金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)學(xué)（第二版）
定 價(jià)：72 元
- 作者：青島英谷教育科技股份有限公司
- 出版時(shí)間：2020/3/1
- ISBN：9787560653655
- 出 版 社：西安電子科技大學(xué)出版社
- 中圖法分類：F831
- 頁碼：
- 紙張：膠版紙
- 版次：2
- 開本：16K
金融企業(yè)作為現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的樞紐，在一國(guó)金融乃至經(jīng)濟(jì)體系中的地位越來越重要。隨著金融業(yè)的快速發(fā)展與創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，全面了解和學(xué)習(xí)現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理、最新變化及實(shí)務(wù)操作，對(duì)提高新形勢(shì)下金融從業(yè)人員的綜合素質(zhì)具有重要作用。
金融企業(yè)分為商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類，本書重點(diǎn)介紹商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)知識(shí)，內(nèi)容包括商業(yè)銀行總論、負(fù)債業(yè)務(wù)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)等，其中對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)(包括現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù))、表外業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)介紹。對(duì)于非銀行金融機(jī)構(gòu)，則主要介紹了證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、金融信托與租賃公司的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)。
本書既可作為高等院校財(cái)經(jīng)管理類相關(guān)專業(yè)的教材，也可作為廣大金融從業(yè)人員自學(xué)及實(shí)務(wù)操作的參考用書。
近年來，隨著民營(yíng)銀行興起的熱潮及利率市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，銀行吸引了越來越多人的關(guān)注。以銀行為主體的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司、基金公司、租賃公司、期貨公司等面臨著前所未有的發(fā)展機(jī)遇。由于金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展，金融人才炙手可熱。為了適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的新形勢(shì)，適應(yīng)當(dāng)前教育體制改革的新要求，大力培養(yǎng)應(yīng)用型本科人才，我們結(jié)合高等財(cái)經(jīng)院校專業(yè)教學(xué)的需要和金融企業(yè)的人才需求，精心編寫了《金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)學(xué)》一書。
互聯(lián)網(wǎng)金融在我國(guó)逐漸興起并迅速發(fā)展，促使金融市場(chǎng)新業(yè)態(tài)、新形勢(shì)不斷涌現(xiàn)，中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了新階段，“寬開放、嚴(yán)監(jiān)管、大創(chuàng)新”將成為我國(guó)金融業(yè)未來發(fā)展的三大趨勢(shì)。為適應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展變革的新形勢(shì)，本書在《金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)學(xué)》第一版的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修訂，形成了更符合現(xiàn)實(shí)狀況的第二版。
在本書中，我們主要做了如下調(diào)整：
1. 與時(shí)俱進(jìn)，根據(jù)金融領(lǐng)域的改革和創(chuàng)新，對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修改，增加了新內(nèi)容和新數(shù)據(jù)，力求反映當(dāng)今國(guó)內(nèi)金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)的新變化。
2. 勘正錯(cuò)誤，對(duì)第一版中存在的錯(cuò)誤和遺漏進(jìn)行了修正和增補(bǔ)。
本書共分11章，主要介紹了商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)知識(shí)，具體如下：
第1～7章重點(diǎn)介紹了與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的一些基礎(chǔ)知識(shí)，包括商業(yè)銀行總論、負(fù)債業(yè)務(wù)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)。知識(shí)結(jié)構(gòu)安排遵循由易到難的原則，層層遞進(jìn)，方便讀者理解和掌握。
第8～11章詳細(xì)介紹了非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)與實(shí)務(wù)操作，具體包括證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、金融信托與租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，旨在使讀者了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，掌握其在運(yùn)營(yíng)、管理中的相關(guān)技術(shù)點(diǎn)，進(jìn)而為實(shí)際操作打下基礎(chǔ)。
