序言一
中倫律師事務所一直深耕于私人財富法律管理業(yè)務領域，也是中國律所中提供私人財富法律管理律師業(yè)務的領軍律所。本套書的主編賈明軍、藍艷是我們中倫律師事務所的合伙人，同時也是中倫稅法與財富規(guī)劃小組的成員，多年來在私人財富法律管理業(yè)務方面積累了深厚的實務經(jīng)驗。
本套書從私人財富法律管理律師業(yè)務的三個不同板塊切入，將財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃等內容緊密結合起來。其出版填補了該業(yè)務領域缺乏系統(tǒng)性、專業(yè)性、實務性書籍的空白。
對于私人財富法律管理有極大需求的民營企業(yè)家來說，無論是企業(yè)的初創(chuàng)階段，還是高速發(fā)展時期，抑或是向“二代”傳承的關鍵節(jié)點，都需要高度關注私人財富法律管理的問題。尤其是涉及私人財富安全、傳承等事宜，一旦處理不慎，甚至會牽連整個“企業(yè)王國”的命運。
從本套書的體例上看，通過將私人財富法律管理律師業(yè)務分割為三個相對獨立但又絲絲相扣的部分，從單一的法律管理工具，到具有對抗性的爭議解決，再到綜合運用的規(guī)劃方案，深入淺出地剖析私人財富法律管理業(yè)務的全部內容，可供有需求的讀者，尤其是企業(yè)家或致力于從事該業(yè)務領域的律師借鑒與參考。
從本套書的內容上看，結合作者們在私人財富法律管理領域多年的“實戰(zhàn)”經(jīng)驗，以及真實、公開的案例分析，帶領讀者們獲得沉浸式的閱讀體驗。在學習完整套書籍后可以將相應的知識進行充分的運用與實踐。
希望本套書能夠成為私人財富法律管理業(yè)務領域教科書級別的著作，也相信本套書能夠成為致力于從事該業(yè)務領域的律師在為客戶提供專業(yè)服務時可供參考的重要依據(jù)。

中華全國律師協(xié)會副會長 北京市中倫律師事務所　創(chuàng)始合伙人
張學兵

序言二

改革開放40余年來，中國的經(jīng)濟社會發(fā)生了翻天覆地的變化，日臻完善的市場經(jīng)濟機制和日漸成熟的營商環(huán)境造就了一大批新時代民營企業(yè)家，他們在華夏神州締造了無數(shù)“財富神話”。民營資本的蓬勃發(fā)展也促使私人財富管理業(yè)務方興未艾。
私人財富管理是一個非常專業(yè)的領域，具有專業(yè)化、跨境化和綜合化等特點。而法律是私人財富規(guī)劃的基石，完備的財富管理方案應秉承系統(tǒng)性思維和基于法律邏輯的頂層設計。律師在私人財富法律管理業(yè)務中具有天然的優(yōu)勢，其本身擁有豐富的法律專業(yè)知識，同時結合各類私人財富法律管理工具以及綜合財富規(guī)劃方案設計，使私人財富法律管理方案更能經(jīng)受時空的考驗。
中國私人財富管理業(yè)務也正在步入市場需求擴張、服務面臨升級的“黃金”發(fā)展階段。因為，未來20年將有近40萬億的財富規(guī)模從中國民企“一代”創(chuàng)始人傳承給民企“二代”；同時，新經(jīng)濟和新行業(yè)的快速發(fā)展亦使新財富群體不斷涌現(xiàn)，從而催生新的市場需求。新時代下，企業(yè)家在籌備財富法律管理規(guī)劃時，往往希望兼顧個人、家族、企業(yè)和社會公益各個方面，需要更為專業(yè)和可靠的綜合性解決方案。
然而，目前該業(yè)務領域的系統(tǒng)性研究成果仍非常稀缺。華東政法大學財富管理法律研究中心也始終關注財富管理前沿法治問題，深感該領域進行跨部門法、理論結合實務的系統(tǒng)性研究的必要。本套書正是借由這個契機推出問世。本套書凝聚了作者們數(shù)十年豐碩的研究成果和卓越的實務經(jīng)驗，其對于各類私人財富法律管理需求提供了系統(tǒng)性的解決方案，囊括了律師從事私人財富法律管理業(yè)務所需要掌握的各類技能。因此，本套書將成為私人財富法律管理領域的一個重要引導。
在此，衷心祝賀本套書出版！也希望其能夠成為企業(yè)家們在私人財富法律管理方面的可靠參考資料，同時也為更多愿意投身于該業(yè)務領域的律師們提供有益的指引與幫助。

