跨境擔(dān)保與跨境融資:23個(gè)經(jīng)典案例詳解
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本書研究了一帶一路背景下跨境金融新趨勢(shì),并結(jié)合近年來跨境擔(dān)保和跨境融資領(lǐng)域的案例,撰寫了這本專業(yè)書籍。本書有如下三大亮點(diǎn): *,本土化與國(guó)際化融合。中國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、國(guó)際銀團(tuán)等業(yè)務(wù),較國(guó)際大銀行起步晚。但是隨著中國(guó)外向型經(jīng)濟(jì)的日益活躍,中國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際業(yè)務(wù)創(chuàng)新日益加快。本書所介紹的內(nèi)保外貸便是中國(guó)銀行界金融創(chuàng)新的產(chǎn)物,它在特定歷史時(shí)期為中國(guó)企業(yè)開展對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作發(fā)揮了積極的融資促進(jìn)作用。同時(shí),中國(guó)銀行界注重借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行產(chǎn)品,學(xué)習(xí)國(guó)際慣例,提升國(guó)際化水平。比如本書中重點(diǎn)講述的出口信貸,便是遵循OECD君子協(xié)定國(guó)際慣例的信貸產(chǎn)品。在服務(wù)一帶一路建設(shè)過程中,出口信貸融合了中國(guó)本土化的金融創(chuàng)新,體現(xiàn)了國(guó)家要求推進(jìn)一帶一路建設(shè)金融創(chuàng)新的宗旨。 第二,實(shí)務(wù)性與前瞻性結(jié)合。本書介紹了跨境金融實(shí)務(wù)中使用較多的內(nèi)保外貸、外保內(nèi)貸、出口信貸等金融產(chǎn)品,以眾多案例講解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、適用范圍、業(yè)務(wù)流程、操作要點(diǎn)等,實(shí)務(wù)性較強(qiáng)。同時(shí),作者兼顧了*新政策動(dòng)向和產(chǎn)品創(chuàng)新展望,啟發(fā)金融從業(yè)者順應(yīng)新時(shí)代國(guó)家政策導(dǎo)向,合規(guī)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),助力對(duì)外開放。 第三,業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控兼顧。商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展,已經(jīng)從早年的追求數(shù)量增長(zhǎng)到如今的數(shù)量與質(zhì)量并重、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控兼顧的新階段。當(dāng)今銀行國(guó)際業(yè)務(wù)開展中面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際反洗錢風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。如何厘清前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)的職責(zé)定位和梳理貸前、貸中、貸后的全流程管控,成為跨境金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的一大難題。本書在介紹每一個(gè)跨境金融產(chǎn)品的時(shí)候,分別從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、監(jiān)管政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、案例解析等多維度進(jìn)行論述,體現(xiàn)了作者對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的獨(dú)到見解。
朱玉庚 中信銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理 國(guó)際商會(huì)中國(guó)國(guó)家委員會(huì)(ICC CHINA)銀行委員會(huì)專家 全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制外匯展業(yè)評(píng)估專家及講師 中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所副研究員 在中信國(guó)際合作公司、中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行、中信銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部從事十余年的國(guó)際商務(wù)及跨境金融工作。 在國(guó)家外匯管理局、中國(guó)對(duì)外承包工程商會(huì)等主管的國(guó)家*期刊發(fā)表二十余篇關(guān)于貿(mào)易融資、內(nèi)保外貸、出口信貸、銀行境外貸款、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)等領(lǐng)域?qū)I(yè)文章,曾為多家銀行開展全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制《銀行境外貸款業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》專題授課。
