作者簡介
前　　言
第一部分　緒論
第1章　為什么研究金融市場與金融機(jī)構(gòu)2
　1.1　為什么研究金融市場2
　1.2　為什么研究金融機(jī)構(gòu)5
　1.3　應(yīng)用管理視角7
　1.4　如何研究金融市場與金融機(jī)構(gòu)8
　1.5　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)9
　1.6　結(jié)語10
　本章小結(jié)11
　簡答題11
　計(jì)算題12
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)12
第2章　金融體系概覽13
　2.1　金融市場的功能13
　2.2　金融市場的結(jié)構(gòu)15
　2.3　金融市場國際化17
　2.4　金融中介的功能：間接融資19
　2.5　金融中介的類型23
　2.6　金融體系的監(jiān)管26
　本章小結(jié)28
　簡答題29
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)29
第二部分　金融市場基礎(chǔ)
第3章　利率的含義及其在定價(jià)中的作用32
　3.1　利率的衡量32
　3.2　實(shí)際利率和名義利率的區(qū)別40
　3.3　利率和收益率的區(qū)別43
　本章小結(jié)51
　簡答題52
　計(jì)算題52
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)53
第4章　為什么利率會變動54
　4.1　資產(chǎn)需求的決定因素54
　4.2　債券市場的供求57
　4.3　均衡利率的變動60
　本章小結(jié)69
　簡答題69
　計(jì)算題70
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)71
　網(wǎng)絡(luò)附錄71
第5章　利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)72
　5.1　利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)72
　5.2　利率期限結(jié)構(gòu)78
　本章小結(jié)91
　簡答題91
　計(jì)算題92
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)93
第6章　金融市場是否有效94
　6.1　有效市場假說94
　6.2　有效市場假說的例證97
　6.3　有效市場假說的局限性105
　6.4　行為金融105
　本章小結(jié)106
　簡答題107
　計(jì)算題108
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)108
第三部分　金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)
第7章　金融機(jī)構(gòu)的成立110
　7.1　全球金融結(jié)構(gòu)的基本事實(shí)110
　7.2　交易成本113
　7.3　信息不對稱：逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)114
　7.4　次品問題：逆向選擇對金融機(jī)構(gòu)的影響114
　7.5　道德風(fēng)險(xiǎn)對債務(wù)合約和股權(quán)合約選擇的影響119
　7.6　道德風(fēng)險(xiǎn)對債務(wù)市場金融結(jié)構(gòu)的影響121
　7.7　利益沖突126
　本章小結(jié)131
　簡答題132
　計(jì)算題133
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)133
第8章　金融危機(jī)的出現(xiàn)及其對經(jīng)濟(jì)的危害134
　8.1　什么是金融危機(jī)134
　8.2　金融危機(jī)的動態(tài)發(fā)展135
　本章小結(jié)146
　簡答題147
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)147
　網(wǎng)絡(luò)資料147
第四部分　中央銀行與貨幣政策傳導(dǎo)
第9章　中央銀行和聯(lián)邦儲備系統(tǒng)150
　9.1　聯(lián)邦儲備系統(tǒng)的起源150
　9.2　聯(lián)邦儲備系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)151
　9.3　聯(lián)邦儲備系統(tǒng)的獨(dú)立性159
　9.4　美聯(lián)儲應(yīng)該獨(dú)立嗎160
　9.5　歐洲央行的結(jié)構(gòu)和獨(dú)立性163
　9.6　其他國家中央銀行的結(jié)構(gòu)和獨(dú)立性165
　本章小結(jié)166
　簡答題167
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)167
第10章　貨幣政策傳導(dǎo)168
　10.1　美聯(lián)儲如何影響銀行體系的準(zhǔn)備金168
　10.2　銀行準(zhǔn)備金市場與聯(lián)邦基金利率170
　10.3　傳統(tǒng)貨幣工具175
　10.4　非傳統(tǒng)貨幣政策工具和量化寬松政策179
　10.5　歐洲央行貨幣政策工具183
　10.6　物價(jià)穩(wěn)定性目標(biāo)與名義錨185
　10.7　貨幣政策的其他目標(biāo)186
　10.8　物價(jià)穩(wěn)定是否為貨幣政策的首要目標(biāo)188
　10.9　通貨膨脹目標(biāo)189
　10.10　央行是否應(yīng)對資產(chǎn)價(jià)格泡沫做出反應(yīng)：全球金融危機(jī)的教訓(xùn)192
　本章小結(jié)196
　簡答題197
　計(jì)算題198
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)198
第五部分　金融市場
第11章　貨幣市場200
　11.1　貨幣市場的界定200
　11.2　貨幣市場的目標(biāo)202
　11.3　貨幣市場的參與者203
　11.4　貨幣市場工具205
　11.5　貨幣市場證券的比較214
　本章小結(jié)216
　簡答題216
　計(jì)算題217
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)218
第12章　債券市場219
　12.1　資本市場的目標(biāo)219
　12.2　資本市場的參與者219
　12.3　資本市場的交易220
　12.4　債券的類型220
　12.5　中長期國債221
　12.6　市政債券225
　12.7　公司債券226
　12.8　債券的財(cái)務(wù)擔(dān)保230
　12.9　債券市場的監(jiān)管231
　12.10　當(dāng)期收益率的計(jì)算231
　12.11　息票債券的價(jià)值232
　12.12　債券投資235
　本章小結(jié)235
　簡答題236
　計(jì)算題236
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)237
