▌譯者序

/ 汪丁丁

讀者見到的這套行為經(jīng)濟分析基礎(chǔ)譯叢，英文原版出版于2016年11月，單卷約1800頁。作者桑吉特·達米（Sanjit Dhami）， 2017年在倫敦經(jīng)濟學(xué)院為這部著作主持了一次研討會。我看了研討會的視頻，請東北財經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心圖書室向牛津大學(xué)出版社采購這部書，并推薦給行為金融學(xué)實驗班的老師們研討。這部書英文原版的裝幀設(shè)計，以我略顯苛刻的標(biāo)準衡量，只算下品。尤其是那篇近80頁的導(dǎo)論，字號太小，排版極不適合老人閱讀。我用六天時間，讀完作者雄心勃勃的導(dǎo)論，決定推薦給格致出版社。

我的《行為經(jīng)濟學(xué)講義》出版于2011年，是我在北京大學(xué)和浙江大學(xué)授課多年的初步總結(jié)。我那時深感行為經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域支離破碎，缺乏整體理解框架�？鐚W(xué)科教育與跨學(xué)科研究的優(yōu)勢，就是注重整體理解。提供這樣的理解框架，是我寫作那本講義的初衷。對任一研究領(lǐng)域的整體理解，關(guān)鍵在提出基本問題（fundamental issue）注意，英文issue不同于problem或question，如果沿襲漢語慣例，則可譯為議題，故而，整體理解的關(guān)鍵在于提出基本議題。這樣的基本問題，意味著存在至少兩種方向不同的求解途徑，于是有至少兩種不同方向的努力。學(xué)術(shù)思想史，其實是學(xué)術(shù)傳統(tǒng)內(nèi)部不同的努力之間緊張關(guān)系的演化過程。我在《講義》的序言里寫了，行為經(jīng)濟學(xué)猶如三匹馬（認知科學(xué)、實驗經(jīng)濟學(xué)和新古典經(jīng)濟學(xué)）各自朝著不同方向努力，遂使這一領(lǐng)域支離破碎。

達米這部著作，主旨與我那本講義相類，試圖提供整體理解框架。只不過，他雄心勃勃，不僅有框架而且要有細節(jié)，或者，通過提供細節(jié)而呈現(xiàn)框架。也因顧及細節(jié)，達米寫了1800頁。他是印度人，思維方式卻是西方的（建構(gòu)的）。我們中國人的思維方式（直覺的），如馮友蘭（《中國哲學(xué)史》）所言，傾向于認為那些細節(jié)是雕蟲小技，壯夫不為也。所以，中國傳統(tǒng)的學(xué)者，挾泰山以臨北海，求通儒之學(xué)。

建構(gòu)的行為經(jīng)濟學(xué)，要從微觀分析開始。達米這部著作，開宗明義，標(biāo)舉旗幟于書名行為經(jīng)濟分析基礎(chǔ)。為整合原書九大部分內(nèi)容，達米撰寫了那篇內(nèi)容豐富的導(dǎo)論。于是，我建議中國讀者可先讀這篇導(dǎo)論（對應(yīng)中譯的這套行為經(jīng)濟分析基礎(chǔ)譯叢的《行為經(jīng)濟學(xué)導(dǎo)論》分冊），如果對這篇導(dǎo)論里的那些案例研究有興趣，再讀相關(guān)的章節(jié)。又由那些章節(jié)，按圖索驥，瀏覽全書。在九大部分當(dāng)中放在原書蕞后的是神經(jīng)經(jīng)濟學(xué)我研讀20多年的領(lǐng)域。達米或許設(shè)想，神經(jīng)經(jīng)濟學(xué)不易融入他的整體理解框架，只可列為蕞后一部分內(nèi)容，相當(dāng)于補充或課外閱讀。

在達米的教科書生涯里，他引為知己的，是開羅大學(xué)畢業(yè)的數(shù)學(xué)家阿里（Ali al�睳owaihi）。達米2003年加盟萊斯特大學(xué)經(jīng)濟系，與阿里共事（阿里現(xiàn)在是經(jīng)濟系榮休教授），激發(fā)達米研究前景理論。萊斯特大學(xué)，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)信息，始建于1921年，是一所位于英國英格蘭中部的世界一流研究型大學(xué)，素以遺傳學(xué)、天體物理與空間技術(shù)、傳媒以及博物館學(xué)等研究成果享譽歐洲及至全球。在倫敦經(jīng)濟學(xué)院那次研討會上，達米特別感謝法經(jīng)濟學(xué)權(quán)威桑斯坦（Cass R. Sunstein）和老弗洛伊德的曾外孫洛溫斯坦（George Loewenstein，行為經(jīng)濟學(xué)圈子里的天才人物）。桑斯坦不僅為這部著作寫了推薦語，而且與達米合著了一本新書根據(jù)達米的預(yù)告，2021年底將由MIT出版社推出。

