總序
現(xiàn)代破產(chǎn)法融清算退出與挽救更生程序于一體，是警醒正常市場主體“向死而生”之法，是幫助困境企業(yè)“涅槃重生”之法，是促使失敗企業(yè)“規(guī)范退出”之法。破產(chǎn)法律制度是市場經(jīng)濟(jì)法律體系不可或缺的重要組成部分，甚至被稱為市場經(jīng)濟(jì)之“憲法”。市場經(jīng)濟(jì)社會的基本法則乃公平競爭、優(yōu)勝劣汰。故，凡市場經(jīng)濟(jì)之法治國家，無不將破產(chǎn)法視為其法律體系不可或缺之重要組成部分，并將其作為評價(jià)一國市場經(jīng)濟(jì)地位和營商環(huán)境水準(zhǔn)的重要標(biāo)志。
中國自改革開放以來，高度重視營商環(huán)境建設(shè)。1986年12月2日第六屆全國人民代表大會常務(wù)委員會審議通過了《企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》，于1988年11月1日起施行。2006年8月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十三次會議審議通過了《企業(yè)破產(chǎn)法》，自2007年6月1日起施行，《企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》同時(shí)廢止。2013年11月《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》指出：“健全優(yōu)勝劣汰市場化退出機(jī)制，完善企業(yè)破產(chǎn)制度”。2014年10月《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定》指出：“社會主義市場經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是法治經(jīng)濟(jì)。使市場在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，必須以保護(hù)產(chǎn)權(quán)、維護(hù)契約、統(tǒng)一市場、平等交換、公平競爭、有效監(jiān)管為基本導(dǎo)向，完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)法律制度�！�2018年8月第十三屆全國人*常委會立法規(guī)劃發(fā)布，《企業(yè)破產(chǎn)法》的修訂納入立法規(guī)劃，屬于“需要抓緊工作、條件成熟時(shí)提請審議”的項(xiàng)目。2018年11月中央全面深化改革委員會第五次會議審議通過了《加快完善市場主體退出制度改革方案》，將加快以破產(chǎn)法為核心的市場主體退出制度建立健全的步伐，以更好地服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和營商環(huán)境優(yōu)化建設(shè)。
我國破產(chǎn)法的歷史雖然短暫，但也已走過了30余個(gè)春秋，《企業(yè)破產(chǎn)法》及其司法解釋構(gòu)成了較為完整的破產(chǎn)法制度體系，全國各地各級法院組建了約100家破產(chǎn)審判庭，北京、上海、深圳三地更是在*高人民法院的批準(zhǔn)下組建了破產(chǎn)法庭，破產(chǎn)審判的法治化、專業(yè)化建設(shè)取得了長足的進(jìn)步，破產(chǎn)案件數(shù)量逐漸上升，破產(chǎn)法的理念、文化與制度規(guī)則也得到了更廣泛的傳播和認(rèn)可。
破產(chǎn)法律制度的建立健全和破產(chǎn)審判的法治化、常態(tài)化推進(jìn)，是市場經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展、營商環(huán)境優(yōu)化建設(shè)的重要保障，市場經(jīng)濟(jì)之發(fā)展亦注定離不開破產(chǎn)法學(xué)研究之繁榮。中國人民大學(xué)破產(chǎn)法研究中心和北京市破產(chǎn)法學(xué)會自成立以來，始終堅(jiān)持學(xué)術(shù)為本、理論聯(lián)系實(shí)際和以問題為導(dǎo)向的研究理念，不遺余力地創(chuàng)辦“中國破產(chǎn)法論壇”及其專題研討會等權(quán)*交流平臺，多年來持續(xù)編輯出版《破產(chǎn)法論壇》等圖書，凝聚了中國破產(chǎn)法理論與實(shí)務(wù)界之頂*研究力量，致力于破產(chǎn)法治事業(yè)之發(fā)展與進(jìn)步，贏得了全體“破人”之贊譽(yù)與支持。
