第一章　金融法導(dǎo)論　1

【學(xué)習(xí)目的】　1

導(dǎo)入案例　1

第一節(jié)　金融法概述　1

一、金融法的概念和調(diào)整對(duì)象　1

二、金融法的淵源　2

三、金融法的基本原則　4

第二節(jié)　金融法律關(guān)系　5

一、金融法律關(guān)系的概念及特征　5

二、金融法律關(guān)系的構(gòu)成要素　6

三、金融法律關(guān)系的產(chǎn)生、變更和終止　7

四、金融法律關(guān)系的保護(hù)　8

第三節(jié)　互聯(lián)網(wǎng)金融及其法律規(guī)制　10

一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概念與特征　10

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要業(yè)態(tài)及其法律規(guī)制　11

導(dǎo)入案例解析　13

綜合練習(xí)題　13

第二章　中國(guó)人民銀行法律制度　15

【學(xué)習(xí)目的】　15

導(dǎo)入案例　15

第一節(jié)　中國(guó)人民銀行法概述　15

一、中國(guó)人民銀行的法律性質(zhì)　15

二、中國(guó)人民銀行的法律地位　16

三、中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé)　17

四、中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)　19

第二節(jié)　中國(guó)人民銀行貨幣政策　20

一、貨幣政策的內(nèi)容　20

二、貨幣政策的最終目標(biāo)　20

三、貨幣政策的工具　20

第三節(jié)　人民幣管理制度　23

一、人民幣的法律地位　24

二、人民幣的發(fā)行管理　24

三、人民幣的流通管理　25

第四節(jié)　中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理　27

一、直接檢查監(jiān)督權(quán)　27

二、建議檢查監(jiān)督權(quán)　28

三、全面檢查監(jiān)督權(quán)　29

四、要求報(bào)送報(bào)表資料權(quán)　29

導(dǎo)入案例解析　29

綜合練習(xí)題　30

第三章　商業(yè)銀行法律制度　32

【學(xué)習(xí)目的】　32

導(dǎo)入案例　32

第一節(jié)　商業(yè)銀行法概述　32

一、商業(yè)銀行的特征　32

二、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍　33

三、商業(yè)銀行法的基本原則　33

第二節(jié)　商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)規(guī)則　35

一、商業(yè)銀行的設(shè)立　35

二、商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)　36

三、商業(yè)銀行的變更　37

四、商業(yè)銀行的接管　38

五、商業(yè)銀行的終止　39

第三節(jié)　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則　40

一、存款業(yè)務(wù)規(guī)則　40

二、貸款業(yè)務(wù)規(guī)則　42

三、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則　44

四、理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)則　46

五、商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)規(guī)則　48

第四節(jié)　商業(yè)銀行的監(jiān)督管理　49

一、銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則　49

二、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管對(duì)象　51

三、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)　51

四、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施　53

導(dǎo)入案例解析　55

綜合練習(xí)題　55

第四章　借款合同法律制度　57

【學(xué)習(xí)目的】　57

導(dǎo)入案例　57

第一節(jié)　借款合同的特征與成立　57

一、借款合同的特征　57

二、借款合同的成立　58

第二節(jié)　借款合同的效力與履行　60

一、借款合同的效力　60

二、借款合同的履行　62

第三節(jié)　借款合同的變更、轉(zhuǎn)讓及其終止　65

一、借款合同的變更　65

二、借款合同的轉(zhuǎn)讓　66

三、借款合同的終止　69

第四節(jié)　借款合同的違約責(zé)任　73

一、借款合同違約責(zé)任的法律特征和構(gòu)成要件　73

二、借款合同違約責(zé)任的形態(tài)　74

三、借款合同違約責(zé)任的具體方式　76

四、借款合同違約責(zé)任的免責(zé)事由　78

導(dǎo)入案例解析　79

綜合練習(xí)題　80

第五章　金融擔(dān)保法律制度　83

【學(xué)習(xí)目的】　83

導(dǎo)入案例　83