本書特色鮮明，歸納起來主要包括以下幾點(diǎn)：
(1) 規(guī)范性和現(xiàn)實(shí)性相結(jié)合。在當(dāng)今金融行業(yè)“嚴(yán)監(jiān)管”的大背景下，本書緊跟當(dāng)前形勢(shì)，增加了金融行業(yè)監(jiān)管部門最新出臺(tái)的相關(guān)新制度、新規(guī)范，在知識(shí)點(diǎn)的講解和業(yè)務(wù)的介紹上與國(guó)家政策法規(guī)、實(shí)務(wù)操作緊密相連。
(2) 系統(tǒng)性和實(shí)用性相結(jié)合。本書注重知識(shí)結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)性，旨在幫助讀者構(gòu)建較為完整的知識(shí)體系。在此基礎(chǔ)上，本書著重對(duì)實(shí)務(wù)操作中的重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，進(jìn)而幫助讀者做到深學(xué)細(xì)悟、學(xué)以致用。
(3) 理論性和操作性相結(jié)合。本書在進(jìn)行理論介紹的同時(shí)，穿插大量與實(shí)務(wù)操作相關(guān)的知識(shí)鏈接、經(jīng)典案例、課堂練習(xí)及二維碼內(nèi)容，方便讀者更加深入地理解理論知識(shí)，更好地將理論與實(shí)踐相結(jié)合，切實(shí)提高實(shí)際動(dòng)手能力。
本書由青島英谷教育科技股份有限公司和濟(jì)寧學(xué)院編寫，參與編寫工作的有王莉莉、劉明燕、劉瑋瓊、陳婧、寧孟強(qiáng)、金成學(xué)、鄧宇、王燕等。本書在編寫期間得到了各合作院校專家及一線教師的大力支持與協(xié)作，在此，十分感謝諸多專家對(duì)本書提出的意見和建議。同時(shí)，衷心感謝每一位老師與同事為本書出版所付出的努力。
教材問題反饋
本書在編寫過程中，參考了大量的書籍、資料、法律法規(guī)，在此向其作者表示衷心的感謝。部分資料可能由于疏忽沒有注明出處，如有發(fā)現(xiàn)請(qǐng)聯(lián)系我們，我們將予以補(bǔ)充。
由于編者水平有限，書中難免有不足之處，歡迎大家批評(píng)指正。讀者在閱讀過程中若發(fā)現(xiàn)問題，可通過郵箱(yinggu@121ugrow.com)聯(lián)系我們，或掃描右側(cè)二維碼進(jìn)行反饋，以期進(jìn)一步完善。
第1章 商業(yè)銀行總論 1
1.1 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展 2
1.1.1 商業(yè)銀行的起源 2
1.1.2 商業(yè)銀行的發(fā)展 5
1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 8
1.2.1 商業(yè)銀行的性質(zhì) 9
1.2.2 商業(yè)銀行的職能 9
1.2.3 商業(yè)銀行的類型 10
1.2.4 商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) 16
1.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理 17
1.3.1 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的內(nèi)容 17
1.3.2 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則 21
1.3.3 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論 22
1.3.4 我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的
發(fā)展歷程 24
小結(jié) 25
練習(xí) 26
第2章 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù) 27
2.1 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述 28
2.1.1 負(fù)債業(yè)務(wù)的定義 28
2.1.2 負(fù)債業(yè)務(wù)的作用 29
2.1.3 負(fù)債業(yè)務(wù)的種類 30
2.1.4 負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成 30
2.2 商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù) 31
2.2.1 存款業(yè)務(wù)的種類 32
2.2.2 存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范 36
2.2.3 存款業(yè)務(wù)的影響因素 41
2.3 商業(yè)銀行存款的經(jīng)營(yíng)管理 42
2.3.1 吸收存款的策略 42
2.3.2 存款的成本管控 43
2.3.3 存款的定價(jià) 45
2.4 商業(yè)銀行的非存款性負(fù)債 47
2.4.1 同業(yè)拆借 48
2.4.2 證券回購(gòu) 50
2.4.3 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)抵押 52
2.4.4 向央行借款 53
2.4.5 發(fā)行金融債券 54
2.4.6 國(guó)際金融市場(chǎng)借款 56
小結(jié) 58
練習(xí) 60
實(shí)踐1 利息的計(jì)算 62
實(shí)踐指導(dǎo) 62
實(shí)踐1.1 活期存款計(jì)息 63
實(shí)踐1.2 定期存款計(jì)息 67
拓展練習(xí) 70
第3章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 71
3.1 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的概念 72
3.1.1 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 72
3.1.2 現(xiàn)金資產(chǎn)的作用 74
3.1.3 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則 75
3.2 商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理 76
3.2.1 流動(dòng)性需求與供給 77
3.2.2 資金頭寸 80
3.2.3 流動(dòng)性的度量 81
3.2.4 流動(dòng)性管理的作用 85
