前言 …………………………………………………………………………… 1

第一章 金融中心概論 ……………………………………………………… 1 第一節(jié)
金融中心基礎(chǔ)理論 …………………………………………… 2
一、金融中心的界定 ……………………………………………… 2
二、從供求角度分析金融中心形成 ……………………………… 3
三、金融中心發(fā)展的深刻背景 …………………………………… 4
四、歷史上的區(qū)域金融中心發(fā)展分析 ………………………… 10
第二節(jié) 國(guó)際金融中心概論 ………………………………………… 20
一、國(guó)際金融中心的界定 ……………………………………… 20
二、國(guó)際金融中心形成因素分析 ……………………………… 21
三、建設(shè)國(guó)際金融中心的評(píng)估指標(biāo)體系 ……………………… 31
四、現(xiàn)有國(guó)際金融中心的指標(biāo)比較與新變化 ………………… 37
五、新興的國(guó)際金融中心的重要職能 ………………………… 46
六、新興的國(guó)際金融中心的戰(zhàn)略意義 ………………………… 47
七、國(guó)際金融中心的地位和影響力（以英、美、日為例）…… 47
第三節(jié) 國(guó)際金融中心對(duì)世界（或國(guó)內(nèi)）經(jīng)濟(jì)的影響………… 48
第二章 主要國(guó)際金融中心及比較分析 ………………………………… 51
第一節(jié) 倫敦 ………………………………………………………… 52
一、地理位置 …………………………………………………… 52
二、形成歷程 …………………………………………………… 52
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 53
四、功能影響 …………………………………………………… 54

五、原因分析 …………………………………………………… 54
六、衰落 ………………………………………………………… 58
第二節(jié) 紐約 ………………………………………………………… 58
一、地理位置 …………………………………………………… 58
二、形成歷程 …………………………………………………… 58
三、成為金融中心原因分析 …………………………………… 60
四、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 61
第三節(jié) 法蘭克福 …………………………………………………… 61
一、地理位置 …………………………………………………… 61
二、形成歷程 …………………………………………………… 61
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 63
四、未來(lái)發(fā)展：政府推動(dòng)與歐央行的機(jī)遇 …………………… 63
第四節(jié) 東京 ………………………………………………………… 64
一、地理位置 …………………………………………………… 64
二、形成歷程 …………………………………………………… 64
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 65
四、東京金融市場(chǎng)運(yùn)行的缺點(diǎn) ………………………………… 65
五、日元的國(guó)際化之路 ………………………………………… 66
六、金融中心的衰退 …………………………………………… 67
第五節(jié) 新加坡 ……………………………………………………… 70
一、地理位置 …………………………………………………… 70
二、形成歷程 …………………………………………………… 70
三、原因分析 …………………………………………………… 71
四、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 72
第六節(jié) 主要國(guó)家金融中心發(fā)展比較分析 ………………………… 73
一、主要國(guó)家國(guó)際金融中心區(qū)位條件比較分析 ……………… 73
二、主要國(guó)家國(guó)際金融中心形成過(guò)程比較分析 ……………… 74
三、主要國(guó)家國(guó)際金融中心業(yè)務(wù)比較分析 …………………… 76
四、主要國(guó)家國(guó)際金融中心發(fā)展趨勢(shì)比較分析 ……………… 78
五、國(guó)際金融中心展望及對(duì)中國(guó)的借鑒意義 ………………… 80

第七節(jié) 離岸金融中心 ……………………………………………… 81
一、國(guó)際離岸金融中心簡(jiǎn)介 …………………………………… 81
二、英屬維爾京群島離岸金融中心簡(jiǎn)介 ……………………… 82
三、離岸金融中心對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響 ………………………… 83
第三章 金融國(guó)際化對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的影響 ……………………………85
第一節(jié) 金融國(guó)際化及其正負(fù)效應(yīng)分析 …………………………… 86
一、我國(guó)金融國(guó)際化的現(xiàn)狀 …………………………………… 86
二、金融國(guó)際化的正負(fù)效應(yīng) …………………………………… 87 第二節(jié) 金融國(guó)際化對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的影響分析 …………… 90 一、中國(guó)資本市場(chǎng)的制度改革 ………………………………… 90
二、金融國(guó)際化促進(jìn)資本市場(chǎng)開(kāi)放 …………………………… 94 第三節(jié) 當(dāng)前我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展存在的問(wèn)題及建議 ……………… 99 一、當(dāng)前我國(guó)資本市場(chǎng)存在的問(wèn)題 …………………………… 99
二、對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的建議 ……………………………… 103 第四章 我國(guó)發(fā)展人民幣離岸業(yè)務(wù)的構(gòu)想 ……………………………… 107 第一節(jié) 我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的構(gòu)建回顧 …………………………… 108
一、離岸金融市場(chǎng) ……………………………………………… 108
二、我國(guó)離岸人民幣業(yè)務(wù)以及市場(chǎng)的發(fā)展 …………………… 108
三、離岸金融市場(chǎng)構(gòu)建中的困難 ……………………………… 109 第二節(jié) 我國(guó)離岸金融市場(chǎng)建設(shè)的構(gòu)想 …………………………… 111 一、我國(guó)建設(shè)離岸金融中心的理由 …………………………… 111
二、適合于我國(guó)的離岸金融中心的策略選擇 ………………… 112 第三節(jié) 我國(guó)香港人民幣離岸市場(chǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀及對(duì)內(nèi)地金融市場(chǎng)的
影響 ………………………………………………………… 120
一、目前香港人民幣離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 ……………… 120
二、比較成熟的離岸金融中心對(duì)其國(guó)內(nèi)的金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性影 響——新加坡 ……………………………………………… 122
三、離岸金融中心對(duì)本國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展的影響的思考 ……… 123

