族治理的生命在于實施，而實施家族治理既是一種管理，也是一門藝術，高度依賴家族的勇氣與智慧。為了保證家族治理的順利實施，家族需設計、建立務實有效的實施體系。
本系列叢書是由新財?shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰酒煜碌难芯颗c教育平臺新財?shù)兰易逖芯吭捍蛟斓囊幌盗凶髌�。新財�(shù)兰易逖芯吭簠R集國內信托、法律、稅務、財務、資管、投行及離岸等各個領域的頂流專家，依托安全財富、增值財富、和諧財富和久遠財富四大財富理念，運用家族信托、家族保險、家族理財、家族投行、家族治理、家族慈善、家族教育七大財富管理工具，立足目標客戶的家族保障需求、家族成長需求、家族理財需求、家族投行需求、家族傳承需求五大財富管理需求，為超高凈值人士設計并協(xié)助執(zhí)行個性化、專業(yè)化和系統(tǒng)化的家族財富管理解決方案。
新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔壳耙殉霭嫒荆謩e為：《家族財富管理之道》《財富管理視角下的家族信托規(guī)劃》《財富傳承的治理之道：六大規(guī)劃要務指引》。
周小明博士，師從著名法學家江平教授，《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國證券投資基金法》起草組成員，中國信托理論奠基者、家族財富管理領域研究與實踐的開創(chuàng)者與引領者。現(xiàn)任新財?shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰径麻L、清華大學法學院金融與法律研究中心聯(lián)席主任、中國信托業(yè)協(xié)會專家理事。獨著和統(tǒng)領專業(yè)團隊著有《信托制度比較法研究》《信托制度：法理與實務》《家族財富管理之道》《財富管理視角下的家族信托規(guī)劃》等，獨創(chuàng)家族財富管理系統(tǒng)規(guī)劃方法，是集理論視野、學術素養(yǎng)與實踐經(jīng)驗于一身的信托與財富管理領域權威專家，在學界與業(yè)界具有廣泛的影響力。
程衛(wèi)東博士，中國社會科學院歐洲研究所研究員，中國社會科學院大學教授、博士研究生導師，新財?shù)栏呒夘檰�，著有《歐洲市場一體化：市場自由與法律》等專著，參編中國信托業(yè)宏觀發(fā)展研究系列報告，發(fā)表多篇家族財富管理領域學術文章，在國際法、金融法、家族治理、離岸財富規(guī)劃領域具有深厚的學術素養(yǎng)與豐富的實務經(jīng)驗。
楊祥博士，清華大學&美國加州大學伯克利分校聯(lián)培博士。現(xiàn)任新財?shù)兰易逖芯吭簣?zhí)行院長、家族財富規(guī)劃中心總監(jiān)、清華大學法學院金融與法律研究中心研究員。專注于家族財富管理領域的研究與實務，著有國內第一部股權信托專著《股權信托受托人法律地位研究》，系國內股權信托權威專家，擅長家族治理、股權信托、家族信托、離岸財富的頂層方案規(guī)劃。
姜德廣律師，北京大學碩士，北京六明律師事務所高級合伙人，新財?shù)朗紫易宸▌找?guī)劃師，家族財富管理資深法律專家。長期致力于境內家族（企業(yè)）治理與財富管理、家族（企業(yè)）頂層架構設計、家族信托及家族傳承規(guī)劃，并在信托、私募基金、投融資、企業(yè)并購與重組等領域具有豐富的研究及實踐經(jīng)驗。
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新財?shù)兰易逖芯吭菏切仑數(shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰荆ㄒ韵潞喎Q新財?shù)溃┢煜碌难芯颗c教育平臺。新財?shù)烙芍苄∶鞑┦柯?lián)合資深財富管理專業(yè)團隊作為管理股東、品牌信托公司中航信托股份有限公司作為戰(zhàn)略股東、一批志同道合的企業(yè)家作為客戶股東共同創(chuàng)立。新財?shù)蓝ㄎ挥诩易遑敻还芾硐到y(tǒng)解決方案的集成服務商，旨在運用家族保險、家族信托、家族理財、家族投行、家族治理、家族教育、家族慈善七大財富管理工具，為超高凈值人士設計并協(xié)助執(zhí)行個性化、專業(yè)化和系統(tǒng)化的家族財富管理解決方案。
引言 傳承從治理入手
- 代際傳遞的兩種方式
- 1 繼承不是 傳承
- 2 傳承是一種責任擔當
- 3 不做代際傳遞的懶人
- 家族傳承的哲學
- 1 三大傳承話題
- 2 傳承的時間維度
- 3 富不過三代的魔咒
- 4 成功家族的傳承密碼
- 5 成功傳承的基本規(guī)律
- 構建和實施家族治理體系
- 1 什么是家族治理?
