定 價:56 元
叢書名:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初級)應(yīng)試指導(dǎo)教材
- 作者:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)編寫組
- 出版時間:2022/7/28
- ISBN:9787504777232
- 出 版 社:中國財富出版社
- 中圖法分類:D922.281
- 頁碼:344
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開本:16K
本書根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會2021年4月發(fā)布的《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試〈銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力〉科目初級考試大綱》進行編寫。本書一共分為22章,以考試大綱為依據(jù),以命題規(guī)律為指導(dǎo),對考點進行深入、細致、全面地解讀,語言簡練,幫助考生清晰理解考點的內(nèi)容和含義以及全面掌握考點知識;通過名師指導(dǎo)欄目,從命題角度、命題形式、命題概率等方面按照考試實情作了嚴謹?shù)姆治鲱A(yù)測。同時在知識點的表述上嚴謹規(guī)范、條理清晰、重點突出,其中的關(guān)鍵詞記憶法能幫助考生大幅提升復(fù)習(xí)效率。
本套教材是基于最新發(fā)布的相應(yīng)大綱編著而成,教材編寫組老師以自身豐富的經(jīng)驗為參加基金從業(yè)考試的考生編著此教材并配備了相應(yīng)的試題冊及視頻課程,為各位考生盡可能的提供便利的復(fù)習(xí)資料。
前言
一、考試簡介
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初級)科目包括“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”和“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”。其中,“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”下設(shè)“個人理財”“公司信貸”“個人貸款”“風(fēng)險管理”“銀行管理”五個專業(yè)類別。考生須在主辦方舉辦的連續(xù)兩次考試中通過“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”與“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”科目下任意一個專業(yè)類別,方可取得銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書。
為了幫助廣大考生更快、更好地熟悉考試內(nèi)容,把握考試重點并及時進行鞏固和自我檢測,銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會2021年4月發(fā)布的《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試〈銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力〉科目初級考試大綱》,對真題考點進行細致分析,編寫了本套教材。
二、學(xué)習(xí)指導(dǎo)特色模塊學(xué)習(xí)指導(dǎo)應(yīng)試分析通過應(yīng)試分析把握整章的主要內(nèi)容、所占分值、考試重點及學(xué)習(xí)方法等。思維導(dǎo)圖通過思維導(dǎo)圖建立整章的脈絡(luò)框架,明確不同知識點的學(xué)習(xí)要求。知識精講★結(jié)合學(xué)習(xí)要求和真考解讀有側(cè)重點地學(xué)習(xí)知識點。其中,標記藍色及下劃線的內(nèi)容需要重點記憶(藍色標記為考試重點,下劃線標記為題眼)。
★學(xué)完知識點做典型真題,了解知識點考查形式,做到靈活運用。章節(jié)練習(xí)學(xué)完一章知識點,進行章節(jié)真題練習(xí),做到及時鞏固和自我檢測。三、增值服務(wù)
(一)視頻課程
本套教材隨書贈送視頻課程,為考生提供多元化學(xué)習(xí)方式?忌赏ㄟ^以下兩種方式觀看視頻課程:
(1)微信掃描每節(jié)節(jié)名右側(cè)的二維碼即可進入頁面進行觀看。
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(二)智能題庫
本套教材中章節(jié)練習(xí)題目數(shù)量有限,智能考試題庫系統(tǒng)為大家提供了更多章節(jié)練習(xí)題。此外,智能考試題庫系統(tǒng)中還有真題必練、模擬預(yù)測、錯題訓(xùn)練、章節(jié)練習(xí)&測評、萬人?嫉裙δ堋V悄芸荚囶}庫系統(tǒng)包括微信版、網(wǎng)頁版及App,考生可根據(jù)自己的實際情況,在不同的環(huán)境下選擇不同的練習(xí)方式,充分利用碎片時間。
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四、聯(lián)系我們
盡管編寫組成員本著精益求精的態(tài)度編寫本套教材,但由于時間所限,書中難免有不足之處,懇請廣大讀者批評指正。聯(lián)系郵箱:weilaijiaoyucaijing@foxmail.com。
預(yù)祝所有考生順利通過考試!
