本書結合我國商業(yè)銀行經營管理的發(fā)展動態(tài),吸收近幾年國內外商業(yè)銀行經營管理實踐中的新經驗和相關領域研究的新成果,在全面介紹商業(yè)銀行業(yè)務及其操作程序的基礎上,重點介紹商業(yè)銀行經營創(chuàng)新的理念和背景,每章附有案例分析。本書具有以下特點:第一,以商業(yè)銀行業(yè)務管理架構圖的形式,一目了然地呈現商業(yè)銀行的內部運作,增強教學的邏輯性。第二,每章開篇設有案例導讀和思考題,用現實問題引導學生展開思考,增強教學的目的性。第三,全書設置大量拓展閱讀和典型案例,讓學生帶著剛剛獲得的理論知識回到現實中去。第四,教材配有豐富的教輔資源,包括教學用電子課件、復習思考題、案例分析、模擬試題等,任課教師可填寫書后的申請表免費獲得。
楊宜,博士(后),二級教授,博士生導師,北京財貿職業(yè)學院黨委副書記、校長,教育部職業(yè)教育財經商貿類專業(yè)目錄研制組組長。研究領域為科技金融、中小企業(yè)融資與金融創(chuàng)新、銀行管理。曾獲評長城學者、北京市學術創(chuàng)新人才、北京市社科理論百人工程學者,北京市中青年骨干教師,北京市優(yōu)秀教師。曾任北京聯合大學副校長,主管教學工作;兼任教育部高等學校教學指導委員會(金融類專業(yè))委員、北京市金融與財稅法學研究會會長、中國服務貿易專家委員會委員、北京市法學會常務理事、北京區(qū)域經濟學會副會長等社會職務;2012年至今擔任北京市人大代表。近年來發(fā)表論文五十余篇,主持國家社會科學基金項目、北京市自然科學基金項目、北京市哲學社會科學規(guī)劃項目等科研課題二十余項,出版著作四部,主編教材五本,獲北京市教育教學成果獎兩項。
張峰,博士,教授,碩士生導師;北京聯合大學應用科技學院院長。主要研究方向為農村金融、金融科技。曾獲評北京高校優(yōu)秀本科育人團隊帶頭人,北京市中青年骨干教師。曾掛職擔任新疆維吾爾自治區(qū)烏蘇市副市長。兼任中國技術經濟學會金融科技專業(yè)委員會常務理事,中國農村發(fā)展學會會員,中國移動通信聯合會區(qū)塊鏈專業(yè)委員會專家委員。主持和參與國家社會科學基金、教育部人文社會科學研究、北京市社會科學基金、北京市自然科學基金等項目十余項,公開發(fā)表學術論文四十余篇,出版專著三部,主編參編教材十余部。
◆ 第一章商業(yè)銀行概論/ 1
第一節(jié)商業(yè)銀行的演變/ 3
第二節(jié)商業(yè)銀行的特征與職能/ 6
第三節(jié)商業(yè)銀行的經營原則/ 10
第四節(jié)商業(yè)銀行的組織形式與組織結構/ 14
第五節(jié)商業(yè)銀行的經營環(huán)境/ 21
◆ 第二章商業(yè)銀行資本管理/ 24
第一節(jié)商業(yè)銀行資本的構成與功能/ 26
第二節(jié)《巴塞爾協議》與商業(yè)銀行資本/ 31
第三節(jié)商業(yè)銀行的資本籌措/ 44
◆ 第三章商業(yè)銀行負債管理/ 51
第一節(jié)商業(yè)銀行負債業(yè)務概述/ 52
第二節(jié)商業(yè)銀行存款負債的管理/ 54
第三節(jié)商業(yè)銀行其他負債業(yè)務的管理/ 69
第四節(jié)商業(yè)銀行負債業(yè)務的經營及風險管理/ 72
◆ 第四章商業(yè)銀行現金資產與流動性管理/ 80
第一節(jié)商業(yè)銀行現金資產概述/ 82
第二節(jié)商業(yè)銀行現金資產管理/ 88
第三節(jié)商業(yè)銀行流動性管理/ 101
◆ 第五章商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理/ 107
第一節(jié)商業(yè)銀行貸款業(yè)務概述/ 108
第二節(jié)商業(yè)銀行貸款政策管理/ 111
第三節(jié)商業(yè)銀行貸款信用分析/ 120
第四節(jié)商業(yè)銀行貸款定價/ 127
第五節(jié)商業(yè)銀行貸款風險管理/ 133
◆ 第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務管理/ 137
第一節(jié)商業(yè)銀行證券投資的功能與對象/ 138
第二節(jié)商業(yè)銀行證券投資的收益和風險/ 144
第三節(jié)商業(yè)銀行證券投資的管理與策略/ 153
◆ 第七章商業(yè)銀行中間業(yè)務管理/ 161
第一節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務概述/ 162
第二節(jié)商業(yè)銀行結算業(yè)務/ 166
第三節(jié)商業(yè)銀行代理業(yè)務/ 173
第四節(jié)商業(yè)銀行咨詢顧問業(yè)務/ 179
第五節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務/ 188
◆ 第八章商業(yè)銀行零售業(yè)務管理/ 199
第一節(jié)商業(yè)銀行零售業(yè)務概述/ 201
第二節(jié)商業(yè)銀行零售產品定價/ 207
第三節(jié)商業(yè)銀行產品營銷/ 215
第四節(jié)商業(yè)銀行零售業(yè)務發(fā)展趨勢/ 223
◆ 第九章商業(yè)銀行其他業(yè)務管理/ 228
第一節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務管理/ 230
第二節(jié)金融租賃業(yè)務/ 241
◆ 第十章商業(yè)銀行資產負債管理/ 251
第一節(jié)商業(yè)銀行資產負債管理概述/ 252
第二節(jié)商業(yè)銀行資產負債管理理論/ 257
第三節(jié)商業(yè)銀行資產負債管理方法/ 265
◆ 第十一章商業(yè)銀行風險管理與內部控制/ 275
第一節(jié)商業(yè)銀行風險管理概述/ 276
第二節(jié)商業(yè)銀行風險識別和估計/ 283
第三節(jié)商業(yè)銀行風險評價和風險處置/ 286
第四節(jié)商業(yè)銀行風險管理方法/ 289
第五節(jié)商業(yè)銀行內部控制/ 291
◆ 第十二章商業(yè)銀行績效評價/ 297
第一節(jié)商業(yè)銀行的財務報表/ 299
第二節(jié)商業(yè)銀行的財務分析與績效評價/ 307
◆ 參考文獻/ 321