為進(jìn)一步整合中國破產(chǎn)法理論界與實(shí)務(wù)界之研究力量，經(jīng)與浙江省高級人民法院民四庭庭長章恒筑法官、中國人民大學(xué)破產(chǎn)法研究中心副主任鄭志斌律師、中國人民大學(xué)破產(chǎn)法研究中心副主任兼秘書長徐陽光教授、法律出版社法治與經(jīng)濟(jì)出版分社社長沈小英編審反復(fù)商議，中國人民大學(xué)破產(chǎn)法研究中心、北京市破產(chǎn)法學(xué)會決定聯(lián)合法律出版社創(chuàng)辦“破產(chǎn)法文庫”，面向國內(nèi)外同仁開放。
“破產(chǎn)法文庫”設(shè)置5個(gè)子系列，其中，學(xué)術(shù)系列希冀廣納中國學(xué)界高水準(zhǔn)之破產(chǎn)法專著；譯著系列擬推介域外之經(jīng)典破產(chǎn)法文獻(xiàn)與法典；論壇文集系列繼續(xù)推出“中國破產(chǎn)法論壇”及其專題研討會之優(yōu)秀論文；實(shí)務(wù)系列側(cè)重出版破產(chǎn)法實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)之佳作；茶座系列則旨在分享破產(chǎn)法實(shí)施中的趣聞軼事以及破產(chǎn)法同仁辦理破產(chǎn)案件的心得體會。
從歷史上看，中國缺乏破產(chǎn)法文化傳統(tǒng)與理論實(shí)務(wù)研究積淀�！捌飘a(chǎn)法為一重要之法律，然學(xué)者研究之者，遠(yuǎn)不如研究民刑之法之夥；良以向者適用較少，興趣遂減�！泵駠�法學(xué)家吳傳頤先生數(shù)十年前之感慨，仍讓今人有現(xiàn)實(shí)之嘆。而今，破產(chǎn)法的社會調(diào)整作用日益得到人們的認(rèn)可與重視，破產(chǎn)法的研究也日益深入。破產(chǎn)法是一個(gè)綜合性的法學(xué)領(lǐng)域，破產(chǎn)法治建設(shè)是我們共同的事業(yè)追求。但愿“破產(chǎn)法文庫”之創(chuàng)辦能夠團(tuán)結(jié)更多法學(xué)同仁來關(guān)注和研究破產(chǎn)法理論與實(shí)踐之重點(diǎn)難點(diǎn)問題，并將自己高水平的研究成果納入文庫中出版，共同推動中國破產(chǎn)法學(xué)術(shù)之繁榮、立法之完善與司法之進(jìn)步。
是為序！
2016年7月16日撰寫
2019年2月26日修訂

序一
人類學(xué)家大衛(wèi)·格雷柏（David Graeber）生動地證明，債務(wù)與人類社會本身一樣古老——他2011年出版的《債務(wù)：5000年的回顧》（Debt：The First 5000 Years）一書的標(biāo)題就充分說明了這一點(diǎn)。陽光教授*新的著作《英國個(gè)人破產(chǎn)與債務(wù)清理制度》提醒我們，處理破產(chǎn)問題的法律也同樣古老，其根源在于古代美索不達(dá)米亞城邦的法典�？梢院敛豢鋸埖卣f，債務(wù)和信用法是一種基本的社會制度，它客觀存在于我們所看到的經(jīng)濟(jì)專業(yè)化和由此產(chǎn)生的勞動分工過程中，存在于有能力制定和執(zhí)行維持合作與秩序的規(guī)則的國家和地區(qū)。
今天，破產(chǎn)和破產(chǎn)法已是世界各地現(xiàn)代商業(yè)經(jīng)濟(jì)的核心。在一個(gè)建立在預(yù)期基礎(chǔ)上的經(jīng)濟(jì)體中，交換依賴于一個(gè)復(fù)雜的互惠義務(wù)網(wǎng)絡(luò)，法律的職責(zé)之一就是維護(hù)好這一網(wǎng)絡(luò)。英文單詞“credit”的拉丁詞根是“credo”，即“我相信”（I believe）：一種對以契約和財(cái)產(chǎn)的力量來規(guī)范人類事務(wù)的信仰的肯定，而我們當(dāng)代世俗的思想體系顯然是從他們的宗教祖先那里繼承來的。
當(dāng)然，破產(chǎn)法不只是關(guān)于合作，它也與權(quán)力有關(guān)：也就是說，它涉及公司（包括大公司和小公司）和消費(fèi)者之間的控制和依賴關(guān)系。在其漫長的歷史中，破產(chǎn)法時(shí)而懲罰債務(wù)人，時(shí)而保護(hù)債務(wù)人。今天，許多國家都傾向于通過針對公司的“經(jīng)管債務(wù)人”（DIP）法律制度和針對個(gè)人的多種多樣的豁免制度來保護(hù)企業(yè)家和創(chuàng)新者。但情況并非一直如此，與美國的破產(chǎn)法相反，英國破產(chǎn)法直到19世紀(jì)還含有懲罰性的成分。美國的締造者們認(rèn)為破產(chǎn)法首先與保護(hù)個(gè)人自由密切相關(guān)，其次才是考慮商業(yè)政策。雖然作為一套學(xué)說具有很高的技術(shù)性，并需要負(fù)責(zé)解釋該學(xué)說的人具有某種特殊的司法專門知識，但是，破產(chǎn)法為一個(gè)不可避免的政治性的社會做出選擇，其意義在于決定風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的分配，以及由此產(chǎn)生的社會和經(jīng)濟(jì)利益的分配。