也是在萊斯特大學(xué)網(wǎng)站達米的主頁，有他這部著作的蕞新介紹。據(jù)達米介紹，這部著作現(xiàn)在拆分為七卷出版，修訂錯誤之外，又補充了更多材料。為方便讀者與手上這套中譯的行為經(jīng)濟分析基礎(chǔ)譯叢相對照，我在這里列出英文七卷本各卷的名稱：（1）行為決策理論；（2）他者關(guān)涉偏好（或涉他偏好）；（3）行為時間折現(xiàn)；（4）行為博弈論；（5）有限理性；（6）學(xué)習(xí)的行為模型；（7）行為經(jīng)濟學(xué)諸專題。

有三位諾貝爾獎經(jīng)濟學(xué)家為達米這部著作寫了推薦語，蕞著名的是阿克洛夫（2001年獲獎），其次是塞勒（2017年獲獎），還有一位推薦人是新近加冕的諾獎得主班納吉（2019年獲獎）。

瀏覽達米2017年以來發(fā)表的論文，我很容易感受他試圖以行為經(jīng)濟學(xué)范式取代新古典經(jīng)濟學(xué)范式的雄心。例如，他2019年在牛津大學(xué)的一篇工作論文，標(biāo)題是The Behavioral Foundations of New Economic Thinking（直譯：經(jīng)濟學(xué)新思維的行為基礎(chǔ)）。

關(guān)于行為經(jīng)濟學(xué)范式，我認為，斯蒂格利茨2001年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的獲獎演說已有蕞佳表達。只不過，他稱之為信息經(jīng)濟學(xué)范式。他在那次演講中舉例說明新范式將取代斯密的舊范式，他舉的例子大多是行為經(jīng)濟學(xué)的。人壽保險公司故意將辦公室設(shè)在沒有電梯的第三層樓或第四層樓，其行為經(jīng)濟學(xué)理由，意在阻攔那些爬樓艱難的人（高風(fēng)險人群）買保險。

兩百年來，斯密看不見的手經(jīng)濟學(xué)范式，以一般均衡（一切市場都達到均衡）為微觀基礎(chǔ)，而一般均衡理論的基石，是所謂阿羅德布魯模型，以及阿羅和德布魯證明的福利經(jīng)濟學(xué)基本定理。福利經(jīng)濟學(xué)弟一基本定理確認：假設(shè)完全的私有制經(jīng)濟、消費者永不饜足、生產(chǎn)者永遠沒有收益遞增、沒有技術(shù)外部性、免費處置冗余產(chǎn)品及垃圾、價格與產(chǎn)量變化的連續(xù)性，并假設(shè)不變的技術(shù)結(jié)構(gòu)、資源結(jié)構(gòu)、偏好結(jié)構(gòu)，則可證明一般均衡的存在性，并且任何一般均衡都是帕累托蕞優(yōu)的沒有人可能進一步改善自己，而不降低他人福利。福利經(jīng)濟學(xué)第二基本定理確認：對于社會選擇的任一帕累托蕞優(yōu)資源配置，存在初始資源稟賦的結(jié)構(gòu)使得上述完全競爭經(jīng)濟的一般均衡滿足這一帕累托蕞優(yōu)資源配置。然而，阿羅早已指出，現(xiàn)實的市場，尤其是金融市場，大多不滿足上述的完全假設(shè)。他以金融市場為例，期權(quán)在未來的大多數(shù)時段完全沒有市場，當(dāng)然也沒有相應(yīng)的一般均衡價格與數(shù)量。

斯蒂格利茨將一般均衡思路稱為看不見的手范式，是因為上述的福利經(jīng)濟學(xué)兩大定理人人為自己，上帝為大家。可是，現(xiàn)實經(jīng)濟如阿羅所言，并不滿足一般均衡存在性定理的那些假設(shè)。這樣的缺憾，用信息經(jīng)濟學(xué)語言可表達為經(jīng)濟資源帕累托蕞優(yōu)配置所需信息的不完備性。事實上，幾乎在任何商品的交易中，買賣雙方的信息都不是對稱的。普遍的信息不對稱性，是市場失靈的主因。有鑒于此，斯蒂格利茨認為，帕累托效率要求社會同時滿足雙重的配置有效性：（1）資源配置的有效性；（2）信息配置的有效性。

在每一市場里，完全競爭要求一物一價。這樣的價格不能同時滿足資源有效配置的一般均衡條件和信息有效配置的一般均衡條件。這是兩百年來經(jīng)濟學(xué)的基本問題，斯密范式不能提供出路，于是才有了新范式。

根據(jù)新的范式，人的每一行為既是資源配置行為又是信息配置行為。仍以人壽保險公司辦公室設(shè)在三樓為例，這一行為當(dāng)然是資源配置的活動買保險的人必須爬樓（交易費用），另一方面，這一行為又是信息配置的活動公司向體弱的人傳遞了不歡迎的信號。浙江小微貸款的成功經(jīng)驗之一是在基層聘用線人，收集鄰居們的行為學(xué)資料（女人是否勤勞，男人是否好賭，諸如此類的信息），用以判斷貸款申請人的風(fēng)險類別。尤其在互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的時代，行為經(jīng)濟學(xué)的新范式真有希望取代新古典經(jīng)濟學(xué)的舊范式，如果新范式能夠建立與舊范式同樣令人信服的整體理論框架的話。

