金融集團的優(yōu)勢在于可以實現(xiàn)范圍經(jīng)濟并分散風(fēng)險，但由于金融集團經(jīng)營范圍廣、組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜、涉及未受監(jiān)管實體等，會帶來“大而不能管”或“太復(fù)雜而不能管”的問題，因此無論是對其自身的風(fēng)險管控，還是對金融監(jiān)管，都帶來了很大挑戰(zhàn)。全球金融危機以來，如何對金融集團加強監(jiān)管，防止風(fēng)險傳染，成為各國金融監(jiān)管部門尤其關(guān)注的問題�！督鹑诩瘓F監(jiān)管原則》（以下簡稱《原則》）是聯(lián)合論壇發(fā)布的具有廣泛適用性的金融集團監(jiān)管國際標(biāo)準(zhǔn)。2012年版《原則》系統(tǒng)總結(jié)了新的全球經(jīng)濟金融環(huán)境下金融集團監(jiān)管的基本原則，將為監(jiān)管實踐工作提供有力的工具和依據(jù)，對于我國實施一系列的并表監(jiān)管工作和提高并表監(jiān)管有效性具有積極的意義。
一、背景
二、目的
（一）監(jiān)管權(quán)力和授權(quán)
（二）監(jiān)管責(zé)任
（三）公司治理
（四）資本充足性和流動性
（五）風(fēng)險管理
三、適用范圍
（一）未受監(jiān)管實體（Unregulated entities）
（二）監(jiān)督檢查（Supervisory oversight）
四、術(shù)語解釋
五、具體原則
（一）監(jiān)管權(quán)力和授權(quán)
原則1．全面的集團范圍監(jiān)管
原則2．合作和信息共享
原則3．獨立性和問責(zé)
原則4．監(jiān)管資源
（二）監(jiān)管責(zé)任
原則5．集團層面監(jiān)管機構(gòu)
原則6．監(jiān)管合作、協(xié)調(diào)和信息共享
原則7．審慎標(biāo)準(zhǔn)和范圍
原則8．監(jiān)測和監(jiān)管
原則9．監(jiān)管工具及實施
（三）公司治理
原則10．金融集團的公司治理
原則11．金融集團的架構(gòu)
原則12．董事會成員、高管人員及重要部門關(guān)鍵人員的適當(dāng)性（suitability）
原則13．金融集團母公司董事會職責(zé)
原則14．金融集團的薪酬機制
（四）資本充足性及流動性
原則15．資本管理
原則16．資本充足性評估與集團范圍風(fēng)險
原則17．資本充足性評估與雙重或多重杠桿效應(yīng)
原則18．資本充足性評估與過度杠桿、母公司發(fā)債注資子公司等問題
原則19．資本評估與集團內(nèi)部資本轉(zhuǎn)移限制
原則20．流動性
（五）風(fēng)險管理
原則21．風(fēng)險管理框架
原則22．風(fēng)險管理文化
原則23．風(fēng)險容忍度和風(fēng)險偏好政策
原則24．新業(yè)務(wù)
原則25．外包
原則26．壓力測試和情景分析
原則27．風(fēng)險加總
原則28．風(fēng)險集中度、集團內(nèi)部交易及其風(fēng)險敞口
原則29．表外業(yè)務(wù)
附件1 1999年版《原則》與2012年版《原則》的具體差別
附件2 聯(lián)合論壇《金融集團監(jiān)管原則》工作組人員名單
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