英國法上的個(gè)人破產(chǎn)法和公司破產(chǎn)法是在幾個(gè)世紀(jì)的過程中逐漸形成和發(fā)展起來的。雖然成文法在早期就發(fā)揮了作用，但破產(chǎn)法的大部分內(nèi)容是通過普通法確立的，后來出現(xiàn)了幾次主要的法定的干預(yù)和調(diào)整。當(dāng)代英國破產(chǎn)法使用的許多概念都是法院在處理發(fā)生的爭議過程中發(fā)展而成，它們反映了一個(gè)反復(fù)嘗試和試錯(cuò)的過程，而這是普通法推理的典型特征。從20世紀(jì)中期開始，英國政府委托專家委員會撰寫了一系列報(bào)告，以期使以前以某種或多或少的緊急方式演變的制度得以現(xiàn)代化。從20世紀(jì)80年代開始，無力償債和破產(chǎn)成為大規(guī)模立法舉措的主題。今天，個(gè)人破產(chǎn)法和公司破產(chǎn)法一起構(gòu)成了英國法的主要分支：它們在大學(xué)里得到了深入的研究，并構(gòu)成了律師事務(wù)所、協(xié)會組織的商業(yè)實(shí)踐中極其重要的組成部分。
眾所周知，中國的發(fā)展軌跡非常不同。中國的現(xiàn)代《企業(yè)破產(chǎn)法》于2007年開始實(shí)施，從那時(shí)起，該法的完善程度和在商業(yè)實(shí)踐中的實(shí)施都有了穩(wěn)步的發(fā)展。然而，中國至今仍沒有個(gè)人破產(chǎn)法。2019年7月，中國官方發(fā)布了《加快完善市場主體退出制度改革方案》，明確要分步推進(jìn)建立個(gè)人破產(chǎn)制度。目前，中國的理論界與實(shí)務(wù)界圍繞個(gè)人破產(chǎn)立法問題進(jìn)行了相當(dāng)多的討論。
陽光教授正是在這種背景下研究英國破產(chǎn)制度并撰寫本書。這應(yīng)該是第*部完整地介紹英國個(gè)人破產(chǎn)和債務(wù)清理制度的中文著作，這本身就標(biāo)志著兩國法律發(fā)展的一個(gè)重要時(shí)刻。本書對于英國個(gè)人破產(chǎn)和債務(wù)清理體系中的正式程序與非正式程序的全面介紹和詳細(xì)分析，無疑將成為中國法律學(xué)者和實(shí)務(wù)工作者未來幾年的重要參考。本書的撰寫和出版也證明了比較法學(xué)在國家間分享和傳播法律知識方面的重要作用。
在本書中，讀者將會發(fā)現(xiàn)，作者將英國破產(chǎn)法置于漫長的歷史進(jìn)程中進(jìn)行分析，然后考察了構(gòu)成現(xiàn)代法律基礎(chǔ)的關(guān)鍵政策舉措，包括推動了《1986年破產(chǎn)法》（Insolvency Act 1986）出臺的《科克報(bào)告》（Cork Report）。本書還向讀者介紹了個(gè)人破產(chǎn)管理和債務(wù)清理領(lǐng)域中包括政府部門和專業(yè)協(xié)會在內(nèi)的眾多機(jī)構(gòu)和組織。當(dāng)然，本書的核心是對具體程序機(jī)制和法律規(guī)則的詳細(xì)分析。比如，在破產(chǎn)清算程序中，本書具體介紹了破產(chǎn)的基本概念、債務(wù)人申請破產(chǎn)和債權(quán)人申請破產(chǎn)的程序規(guī)則、法院在破產(chǎn)程序中的權(quán)力、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的界定、債權(quán)清償順位、破產(chǎn)免責(zé)制度、破產(chǎn)登記制度等內(nèi)容。本書重點(diǎn)分析的法定的正式程序還包括債務(wù)紓緩令、個(gè)人自愿安排和管理令。本書還詳細(xì)介紹了債務(wù)管理計(jì)劃、象征性支付、債務(wù)整合、債務(wù)注銷、與債權(quán)人的非正式安排、全部一次性解決方案等非正式的個(gè)人債務(wù)清理程序，以及英國政府計(jì)劃在2021年實(shí)施的法定“喘息空間”計(jì)劃。本書的附錄包括英國破產(chǎn)服務(wù)局《關(guān)于破產(chǎn)清算的指南》、英國破產(chǎn)立法中關(guān)于破產(chǎn)限制措施的規(guī)定、《破產(chǎn)職業(yè)倫理準(zhǔn)則》、《債務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會行為準(zhǔn)則》、破產(chǎn)案件年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等內(nèi)容，這些都是本書的重要組成部分。