第一章新時(shí)代內(nèi)保外貸新做法1第一節(jié)內(nèi)保外貸的概念1一、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)1二、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)3三、監(jiān)管政策3第二節(jié)內(nèi)保外貸銀行實(shí)務(wù)9一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域9二、銀行實(shí)務(wù)要點(diǎn)11三、業(yè)務(wù)全流程管理14四、兩個(gè)敞口問題的處理16五、兩個(gè)錯(cuò)幣種問題的處理18第三節(jié)內(nèi)保外貸案例解析21一、非融資性內(nèi)保外貸支持一帶一路建設(shè)案例21二、融資性內(nèi)保外貸支持跨境并購(gòu)案例23三、融資性內(nèi)保外貸支持境外退市案例29第四節(jié)內(nèi)保外貸創(chuàng)新發(fā)展31一、產(chǎn)品替代31二、內(nèi)保外貸與出口買方信貸的產(chǎn)品組合36
第二章新時(shí)代外保內(nèi)貸新解38第一節(jié)外保內(nèi)貸的概念38一、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)38二、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)39三、監(jiān)管政策40第二節(jié)外保內(nèi)貸銀行實(shí)務(wù)41一、融資需求分析41二、銀行實(shí)務(wù)要點(diǎn)42第三節(jié)外保內(nèi)貸案例解析44一、企業(yè)外保內(nèi)貸44二、NRA賬戶外保內(nèi)貸45第三章其他形式的跨境擔(dān)保融資產(chǎn)品創(chuàng)新48第一節(jié)其他形式的跨境擔(dān)保的概念48一、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)48二、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)48三、監(jiān)管政策49第二節(jié)其他形式的跨境擔(dān)保案例解析50一、內(nèi)保直貸50二、境內(nèi)物權(quán)擔(dān)保,境外銀行為境外企業(yè)放款52三、境內(nèi)擔(dān)保,境內(nèi)銀行為境內(nèi)外企業(yè)放款55第四章融資新產(chǎn)品NRA賬戶57第一節(jié)NRA賬戶基本概念57第二節(jié)NRA賬戶監(jiān)管政策58一、本外幣NRA賬戶監(jiān)管政策概覽58二、融資業(yè)務(wù)監(jiān)管政策60第三節(jié)NRA賬戶案例解析62一、進(jìn)口貿(mào)易融資案例62二、出口貿(mào)易表外融資案例64三、出口貿(mào)易表內(nèi)融資案例65四、境外工程融資案例67第四節(jié)NRA 政策動(dòng)向與業(yè)務(wù)實(shí)踐69一、NRA 最新政策動(dòng)向69二、NRA 業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)踐70
第五節(jié)NRA業(yè)務(wù)展望72一、機(jī)遇:境外貸款的機(jī)遇72二、挑戰(zhàn):全球授信的難點(diǎn)72第五章境外貸款業(yè)務(wù)新藍(lán)海74第一節(jié)境外貸款業(yè)務(wù)的歷史性機(jī)遇74一、形勢(shì)新變化74二、政策新動(dòng)態(tài)76三、一帶一路金融創(chuàng)新79第二節(jié)境外貸款的主要產(chǎn)品概覽84一、主要融資產(chǎn)品及用途84二、主要融資產(chǎn)品對(duì)比90第三節(jié)出口信貸92一、出口信貸的融資結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)92二、出口信貸的風(fēng)險(xiǎn)控制100三、出口信貸融資結(jié)構(gòu)的對(duì)比113四、出口信貸的評(píng)審119五、出口信貸標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)123六、案例解析140第四節(jié)海外投資項(xiàng)目的融資155一、海外投資項(xiàng)目的主要融資模式155二、基于海外投資保險(xiǎn)的融資155三、案例解析162第六章新時(shí)代跨境融資的風(fēng)險(xiǎn)控制166第一節(jié)銀行跨境融資風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性166一、跨境融資的信用風(fēng)險(xiǎn)166二、跨境融資的外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)166三、跨境融資的國(guó)際反洗錢風(fēng)險(xiǎn)167四、跨境融資的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)168第二節(jié)銀行跨境融資風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐170一、銀行跨境融資風(fēng)險(xiǎn)控制的難點(diǎn)170二、前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)的職責(zé)定位170三、貸前、貸中、貸后的全流程管理171參考文獻(xiàn)174附錄176中國(guó)人民銀行關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外項(xiàng)目人民幣貸款的指導(dǎo)意見176企業(yè)境外投資管理辦法179出口買方信貸保險(xiǎn)條款191出口賣方信貸保險(xiǎn)條款200出口延付合同再融資保險(xiǎn)條款212海外投資股權(quán)保險(xiǎn)條款220海外投資(債權(quán))保險(xiǎn)條款(金融機(jī)構(gòu)適用)234海外投資(債權(quán))保險(xiǎn)條款(股東適用)247海外融資租賃(融資合同)保險(xiǎn)條款260后記270