本書是“十三五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材。
在教材的編寫方面，本書力求教學(xué)內(nèi)容與形式上有新突破，以就業(yè)為導(dǎo)向，以學(xué)生為主體，著眼于學(xué)生職業(yè)生涯發(fā)展，注重職業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)。以達(dá)到學(xué)以致用的目的，在證券和銀行領(lǐng)域出現(xiàn)的新崗位、新特點(diǎn)以及“銀證合贏”的發(fā)展趨勢下，反映產(chǎn)業(yè)升級和職業(yè)崗位變化的要求，注重溝通合作素質(zhì)和能力培養(yǎng)。在教材內(nèi)容上，本書依據(jù)多年教學(xué)經(jīng)驗(yàn)參照已有教材做出調(diào)整，按照證券、銀行等金融企業(yè)的崗位需求、課程目標(biāo)選擇教學(xué)內(nèi)容，將實(shí)踐問題、理論知識、操作技能以及社會生活關(guān)聯(lián)起來，反映新知識、新技術(shù)、新工藝和新方法，并與銀行、證券機(jī)構(gòu)的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對接。在實(shí)訓(xùn)方面，本書通過真實(shí)案例進(jìn)行實(shí)操訓(xùn)練，讓學(xué)生能夠獲得個人儲蓄、個人貸款、個人結(jié)算業(yè)務(wù)、個人外匯買賣、個人代理等業(yè)務(wù)核算處理的能力。