在中國引入個(gè)人破產(chǎn)法律制度，將會對中國的社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生怎樣的影響？這不是一個(gè)我們可以依據(jù)現(xiàn)有的知識狀態(tài)進(jìn)行充分評估的問題，但我們可以肯定的是，個(gè)人破產(chǎn)制度的引入將在很多方面對中國社會產(chǎn)生積極的影響。在中國以及其他地方，關(guān)于法律制度的經(jīng)濟(jì)作用的辯論十分活躍，而且立場眾多。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家普遍認(rèn)為，中國過去40年的非凡增長在一定程度上得益于其經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的非正式因素，他們強(qiáng)調(diào)的是關(guān)系或人際信任的作用。
根據(jù)我過去10年來定期訪問中國的經(jīng)驗(yàn)以及有機(jī)會與商界人士、律師和學(xué)者交談的經(jīng)歷，我對將中國的發(fā)展很大程度上歸因于非正式規(guī)則或法律外規(guī)范的觀點(diǎn)持謹(jǐn)慎態(tài)度。中國在司法體系建設(shè)方面進(jìn)行了大量的投入，每年都有大量糾紛在商業(yè)法庭得到解決。中國法律學(xué)術(shù)蓬勃發(fā)展，公眾日益意識到法律規(guī)范在塑造經(jīng)濟(jì)和社會關(guān)系中的重要性。中國處于將現(xiàn)代數(shù)據(jù)分析技術(shù)應(yīng)用于商法管理的前沿。從所有這些方面來看，中國正在經(jīng)歷一場與經(jīng)濟(jì)和社會轉(zhuǎn)型相適應(yīng)的法律轉(zhuǎn)型。未來的探索和研究將能夠反映這些發(fā)展對中國和世界的意義，世界上其他國家和地區(qū)也將敏銳地觀察在中國發(fā)生的這些轉(zhuǎn)變。
陽光教授的這本新書具有開創(chuàng)性和及時(shí)性。我很榮幸受邀為本書撰寫序言，也很高興能邀請他和他的家人在本學(xué)年度來到劍橋大學(xué)訪學(xué)。在這一年里，我們預(yù)先確定的有關(guān)“英中經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的破產(chǎn)法律制度比較研究”的工作取得了成果。我們兩所大學(xué)之間的合作使他的訪問得以成行，而這種合作在這個(gè)不確定的時(shí)期內(nèi)更加讓我們欣然意識到——學(xué)術(shù)交流的持久重要性以及知識本身的全球性，歸根結(jié)底，都不能被國家或文化的邊界所限制。
西蒙·迪金
2020年4月21日
于劍橋大學(xué)

序二
破產(chǎn)是市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律下必然發(fā)生的社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，破產(chǎn)法是保障市場經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)法律。從破產(chǎn)與破產(chǎn)法的歷史發(fā)展進(jìn)程看，首先出現(xiàn)的是個(gè)人破產(chǎn)，因?yàn)楫吘狗ㄈ伺c公司的出現(xiàn)都是近代以后的事情。一些國家由于社會制度與經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展歷程的原因，進(jìn)入開放的市場經(jīng)濟(jì)的時(shí)間較晚，有的是在法人與公司產(chǎn)生之后，有的是從非市場經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)換到市場經(jīng)濟(jì)體制，這時(shí)其中一些國家在破產(chǎn)制度上首先選擇適用的對象是公司法人的破產(chǎn)，而不是個(gè)人的破產(chǎn)。這主要是因?yàn)楣�司法人的破產(chǎn)對經(jīng)濟(jì)與社會的影響要比個(gè)人更大，其問題的解決更具有迫切性和重要性。但就個(gè)人的破產(chǎn)而言，實(shí)質(zhì)上是破產(chǎn)法產(chǎn)生與實(shí)施的基礎(chǔ)。因?yàn)楣�司也好，法人也好，其背后真正�?終利益與責(zé)任主體都是自然人，即使是所謂的股東有限責(zé)任制度，那有限的民事責(zé)任在層層落實(shí)之后，*終也是由自然人承擔(dān)的。沒有個(gè)人破產(chǎn)制度的國家，其市場經(jīng)濟(jì)體制難免會存在不足，所以即使其沒有稱為破產(chǎn)法的立法，但也會存在對個(gè)人破產(chǎn)及其社會問題以其他機(jī)制解決的制度。
近年來，隨著我國改革開放的深入和市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在《企業(yè)破產(chǎn)法》已經(jīng)逐步普遍適用的背景下，個(gè)人破產(chǎn)的重要社會意義日益凸顯，主張制定個(gè)人破產(chǎn)法的呼聲也日漸高漲。在數(shù)屆全國人*與政協(xié)會議上均有代表和委員提出對個(gè)人破產(chǎn)制度的立法建議。