第四節(jié) 人民幣離岸金融中心發(fā)展路徑辨析 ……………………… 124
一、人民幣國(guó)際化（離岸金融中心）演進(jìn)軌跡 ……………… 124
二、人民幣離岸中心建設(shè)的直接誘因 ………………………… 125
三、人民幣離岸中心風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制呼之欲出 ………………… 126
四、建設(shè)人民幣離岸中心的挑戰(zhàn) ……………………………… 128
五、建立人民幣離岸中心的代價(jià)辨析 ………………………… 128
六、其他貨幣離岸中心的經(jīng)驗(yàn)借鑒 …………………………… 131
七、人民幣離岸中心的未來(lái)發(fā)展路徑分析 …………………… 133 第五章 中國(guó)的金融中心建設(shè) …………………………………………… 135 第一節(jié) 中國(guó)建設(shè)金融中心的戰(zhàn)略意義 …………………………… 136
一、確立中國(guó)在經(jīng)濟(jì)全球化中戰(zhàn)略地位的需要 ……………… 136
二、掌握中國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)的需要 ……………………… 137
三、為了我國(guó)維護(hù)金融自主權(quán)的需要 ………………………… 138
四、讓國(guó)民分享世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果的需要 …………………… 139
五、鞏固改革開(kāi)放成果、維護(hù)金融安全的需要 ……………… 140
六、實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略的重要一步 ………………………… 140 第二節(jié) 我國(guó)建立國(guó)際金融中心的條件分析 ……………………… 141
一、宏觀經(jīng)濟(jì)背景：中國(guó)已經(jīng)具備建設(shè)國(guó)際金融中心的基礎(chǔ)和 實(shí)力 ………………………………………………………… 141
二、中國(guó)的金融熱悄然興起 …………………………………… 150
第三節(jié) 我國(guó)金融中心建設(shè)的行動(dòng)戰(zhàn)略框架 ……………………… 151
一、堅(jiān)持以國(guó)家戰(zhàn)略為統(tǒng)領(lǐng) …………………………………… 152
二、明確我國(guó)金融中心的功能定位 …………………………… 153 第四節(jié) 關(guān)于中國(guó)區(qū)域金融中心發(fā)展問(wèn)題的研究 ………………… 156 一、中國(guó)發(fā)展區(qū)域金融中心的必要性 ………………………… 157
二、以大連為例分析我國(guó)區(qū)域金融中心發(fā)展 ………………… 160
三、中國(guó)區(qū)域金融中心發(fā)展存在的主要問(wèn)題分析 …………… 162
四、中國(guó)發(fā)展區(qū)域金融中心的措施和建議 …………………… 164 第五節(jié) 我國(guó)四大金融中心發(fā)展歷程 ……………………………… 166

一、香港——亞太地區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際金融發(fā)展中心 …………… 166
二、建設(shè)上海國(guó)際金融中心是一項(xiàng)國(guó)家戰(zhàn)略 ………………… 176
三、中國(guó)香港、上海、新加坡的比較分析 …………………… 194
四、深圳 ………………………………………………………… 198
五、北京 ………………………………………………………… 203 第六章 戰(zhàn)略視角下中國(guó)多層次金融中心發(fā)展分析 ………………… 215 第一節(jié) 我國(guó)金融中心的發(fā)展 ……………………………………… 216
一、世界主要金融中心形成特點(diǎn)借鑒 ………………………… 216
二、中國(guó)金融中心的發(fā)展現(xiàn)狀及問(wèn)題分析 …………………… 218 第二節(jié) 中國(guó)發(fā)展多層次金融中心的戰(zhàn)略規(guī)劃 …………………… 223 一、加快發(fā)展上海國(guó)際金融中心 ……………………………… 223
二、根據(jù)不同功能發(fā)展區(qū)域性金融中心 ……………………… 224
第七章 逆周期的宏觀金融審慎管理制度構(gòu)想………………………… 227 第一節(jié) 逆周期的金融宏觀審慎管理制度意義 …………………… 228
第二節(jié) 金融宏觀審慎管理制度形成的背景、特點(diǎn)及內(nèi)在邏輯分析 … 229
一、金融宏觀審慎管理制度形成的背景 ……………………… 229
二、金融宏觀審慎管理制度的特點(diǎn)及內(nèi)在邏輯 ……………… 230 第三節(jié) 逆周期的金融宏觀審慎管理制度的內(nèi)容分析 …………… 231 一、資本充足率在合理范圍內(nèi)根據(jù)實(shí)際情況變動(dòng) …………… 231
二、不良貸款率的合理變動(dòng)調(diào)控經(jīng)濟(jì)冷熱度 ………………… 232
三、根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)整動(dòng)態(tài)撥備覆蓋率 ……………………… 233
四、對(duì)流動(dòng)性比率的不同監(jiān)管 ………………………………… 234
五、采取混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方式 ……………………………………… 234 第四節(jié) 構(gòu)建逆周期的宏觀審慎管理制度存在的問(wèn)題分析 ……… 235 一、動(dòng)態(tài)撥備覆蓋率缺乏一致標(biāo)準(zhǔn) …………………………… 235
二、混業(yè)經(jīng)營(yíng)不利于風(fēng)險(xiǎn)控制 ………………………………… 236 第八章 從汽車(chē)金融服務(wù)業(yè)角度思考金融市場(chǎng)發(fā)展 ………………… 239 第一節(jié) 汽車(chē)金融業(yè)概述 …………………………………………… 240