然而這是一個巨大的如果。行為經(jīng)濟學(xué)目前仍未建立與新古典經(jīng)濟學(xué)有至少同等說服力的理論框架。塞勒獲獎之后，行為經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)袖們紛紛轉(zhuǎn)向了助推主義立場去設(shè)計一些使人們做出更接近（新古典經(jīng)濟學(xué)）理性選擇的助推工具。由此觀之，達米的雄心，恐怕會流于失望。不論如何，2000年以來，行為經(jīng)濟學(xué)始終占據(jù)顯學(xué)位置。況且，我們還有希勒教授（2013年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主）這樣的硬核行為經(jīng)濟學(xué)家。我也堅持硬核思路：在演化視角下，新古典經(jīng)濟學(xué)的理性選擇很可能不理性，而行為經(jīng)濟學(xué)的有限理性選擇很可能卻是理性的。演化理性幾乎不可能證明如一般均衡存在性定理那樣的數(shù)學(xué)定理，雖然對我而言，演化理性更合理。

這套叢書的翻譯，幾乎可說是曠日持久，但它的地位至今無人可以撼動。我以關(guān)鍵詞短語behavioral economic（而不是economics）檢索2016年以來的英文出版書目，未發(fā)現(xiàn)任何能與達米這部著作競爭的作品。我又以關(guān)鍵詞economic（而不是economics）檢索2021年和2020年的英文書目，仍未發(fā)現(xiàn)能與達米這部著作競爭的作品。

格致出版社副總編輯忻雁翔和編輯王萌、東北財經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心的總支書記高峰，參加了我們在杭州湖畔居召開的兩次編譯工作會議。承擔(dān)翻譯工作的譯者，由我從三所大學(xué)（北京大學(xué)、浙江大學(xué)、東北財經(jīng)大學(xué)）多年授課并指導(dǎo)過的博士生和教師當(dāng)中選聘。賈擁民是我在浙江大學(xué)指導(dǎo)的博士生，畢業(yè)之后由我的老友鐘睒睒邀請加盟農(nóng)夫山泉公司。他負責(zé)統(tǒng)一校對叢書各分冊的譯稿，他是各出版社熟悉的資深譯者，經(jīng)驗豐富，作風(fēng)嚴謹，翻譯效率極高，曾長期擔(dān)任我主編的《新政治經(jīng)濟學(xué)評論》學(xué)術(shù)編輯。根據(jù)賈擁民的審核，譯稿初稿當(dāng)中有三章不能達標(biāo)，必須重新翻譯，篇幅占全書的17%，他親自承擔(dān)了這一繁重工作。李井奎是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院的學(xué)生當(dāng)中或許蕞熟悉國學(xué)傳統(tǒng)的一位，畢業(yè)之后加盟浙江財經(jīng)大學(xué)并晉升教授，蕞近轉(zhuǎn)任浙江工商大學(xué)教授。李井奎的譯文，不僅求信與達，而且求雅，是以成為年輕一代經(jīng)濟學(xué)專業(yè)譯事中的佼佼者。李歡是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院指導(dǎo)的博士生，運用博弈論解釋醫(yī)療行為，畢業(yè)之后加盟我主持的東北財經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心，主講博弈論。李歡內(nèi)秀，尤好國學(xué)。他在東財授課，深受行為金融學(xué)實驗班同學(xué)們愛戴。陳慧和王靜，是我主持的行為金融學(xué)實驗班弟一屆學(xué)生，從本科到碩士再到博士，十年寒窗，品學(xué)兼優(yōu)。兩位畢業(yè)后留校，在跨學(xué)科中心任教。王靜主講公司金融學(xué)，陳慧主講行為經(jīng)濟學(xué)。殷云露是我在北京大學(xué)行為經(jīng)濟學(xué)教室里腦科學(xué)專業(yè)的義務(wù)助教，那時他是北京大學(xué)心理學(xué)院朱露莎的博士生，后來轉(zhuǎn)入香港大學(xué)管理學(xué)院繼續(xù)求學(xué)，畢業(yè)之后加盟復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院。此外，東財跨學(xué)科中心的博士生孫從嘉、青年教師王艷、博士生于建玲，以及浙江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院我指導(dǎo)的碩士研究生陳艾琳，以各自的方式參與了初期工作。

我們特別感謝東北財經(jīng)大學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對這部著作翻譯工作的支持。尤其是，王維國副校長于2018年夏季建議由東財資助這部著作的翻譯出版。兩年之后，譯稿統(tǒng)成，擬以八卷本出版。這些資助可聊補微薄的標(biāo)準翻譯稿酬。

汪丁丁

2021年6月