本書為適應(yīng)應(yīng)用型人才培養(yǎng)需要，基本參照CFP的知識體系而編寫。全書涵蓋了理財人生涉及的各類規(guī)劃，包括個人理財概述、貨幣時間價值、家庭財務(wù)報表編制及分析、投資規(guī)劃、子女教育投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、理財規(guī)劃綜合應(yīng)用，內(nèi)容簡潔精煉、明晰易懂；同時，書中配有豐富的案例和習(xí)題，便于案例教學(xué)和實驗教學(xué)。第二版教材全面更新了數(shù)據(jù)及各類信息資料，根據(jù)最新的涉及個人理財?shù)亩愂罩贫�、職業(yè)道德規(guī)范進行了修訂。本書既可作為高校個人理財課程教材，也可供個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)人員自學(xué)使用。