本次的編寫更注重體例的新穎性，打破傳統(tǒng)的章節(jié)編寫模式，從實(shí)務(wù)的項(xiàng)目入手，貼近商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)。既可作為高職學(xué)生系統(tǒng)學(xué)習(xí)個人理財(cái)科目的教材，也可作為商業(yè)銀行初級理財(cái)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)之用。在設(shè)計(jì)上，本教材以中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材為參考，在學(xué)生學(xué)習(xí)的同時，也實(shí)現(xiàn)了備考的目的。 本教材編寫是從高等職業(yè)教育的層面上調(diào)整知識難易程度，并從市場需求的角度重新整合其知識體系。堅(jiān)持理論與實(shí)踐相結(jié)合，以實(shí)踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主；前瞻與現(xiàn)實(shí)相結(jié)合，以現(xiàn)實(shí)為主的原則。包括了個人理財(cái)業(yè)務(wù)認(rèn)知、理財(cái)規(guī)劃理論準(zhǔn)備、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知與應(yīng)用、個人理財(cái)規(guī)劃、個人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷五個項(xiàng)目。