3.2.5 流動(dòng)性管理的原則 86
3.2.6 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的體系 87
3.3 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 88
3.3.1 庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理 88
3.3.2 存款準(zhǔn)備金的管理 92
3.3.3 同業(yè)存款的管理 95
小結(jié) 95
練習(xí) 96
實(shí)踐2 信用卡介紹 98
實(shí)踐指導(dǎo) 98
實(shí)踐2.1 還款金額計(jì)算 99
實(shí)踐2.2 循環(huán)利息計(jì)算 101
拓展練習(xí) 102
第4章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù) 103
4.1 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述 104
4.1.1 貸款的分類 104
4.1.2 貸款的組織管理 108
4.1.3 貸款政策 110
4.1.4 貸款的發(fā)放程序 113
4.2 商業(yè)銀行幾種常見的貸款 116
4.2.1 擔(dān)保貸款 117
4.2.2 票據(jù)貼現(xiàn) 124
4.2.3 流動(dòng)資金貸款 127
4.2.4 固定資產(chǎn)貸款 129
4.2.5 項(xiàng)目貸款 131
4.3 商業(yè)銀行貸款定價(jià) 136
4.3.1 貸款價(jià)格的構(gòu)成 136
4.3.2 影響貸款價(jià)格的因素 136
4.3.3 貸款的定價(jià)方法 138
4.4 不良貸款的監(jiān)測(cè)與處理 139
4.4.1 不良貸款的監(jiān)測(cè) 139
4.4.2 不良貸款的處理 140
小結(jié) 141
練習(xí) 142
實(shí)踐3 個(gè)人住房貸款還款方式 144
實(shí)踐指導(dǎo) 144
實(shí)踐3.1 等額本金還款法 145
實(shí)踐3.2 等額本息還款法 147
實(shí)踐3.3 兩種方法的比較 149
拓展練習(xí) 150
第5章 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù) 151
5.1 證券投資的概念 153
5.1.1 證券投資的作用 153
5.1.2 證券投資的對(duì)象 154
5.1.3 證券投資的特點(diǎn) 158
5.1.4 證券投資的發(fā)展歷程 159
5.2 證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn) 165
5.2.1 證券投資的收益 166
5.2.2 證券投資的風(fēng)險(xiǎn) 168
5.2.3 證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 171
5.3 證券投資的管理 171
5.3.1 證券投資政策 172
5.3.2 影響證券投資對(duì)象的因素 172
5.3.3 證券投資的策略 173
小結(jié) 176
練習(xí) 177
第6章 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù) 179
6.1 表外業(yè)務(wù)的概念 180
6.1.1 表外業(yè)務(wù)的定義 180
6.1.2 表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 183
6.1.3 表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因 185
6.1.4 我國(guó)表外業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模 186
6.2 表外業(yè)務(wù)的種類 186
6.2.1 金融服務(wù)類 187
6.2.2 擔(dān)保類 190
6.2.3 承諾類 199
6.2.4 金融衍生交易類 201
6.3 幾種新型的表外業(yè)務(wù) 205
6.3.1 資產(chǎn)證券化 206
6.3.2 貸款出售 207
6.3.3 融資租賃 209
6.4 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 211
6.4.1 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類 211
6.4.2 表外業(yè)務(wù)的監(jiān)管制度 211
6.4.3 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施 212
小結(jié) 213
練習(xí) 215
實(shí)踐4 理財(cái)產(chǎn)品收益的計(jì)算 217
實(shí)踐指導(dǎo) 217
實(shí)踐4.1 通知存款 219
實(shí)踐4.2 理財(cái)產(chǎn)品收益計(jì)算 221
拓展練習(xí) 224
第7章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù) 225
7.1 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)概述 226
7.1.1 國(guó)際業(yè)務(wù)的定義及特點(diǎn) 227
7.1.2 國(guó)際業(yè)務(wù)的種類 227
7.1.3 國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展原因 229
7.1.4 我國(guó)商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展的
影響因素 231
7.2 國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù) 232
7.2.1 國(guó)際結(jié)算 232
7.2.2 進(jìn)出口押匯 236
7.2.3 打包放款 238
7.2.4 福費(fèi)廷 239
7.2.5 保理 240
7.2.6 提貨擔(dān)保 244
7.3 國(guó)際貸款業(yè)務(wù) 245
7.3.1 國(guó)際貸款的分類 245
7.3.2 國(guó)際商業(yè)銀行貸款 249
7.3.3 銀團(tuán)貸款 250
7.4 外匯買賣業(yè)務(wù) 253
7.4.1 外匯與匯率 253
7.4.2 外匯市場(chǎng) 257
7.4.3 外匯買賣方式 259