- 2 家族治理解決什么問題?
- 3 家族治理體系的構成
- 4 傳承視角下家族治理的特征
- 5 構建與實施家族治理體系的六大要務
第一章 啟動家族治理項目
- 決定啟動家族治理項目
- 1 要不要啟動家族治理項目
- 2 什么時候啟動家族治理項目
- 3 誰決定啟動家族治理項目
- 選聘家族治理顧問
- 1 家族治理顧問的服務角色
- 2 家族治理顧問的選聘標準
- 3 家族治理顧問的選聘程序
- 成立家族治理規(guī)劃項目組
- 1 項目組的主要功能
- 2 項目組的結構與組成
- 3 項目組的組織與領導
- 開展家族治理項目盡職調查
- 1 盡職調查的主要內容
- 2 盡職調查的主要方式
- 3 運用家族資產(chǎn)負債表
- 制訂規(guī)劃工作方案
- 1 工作方案的主要內容
- 2 工作方案的擬訂與批準
第二章 明確家族范圍與目標
- 界定家族及其成員
- 1 家族的概念及構建基礎
- 2 以親屬關系為紐帶
- 3 以家庭關系為核心
- 4 傳承家族構建的再思考
- 創(chuàng)建家族愿景、使命與核心價值觀
- 1 創(chuàng)建屬于自己的家族夢想
- 2 如何創(chuàng)建自己的家族夢想?
- 3 方太集團的傳承實踐
- 明確家族財富的管理目標
- 1 家族愿景與財富目標的協(xié)同
- 2 家族財富管理的目標層次
第三章 確定家族治理政策
- 家族財產(chǎn)分配政策
- 1 明確家族財產(chǎn)的分配理念
- 2 確定分配用途及相關政策
- 家族財產(chǎn)管理政策
- 1 家族財富創(chuàng)造引擎政策
- 2 家族財富風險控制政策
- 3 家族投資管理政策
- 家族與企業(yè)關系政策
- 1 家族優(yōu)先還是企業(yè)優(yōu)先?
- 2 家族企業(yè)所有權政策
- 3 家族成員參與企業(yè)政策
- 4 家族企業(yè)的股利分配政策
- 家族人力資本培育政策
- 1 家族人力資本政策的考量因素
- 2 人力資本培育政策的三個維度
- 家族社會責任政策
- 1 社會資本與社會責任
- 2 家族企業(yè)社會責任政策
- 3 家族投資社會責任政策
- 4 家族慈善社會責任政策
第四章 設計家族治理組織結構
- 家族治理的組織結構
- 1 公司治理組織結構的啟示
- 2 家族治理的典型組織結構
- 3 家族治理與企業(yè)治理的協(xié)同
- 4 李錦記家族治理實踐
- 家族大會及其構建
- 1 家族大會的設置與職責
- 2 家族大會的組成與召開
- 3 家族大會議事規(guī)則
- 家族理事會及其構建
- 1 家族理事會的設置與職責
- 2 家族理事會的成員組成與會議召開
- 3 家族理事會議事規(guī)則
- 4 家族專門委員會
- 家族辦公室及其構建
- 1 家族辦公室的角色定位
- 2 家族辦公室的職責
- 3 家族辦公室的構建方式
第五章 制定家族規(guī)范文件
- 家族規(guī)范文件的不同視角
- 1 家族治理需要家族規(guī)范
- 2 家族規(guī)范文件的類型
- 3 家族規(guī)范文件的特點
2.家族憲法：家族的基本法
- 1 什么是 家族憲法?
- 2 家族憲法的內容和結構
- 3 家族憲法的制定流程
- 4 家族憲法的兩個案例
- 家族企業(yè)契約
- 1 家族企業(yè)契約的目的
- 2 家族企業(yè)契約的內容
- 家族行為規(guī)范
- 1 家族行為規(guī)范的兩個案例
- 2 家族行為規(guī)范共性化內容
- 3 家族行為規(guī)范的效力
第六章 實施并重申家族治理
- 提升家族治理的組織力
- 1 家族治理組織積極履職
- 2 家族成員廣泛參與
- 3 發(fā)揮家族辦公室的統(tǒng)籌功能
- 4 發(fā)揮外部專業(yè)資源力量
- 搭建家族財產(chǎn)的管理結構
- 1 風險全覆蓋的家族保險體系
- 2 目標導向的家族基金體系
- 3 可持續(xù)的家族投資管理體系
- 凝聚并教育家族成員
- 1 發(fā)揮家族會議的凝聚教育功能
- 2 做好正式的家族教育活動
- 3 舉行具有自身特色的家族儀式
- 4 調解和解決家族沖突
- 評估并重申家族治理體系
- 1 定期評估家族治理效果
- 2 完善與重申家族治理體系
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