第一節(jié)　金融擔(dān)保概述　83

一、金融擔(dān)保的特征　83

二、金融擔(dān)保的分類　84

第二節(jié)　保證　85

一、保證人　85

二、保證合同　86

三、保證方式　86

四、保證責(zé)任　88

五、保證人的追償權(quán)　90

第三節(jié)　抵押　90

一、抵押物的范圍　90

二、抵押合同　91

三、抵押登記　92

四、抵押權(quán)的效力　93

五、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)　95

六、最高額抵押　96

第四節(jié)　質(zhì)押　96

一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押　97

二、權(quán)利質(zhì)押　98

三、物保與人保并存的處理規(guī)則　100

導(dǎo)入案例解析　100

綜合練習(xí)題　100

第六章　票據(jù)法律制度　103

【學(xué)習(xí)目的】　103

導(dǎo)入案例　103

第一節(jié)　票據(jù)法概述　103

一、票據(jù)的法律特征　104

二、票據(jù)法的概念和特征　104

三、票據(jù)法上的法律關(guān)系　105

四、票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系　106

第二節(jié)　票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利　107

一、票據(jù)行為的特征　107

二、票據(jù)行為的有效要件　107

三、票據(jù)行為的代理　109

四、票據(jù)權(quán)利的種類　109

五、票據(jù)權(quán)利的取得和消滅　110

六、票據(jù)權(quán)利的行使與保全　111

第三節(jié)　票據(jù)抗辯和票據(jù)瑕疵　112

一、票據(jù)抗辯　112

二、票據(jù)瑕疵　114

第四節(jié)　匯票　115

一、匯票的特征　115

二、匯票的種類　116

三、匯票的出票　117

四、匯票的背書　118

五、匯票的承兌　120

六、匯票的保證　122

七、匯票的付款　122

八、匯票的追索權(quán)　123

第五節(jié)　本票與支票　124

一、本票　124

二、支票　126

導(dǎo)入案例解析　129

綜合練習(xí)題　129

第七章　證券法律制度　131

【學(xué)習(xí)目的】　131

導(dǎo)入案例　131

第一節(jié)　證券與證券法概述　131

一、證券概述　131

二、證券市場(chǎng)　132

三、證券法概述　133

第二節(jié)　證券市場(chǎng)主體　134

一、證券交易所　134

二、證券公司　134

三、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)　136

四、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)　136

五、證券業(yè)協(xié)會(huì)　137

六、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)　137

第三節(jié)　證券發(fā)行　138

一、證券發(fā)行概述　138

二、股票的發(fā)行　140

三、債券的發(fā)行　141

四、證券承銷　141

第四節(jié)　證券交易　142

一、證券交易的一般規(guī)定　142

二、證券上市　143

三、持續(xù)信息公開制度　144

四、禁止的交易行為　145

五、上市公司的收購(gòu)　147

導(dǎo)入案例解析　148

綜合練習(xí)題　148

第八章　期貨法律制度　152

【學(xué)習(xí)目的】　152

導(dǎo)入案例　152

第一節(jié)　期貨法概述　152

一、期貨的內(nèi)涵　152

二、期貨的種類　153

三、期貨交易概述　153

第二節(jié)　期貨交易所與期貨公司　154

一、期貨交易所　155

二、期貨公司　156

第三節(jié)　期貨交易的規(guī)則　158

一、會(huì)員制度　158

二、開戶和下單交易制度　160

三、保證金制度　160

四、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度　162

五、持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度　162

六、強(qiáng)行平倉(cāng)制度　162

七、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度　163

八、交割制度　163

九、信息披露制度　164

第四節(jié)　期貨業(yè)的監(jiān)督管理　164

一、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主體　164

二、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主要內(nèi)容　165

導(dǎo)入案例解析　167

綜合練習(xí)題　168

第九章　保險(xiǎn)法律制度　170

【學(xué)習(xí)目的】　170

導(dǎo)入案例　170

第一節(jié)　保險(xiǎn)和保險(xiǎn)法概述　170

一、保險(xiǎn)概述　170

二、保險(xiǎn)法概述　172

第二節(jié)　保險(xiǎn)合同　172

一、保險(xiǎn)合同的特征　172