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組
本書由銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)編寫組進行編寫。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)編寫組是由多位擁有豐富教學(xué)、考試培訓(xùn)和命題經(jīng)驗的名師組成的團隊。在多年的研究銀行從業(yè)資格考試的命題規(guī)律和重難點基礎(chǔ)上,精心研發(fā)了一套適合考生高效備考的輔導(dǎo)圖書,旨在幫助考生攻克考試難點,掌握考試重點,輕松備考。
開篇考情分析
第一部分經(jīng)濟金融基礎(chǔ)
第一章經(jīng)濟基礎(chǔ)知識
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析
第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析
第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二章金融基礎(chǔ)知識
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識
第二節(jié)貨幣政策概述
第三節(jié)利息與利率
第四節(jié)外匯與匯率
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第三章金融市場
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)金融市場概述
第二節(jié)貨幣市場和資本市場
第三節(jié)我國金融市場組織體系
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第四章銀行體系
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)銀行的起源與發(fā)展
第二節(jié)我國銀行的分類與職能
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二部分銀行業(yè)務(wù)
第五章存款業(yè)務(wù)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)個人存款業(yè)務(wù)
第二節(jié)單位存款業(yè)務(wù)
第三節(jié)外幣存款業(yè)務(wù)
第四節(jié)其他存款業(yè)務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第六章貸款業(yè)務(wù)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)
第二節(jié)公司貸款業(yè)務(wù)
第三節(jié)票據(jù)業(yè)務(wù)
第四節(jié)保函、承諾等業(yè)務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第七章結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)
第二節(jié)代理業(yè)務(wù)
第三節(jié)托管業(yè)務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第八章銀行卡業(yè)務(wù)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)概述
第二節(jié)借記卡業(yè)務(wù)
第三節(jié)信用卡業(yè)務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第九章理財與同業(yè)業(yè)務(wù)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)理財業(yè)務(wù)
第二節(jié)同業(yè)業(yè)務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第三部分銀行管理
第十章銀行管理基礎(chǔ)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
第二節(jié)銀行管理的基本指標
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)公司治理
第二節(jié)內(nèi)部控制
第三節(jié)合規(guī)管理
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)資產(chǎn)負債管理對象
第二節(jié)資產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十三章資本管理
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)資本的種類及作用
第二節(jié)資本管理的國際監(jiān)管標準及我國
的監(jiān)管要求
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十四章風(fēng)險管理
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)風(fēng)險的內(nèi)涵及分類
第二節(jié)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和主要流程
第三節(jié)信用風(fēng)險管理
第四節(jié)市場風(fēng)險管理
第五節(jié)操作風(fēng)險管理
第六節(jié)流動性風(fēng)險管理
第七節(jié)聲譽風(fēng)險管理
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
第十五章銀行基本法律法規(guī)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)《中華人民共和國中國人民銀行法》
第二節(jié)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
第三節(jié)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
第四節(jié)《中華人民共和國反洗錢法》
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十六章民事法律制度
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)總則
第二節(jié)物權(quán)和擔保
第三節(jié)合同
第四節(jié)婚姻和繼承
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十七章商事法律制度
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)公司法律制度
第二節(jié)證券、基金與保險法律制度
第三節(jié)信托法律制度
第四節(jié)票據(jù)法律制度
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第十八章刑事法律制度
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)刑法基本理論
第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第五部分銀行監(jiān)管與自律
第十九章銀行監(jiān)管體制
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)銀行監(jiān)管的起源與演變