華東政法大學國際金融法律學院副教授、財富管理法律研究中心主任
姜影

自序
2020年是財富管理與傳承領域面臨新風險、新挑戰(zhàn)、新契機的一年。一場始料不及的“黑天鵝”事件——新型冠狀病毒疫情的暴發(fā)，讓全球的高凈值人群都處于一種非常緊張的狀態(tài)，“現(xiàn)有資產的安全與傳承”成為他們*為關心的話題。
情勢的變化發(fā)展使高凈值人群需要面對的風險越來越多，其中既有“外患”，更有“內憂”。家族財富的安全、家族成員的身份管理、家族財富傳承與跨境投資風險的不確定性會更強，這種不確定因素對家族財富的影響是巨大的，容易導致家族財富規(guī)劃的分崩離析。因為疫情的影響，高凈值人群及其家族內部也更加容易達成財富管理的共識。
2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，是開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程的第*個五年，也是中國共產黨建黨100周年的重要時期，更是全球經(jīng)濟逐漸復蘇的一年，對高凈值人群來說也將會是私人財富繼續(xù)增長的一年。私人財富的增長對于推動私人財富法律管理律師業(yè)務也是重要的時間節(jié)點。根據(jù)我們在私人財富法律管理領域深耕多年的經(jīng)驗看來，經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展會使私人財富法律管理律師業(yè)務出現(xiàn)一個質的飛躍。
目前，專門針對私人財富法律管理律師業(yè)務的專著相對不多。本套書將私人財富法律管理業(yè)務按照不同的種類分成三大類，包括財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃。涵蓋了私人財富法律管理業(yè)務領域中*常用的五類法律管理工具、個人婚姻繼承糾紛的爭議解決方案以及各類綜合性的財富規(guī)劃方案。
本套書的所有內容集合了我們團隊在私人財富法律管理領域近20年的實踐經(jīng)驗，同時匯聚了*高人民法院、各地方法院的司法觀點與審判思路，對私人財富法律管理業(yè)務領域中可能會出現(xiàn)的各類問題進行了歸納和總結。通過本套書，讀者可以在快速了解某一個私人財富法律管理焦點問題的前提下，迅速掌握相對應的解決方案，同時也能夠了解到法院的觀點和態(tài)度，以及裁判的思路。本套書不僅適合從事或打算從事私人財富法律管理業(yè)務的律師閱讀，也適合所有對私人財富法律管理有需求的高凈值人群以及私人銀行、信托公司、第三方機構等。
除本套書特別注明外，書中案例均來源于截稿前公開出版物、法律數(shù)據(jù)庫或互聯(lián)網(wǎng)�？紤]到隱私權，書中當事人姓名、案件部分情節(jié)在不影響書籍內容的情況下作了必要的改動。書中的部分內容系我們根據(jù)實踐經(jīng)驗總結而成，如有不足或錯漏之處，請予以見諒。
感謝法律出版社的馮雨春女士對于本書出版給予的大力支持與幫助。感謝中倫律師事務所張學兵、趙靖、喬文駿、倪勇軍律師等各位領導、同仁以及業(yè)界各位良師益友的鼎力支持。感謝團隊助手張心儀、秦卓瑜對本書作出的貢獻。感謝我們的家人對于我們工作的大力支持。再次衷心感謝在我們發(fā)展道路上幫助過我們的所有人！
賈明軍　藍　艷
2021年5月1日