小結(jié) 262
練習(xí) 263
第8章 證券公司業(yè)務(wù) 265
8.1 證券市場(chǎng)概述 266
8.1.1 證券和證券市場(chǎng) 266
8.1.2 證券市場(chǎng)的分類 270
8.1.3 證券市場(chǎng)的功能 272
8.1.4 證券市場(chǎng)的構(gòu)成 274
8.2 證券公司的主要業(yè)務(wù) 275
8.2.1 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 275
8.2.2 證券投資咨詢業(yè)務(wù) 277
8.2.3 證券自營(yíng)業(yè)務(wù) 278
8.2.4 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 280
8.2.5 融資融券業(yè)務(wù) 281
8.2.6 證券回購(gòu)交易 284
8.3 證券交易 285
8.3.1 證券交易程序 285
8.3.2 證券賬戶和證券托管 287
8.3.3 證券交易委托 290
8.3.4 競(jìng)價(jià)與成交 291
8.3.5 交易結(jié)算 294
8.4 證券投資分析 295
8.4.1 證券投資基本分析 295
8.4.2 證券投資技術(shù)分析 307
8.4.3 證券投資技術(shù)指標(biāo)分析 314
小結(jié) 319
練習(xí) 320
實(shí)踐5 證券公司業(yè)務(wù) 321
實(shí)踐指導(dǎo) 321
實(shí)踐5.1 融資融券中維持擔(dān)保比例的
計(jì)算 323
實(shí)踐5.2 證券逆回購(gòu)交易 324
實(shí)踐5.3 宏觀經(jīng)濟(jì)分析和行業(yè)分析 327
實(shí)踐5.4 對(duì)貴州茅臺(tái)公司進(jìn)行投資
價(jià)值分析 330
拓展練習(xí) 336
第9章 期貨公司業(yè)務(wù) 337
9.1 期貨市場(chǎng)概述 339
9.1.1 期貨市場(chǎng)的現(xiàn)狀和發(fā)展 339
9.1.2 期貨交易的特征 344
9.1.3 期貨市場(chǎng)的功能與作用 345
9.1.4 期貨市場(chǎng)的構(gòu)成 348
9.2 期貨合約與期貨交易制度及流程 354
9.2.1 期貨合約 355
9.2.2 期貨交易制度 357
9.2.3 期貨交易流程 361
9.3 期貨投機(jī)與套利交易 364
9.3.1 期貨投機(jī)交易 364
9.3.2 期貨套利交易 366
9.4 套期保值 372
9.4.1 套期保值概述 372
9.4.2 套期保值的應(yīng)用 373
9.4.3 基差與套期保值 374
9.5 期貨行情分析 378
9.5.1 期貨行情解讀 378
9.5.2 基本面分析方法 378
小結(jié) 382
練習(xí) 383
實(shí)踐6 期貨公司業(yè)務(wù) 385
實(shí)踐指導(dǎo) 385
實(shí)踐6.1 期貨投資咨詢業(yè)務(wù) 385
實(shí)踐6.2 期貨行情解讀 387
實(shí)踐6.3 期貨信息收集 391
實(shí)踐6.4 豆粕投資分析 393
拓展練習(xí) 396
第10章 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù) 397
10.1 保險(xiǎn)概述 399
10.1.1 保險(xiǎn)的要素與特征 399
10.1.2 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分類 403
10.1.3 保險(xiǎn)的職能 406
10.2 保險(xiǎn)合同 407
10.2.1 保險(xiǎn)合同的特性及分類 407
10.2.2 保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要素 410
10.2.3 保險(xiǎn)合同的成立與生效 414
10.2.4 保險(xiǎn)合同的履行 415
10.2.5 保險(xiǎn)合同的變更與終止 417
10.3 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 419
10.3.1 保險(xiǎn)銷售 419
10.3.2 保險(xiǎn)承保 422
10.3.3 保險(xiǎn)理賠 425
10.3.4 保險(xiǎn)客戶服務(wù) 430
小結(jié) 433
練習(xí) 434
實(shí)踐7 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù) 436
實(shí)踐指導(dǎo) 436
實(shí)踐7.1 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的銷售 436
實(shí)踐7.2 人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品特色分析 438
拓展練習(xí) 440
第11章 金融信托與租賃公司業(yè)務(wù) 441
11.1 金融信托概述 442
11.1.1 金融信托的概念及本質(zhì) 443
11.1.2 信托的業(yè)務(wù)分類及特點(diǎn) 444
11.1.3 信托的職能與作用 446
11.2 信托公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 449
11.2.1 信托存款業(yè)務(wù) 449
11.2.2 信托貸款業(yè)務(wù) 451
11.2.3 信托投資業(yè)務(wù) 452
11.2.4 個(gè)人信托業(yè)務(wù) 453
11.2.5 信托代理與咨詢業(yè)務(wù) 456
11.2.6 委托貸款業(yè)務(wù) 457
11.2.7 委托投資業(yè)務(wù) 459
11.2.8 其他委托業(yè)務(wù) 459
11.3 金融租賃公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 461
11.3.1 金融租賃公司的業(yè)務(wù) 461
11.3.2 租賃程序 467
小結(jié) 469
練習(xí) 470
實(shí)踐8 金融信托與租賃 471
實(shí)踐指導(dǎo) 471
實(shí)踐8.1 信托業(yè)務(wù)應(yīng)用實(shí)例 471
實(shí)踐8.2 集合資金信托計(jì)劃案例
分析 472
實(shí)踐8.3 融資租賃的案例分析 475
拓展練習(xí) 477
參考文獻(xiàn) 478
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