第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二十章銀行自律與市場約束
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)我國銀行自律組織
第二節(jié)銀行業(yè)職業(yè)操守和行為準則
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二十一章清廉金融
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)清廉金融概述
第二節(jié)清廉金融行為
第三節(jié)清廉從業(yè)管理
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二十二章銀行業(yè)消費者權(quán)益保護
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié)我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容
第二節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)的社會責(zé)任
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析
一、宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標真考解讀 屬于必考點,一般會考4道題。(重點掌握)
宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體目標包括經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡,這四大目標分別通過國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率、通貨膨脹率和國際收支等指標來衡量。
(一)宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體目標解讀1解讀1必考點:宏觀經(jīng)濟發(fā)展的四個總體目標的含義?傮w目標含義經(jīng)濟增長經(jīng)濟增長是指特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))整體經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入的增長。充分就業(yè)充分就業(yè)是指在某一工資水平之下,所有愿意接受工作的人,都獲得了就業(yè)機會。物價穩(wěn)定物價穩(wěn)定是指保持物價總水平的基本穩(wěn)定,使一般物價水平在短期內(nèi)不發(fā)生顯著或急劇的波動,避免出現(xiàn)通貨膨脹和通貨緊縮。國際收支
平衡國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內(nèi),既無巨額的國際收支赤字,又無巨額的國際收支盈余。(二)宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標的衡量指標解讀2解讀2必考點:四個衡量指標及其具體內(nèi)容。
1.經(jīng)濟增長——國內(nèi)生產(chǎn)總值
國內(nèi)生產(chǎn)總值(以下稱GDP)是指一國領(lǐng)土范圍內(nèi),本國居民和外國居民在一定時期(通常為1年)內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。
(1)GDP是衡量一國(或地區(qū))整體經(jīng)濟狀況的主要指標;GDP增長率是反映一定時期經(jīng)濟發(fā)展水平變化程度的動態(tài)指標。
(2)GDP有三種表現(xiàn)形態(tài),即價值形態(tài)、收入形態(tài)和產(chǎn)品形態(tài)。在實際核算中,GDP有三種計算方法,即生產(chǎn)法、收入法和支出法。
(3)GDP與國民生產(chǎn)總值(GNP)的關(guān)系:
GNP=GDP+來自國外的凈要素收入
2.充分就業(yè)——失業(yè)率
失業(yè)率是指勞動力人口(年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體)中失業(yè)人數(shù)所占的百分比。
我國公布的失業(yè)率是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率,即城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的百分比。
3.物價穩(wěn)定——通貨膨脹率
物價穩(wěn)定通過通貨膨脹率這一指標來衡量。其中,通貨膨脹是指一般物價水平在一段時間內(nèi)持續(xù)、普遍上漲的經(jīng)濟現(xiàn)象。通貨緊縮也是物價不穩(wěn)定的表現(xiàn),保持物價穩(wěn)定也要避免發(fā)生通貨緊縮的現(xiàn)象。
對通貨膨脹的衡量可以通過對一般物價水平上漲幅度的衡量來進行。常用的指標有三種:消費者物價指數(shù)(CPI)、生產(chǎn)者物價指數(shù)(PPI)、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)(GDP Deflator)。其中,CPI使用得最多、最普遍。
4.國際收支平衡——國際收支
(1)國際收支的含義。國際收支是指一國居民在一定時期內(nèi)與非本國居民在政治、經(jīng)濟、軍事、文化及其他活動中所產(chǎn)生的全部交易的系統(tǒng)記錄。
①國際收支記錄的是一國居民與非居民之間的交易。
②國際收支是一定時期內(nèi)對外交往的全部發(fā)生額,它既包括了價值對等轉(zhuǎn)移,也包括價值的單方面轉(zhuǎn)移。
③國際收支既包括引發(fā)外匯收支的經(jīng)濟交易,也包括不涉及外匯收支的易貨及補償貿(mào)易等國際經(jīng)濟交易。
(2)國際收支平衡表。國際收支平衡表是系統(tǒng)地記錄一個國家一定時期內(nèi)(通常為1年)全部國際收支項目及金額的統(tǒng)計報表。國際收支平衡表反映了一國的國際收支狀況。
國際收支平衡表的賬戶可分為經(jīng)常賬戶、資本與金融賬戶、錯誤與遺漏賬戶。項目內(nèi)容經(jīng)常賬戶經(jīng)常賬戶是指針對本國對外經(jīng)濟交易經(jīng)常發(fā)生的和實際資源在國際間的流動行為進行記錄的賬戶。它是國際收支平衡表中最主要和最基本的賬戶,包括貨物、服務(wù)、收入和經(jīng)常轉(zhuǎn)移解讀3解讀3經(jīng)常轉(zhuǎn)移既包括官方的援助、捐贈和戰(zhàn)爭賠款等,也包括私人的僑匯、贈與等,另外還有對國際組織的認繳款等。。資本與
金融賬戶資本與金融賬戶是對資產(chǎn)所有權(quán)在國際間流動行為進行記錄的賬戶,包括資本賬戶和金融賬戶兩部分。
(1)資本賬戶包括資本轉(zhuǎn)移和非生產(chǎn)、非金融資產(chǎn)的收買或放棄。
(2)金融賬戶是指引起一個經(jīng)濟體對外資產(chǎn)和負債所有權(quán)變更的交易。錯誤與
遺漏賬戶錯誤與遺漏賬戶是人為設(shè)立的抵銷賬戶。(3)保持國際收支平衡是保證國民經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定增長和經(jīng)濟安全的重要條件。
①巨額的國際收支逆差解讀4解讀4國際收支逆差(赤字),是指某一國在國際收支上支出大于收入?赡軐(dǎo)致外匯市場對本幣信心的喪失、資本的大量外流、外匯儲備的急劇下降、本幣的大幅貶值,甚至導(dǎo)致嚴重的貨幣和金融危機。
②長期、巨額的國際收支順差解讀5解讀5國際收支順差(盈余),是指某一國在國際收支上收入大于支出。,既使大量的外匯儲備閑置,造成資源浪費,又常常因為購買大量的外匯而增加本國貨幣投放,導(dǎo)致國內(nèi)通貨膨脹壓力增加。