第13章　股票市場238
　13.1　股票投資238
　13.2　普通股的價(jià)格計(jì)算243
　13.3　證券價(jià)格的市場決定246
　13.4　估值誤差247
　13.5　股票市場指數(shù)249
　13.6　購買國外股票252
　13.7　股票市場監(jiān)管252
　本章小結(jié)253
　簡答題253
　計(jì)算題254
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)255
第14章　抵押貸款市場256
　14.1　抵押貸款的定義256
　14.2　抵押貸款的特點(diǎn)257
　14.3　抵押貸款的類型262
　14.4　抵押貸款的機(jī)構(gòu)265
　14.5　貸款服務(wù)265
　14.6　次級抵押貸款市場267
　14.7　抵押貸款證券化267
　本章小結(jié)271
　簡答題272
　計(jì)算題272
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)274
第15章　外匯市場275
　15.1　外匯市場介紹276
　15.2　長期匯率278
　15.3　短期匯率：供求分析281
　15.4　匯率變動解析283
　本章小結(jié)290
　簡答題291
　計(jì)算題291
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)292
　附錄15A　利率平價(jià)條件293
第16章　國際金融體系296
　16.1　外匯市場干預(yù)296
　16.2　國際收支平衡表299
　16.3　國際金融體系的匯率機(jī)制300
　16.4　資本管制308
　16.5　國際貨幣基金組織的作用309
　本章小結(jié)310
　簡答題310
　計(jì)算題311
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)311
第六部分　金融機(jī)構(gòu)
第17章　銀行業(yè)和金融機(jī)構(gòu)管理314
　17.1　銀行的資產(chǎn)負(fù)債表314
　17.2　銀行的基本業(yè)務(wù)317
　17.3　銀行管理的一般原則319
　17.4　表外業(yè)務(wù)行為326
　17.5　銀行績效的衡量329
　本章小結(jié)333
　簡答題334
　計(jì)算題334
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)335
第18章　金融監(jiān)管336
　18.1　金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)：信息不對稱336
　18.2　金融監(jiān)管的類型340
　18.3　世界范圍內(nèi)的銀行業(yè)危機(jī)351
　18.4　《多德-弗蘭克法案》和2010年的《消費(fèi)者保護(hù)法案》353
　18.5　“大而不倒”和未來的金融監(jiān)管354
　本章小結(jié)356
　簡答題356
　計(jì)算題357
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)357
　網(wǎng)絡(luò)附錄357
第19章　銀行業(yè)：結(jié)構(gòu)與競爭358
　19.1　銀行體系的發(fā)展歷史358
　19.2　金融創(chuàng)新和影子銀行體系的發(fā)展360
　19.3　美國銀行業(yè)結(jié)構(gòu)373
　19.4　銀行合并和全國性銀行375
　19.5　銀行業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營379
　19.6　儲蓄行業(yè)380
　19.7　國際銀行業(yè)382
　本章小結(jié)384
　簡答題385
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)385
第20章　共同基金行業(yè)386
　20.1　共同基金的成長386
　20.2　共同基金的收益387
　20.3　共同基金的結(jié)構(gòu)389
　20.4　投資目標(biāo)分類392
　20.5　投資基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)396
　20.6　共同基金的監(jiān)管397
　20.7　對沖基金398
　20.8　共同基金行業(yè)的利益沖突401
　本章小結(jié)404
　簡答題404
　計(jì)算題405
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)406
第21章　保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老基金407
　21.1　保險(xiǎn)公司408
　21.2　保險(xiǎn)公司的基本原則408
　21.3　保險(xiǎn)公司的組織和發(fā)展410
　21.4　保險(xiǎn)的種類411
　21.5　養(yǎng)老金422
　21.6　養(yǎng)老金的種類422
　21.7　養(yǎng)老金計(jì)劃的監(jiān)管426
　21.8　養(yǎng)老基金的未來發(fā)展429
　本章小結(jié)429
　簡答題430
　計(jì)算題430
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)431
第22章　投資銀行、證券經(jīng)紀(jì)人和經(jīng)銷商以及風(fēng)險(xiǎn)投資公司432
　22.1　投資銀行432
　22.2　證券經(jīng)紀(jì)人和經(jīng)銷商439
　22.3　證券公司的監(jiān)管443
　22.4　證券公司和商業(yè)銀行的關(guān)系444
　22.5　私募股權(quán)投資444
　22.6　私募股權(quán)收購449
　本章小結(jié)450
　簡答題450
　計(jì)算題451
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)452
第七部分　金融機(jī)構(gòu)管理
第23章　金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理454
　23.1　信用風(fēng)險(xiǎn)管理454
　23.2　利率風(fēng)險(xiǎn)管理457
　本章小結(jié)466
　簡答題466
　計(jì)算題467
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)469
第24章　利用金融衍生工具避險(xiǎn)470
　24.1　套期保值470
　24.2　遠(yuǎn)期交易市場470
　24.3　金融期貨市場472
　24.4　股票指數(shù)期貨合約480
　24.5　期權(quán)482
　24.6　利率互換488
　24.7　信用衍生工具490
　本章小結(jié)493
　簡答題494
　計(jì)算題494
　網(wǎng)絡(luò)練習(xí)496
　網(wǎng)絡(luò)附錄496
術(shù)語表497