二、保險(xiǎn)合同的基本原則　173

三、保險(xiǎn)合同的主體　175

四、保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定　176

第三節(jié)　人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　179

一、人身保險(xiǎn)合同　179

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　183

第四節(jié)　保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理　186

一、對(duì)保險(xiǎn)公司組織的監(jiān)管　187

二、對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管　188

三、對(duì)保險(xiǎn)中介的監(jiān)管　190

導(dǎo)入案例解析　191

綜合練習(xí)題　192

第十章　信托法律制度　195

【學(xué)習(xí)目的】　195

導(dǎo)入案例　195

第一節(jié)　信托概述　195

一、信托的概念與特征　195

二、信托的分類和功能　196

第二節(jié)　信托基本法律制度　198

一、信托的設(shè)立　199

二、信托變更、解除與終止　201

三、信托財(cái)產(chǎn)　203

四、信托當(dāng)事人　204

第三節(jié)　信托公司　208

一、信托公司及組織形式　208

二、信托公司的設(shè)立、變更與終止　208

三、信托公司的經(jīng)營(yíng)范圍與經(jīng)營(yíng)方式　209

四、信托公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則　210

第四節(jié)　公益信托　211

一、公益信托的范圍　211

二、公益信托當(dāng)事人　212

三、公益信托的設(shè)立和終止　213

四、公益信托的監(jiān)督管理　214

導(dǎo)入案例解析　214

綜合練習(xí)題　215

第十一章　融資租賃法律制度　217

【學(xué)習(xí)目的】　217

導(dǎo)入案例　217

第一節(jié)　融資租賃法概述　217

一、融資租賃的概念　218

二、融資租賃的特征　218

三、融資租賃的種類　219

四、融資租賃的功能　220

第二節(jié)　融資租賃合同　220

一、融資租賃合同的概念及特征　221

二、融資租賃合同的內(nèi)容　222

三、融資租賃合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)　224

第三節(jié)　金融租賃公司　228

一、金融租賃公司的設(shè)立　228

二、金融租賃公司的變更與終止　228

三、金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規(guī)則　229

導(dǎo)入案例解析　231

綜合練習(xí)題　231

第十二章　外資金融機(jī)構(gòu)管理法律制度　233

【學(xué)習(xí)目的】　233

導(dǎo)入案例　233

第一節(jié)　外資金融機(jī)構(gòu)概述　233

一、外資金融機(jī)構(gòu)的概念　233

二、外資金融機(jī)構(gòu)的組織形式　233

第二節(jié)　營(yíng)業(yè)性外資金融機(jī)構(gòu)　234

一、外資銀行　234

二、外資證券類公司　236

三、外資保險(xiǎn)公司　237

第三節(jié)　非營(yíng)業(yè)性外資金融機(jī)構(gòu)　238

一、外資銀行代表處　239

二、外國(guó)證券類機(jī)構(gòu)駐華代表處　240

三、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)　241

導(dǎo)入案例解析　243

綜合練習(xí)題　243

第十三章　金融犯罪　245

【學(xué)習(xí)目的】　245

導(dǎo)入案例　245

第一節(jié)　金融犯罪概述　245

一、金融犯罪的種類　245

二、金融犯罪的特征　246

三、金融犯罪的構(gòu)成要件　246

第二節(jié)　一般主體金融犯罪　247

一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪　247

二、非法吸收公眾存款罪　247

三、集資詐騙罪　248

四、貸款詐騙罪　249

五、票據(jù)詐騙罪　250

六、保險(xiǎn)詐騙罪　250

七、信用卡詐騙罪　251

八、洗錢罪　252

九、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪　253

十、操縱證券、期貨市場(chǎng)罪　254

第三節(jié)　特殊主體金融犯罪　254

一、金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪　254

二、違法發(fā)放貸款罪　255

三、吸收客戶資金不入賬罪　255

四、違規(guī)出具金融票證罪　256

五、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪　256

六、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪　257

導(dǎo)入案例解析　258

綜合練習(xí)題　258

主要參考文獻(xiàn)　260

更新勘誤表和配套資料索取示意圖　261