票據(jù)、信用證業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)典案例
定 價(jià):40 元
叢書(shū)名:票據(jù)、信用證融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)指定用書(shū)
- 作者:朱鑫鵬,朱倩 著
- 出版時(shí)間:2018/3/1
- ISBN:9787542957641
- 出 版 社:立信會(huì)計(jì)出版社
- 中圖法分類(lèi):D922.287.5
- 頁(yè)碼:263
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開(kāi)本:16開(kāi)
收到假票怎么辦?買(mǎi)賣(mài)票據(jù)是否合法?先打款后背書(shū)還是先背書(shū)后打款?對(duì)福費(fèi)廷擔(dān)保的效力?信用證押匯跨境套利是否合法?……
《票據(jù)、信用證業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)典案例》作者朱鑫鵬、朱倩將20多年來(lái)遇到的具有代表性的票據(jù)、信用證案件告訴大家,將票據(jù)、信用證業(yè)務(wù)中每一個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)告知大家,以便大家知曉并牢記這些“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,防患于未然。
此外,《票據(jù)、信用證業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)典案例》為方便從事票據(jù)、信用證融資的從業(yè)人士使用,特將涉及票據(jù)、信用證的有關(guān)法律法規(guī)、司法解釋、行政規(guī)章和判例等附錄于后,以免查找之勞。
近20年來(lái),中國(guó)民間借貸市場(chǎng)異常繁榮,其中尤以“民間票據(jù)貼現(xiàn)”“信用證融資”(押匯、福費(fèi)廷)市場(chǎng)為代表,由于“民間買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)”本身的不規(guī)范,導(dǎo)致各類(lèi)大案頻發(fā)。
筆者以一個(gè)票據(jù)、信用證行業(yè)執(zhí)業(yè)律師的身份參與其中,目睹了一批批票據(jù)、信用證經(jīng)紀(jì)人的“大起大落”,滄海桑田。有的“做票人”早已賺足了錢(qián),歸隱山林;有的舉債做票,無(wú)論虧盈仍持之以恒;有的做了被騙,騙了還要再做,直至傾家蕩產(chǎn)、債臺(tái)高筑。讓人困惑的是,所有這些教訓(xùn)卻不能阻擋人們前赴后繼的腳步,每年又有新人不斷地加入其中。
高利潤(rùn)必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),正是因?yàn)椤百I(mǎi)賣(mài)票據(jù)”“信用證融資”處于法律的“灰色地帶”才導(dǎo)致了該行業(yè)的高利潤(rùn),于是,眾多的票友在對(duì)該行業(yè)的“法律風(fēng)險(xiǎn)”缺乏認(rèn)識(shí),對(duì)“違法成本”缺乏評(píng)估的情況下,奮不顧身地投入其中。
筆者從業(yè)20余年,經(jīng)歷了我國(guó)“買(mǎi)賣(mài)票據(jù)行為”從無(wú)罪走向有罪,又從有罪走向無(wú)罪的起起落落,曾參與處理了形形色色的票據(jù)案件,見(jiàn)證了我國(guó)司法系統(tǒng)對(duì)“票據(jù)行業(yè)”從“不懂”到“懂”,從“任意裁判”到“不斷規(guī)范裁判”的不斷認(rèn)識(shí)完善的過(guò)程。
應(yīng)當(dāng)說(shuō),我國(guó)票據(jù)、信用證法律體系在立法上還存在許多漏洞,因?yàn)榉勺陨淼膯?wèn)題(如對(duì)融資性票據(jù)缺乏規(guī)范,對(duì)普遍存在的票據(jù)、信用證經(jīng)紀(jì)、人沒(méi)有法律上的定位)等問(wèn)題,使得該行業(yè)的從業(yè)者戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢。在司法實(shí)踐上,由于沒(méi)有全國(guó)統(tǒng)一的裁判標(biāo)準(zhǔn),各省、各地高院頒布的標(biāo)準(zhǔn)不一,各地的法官均按照本省的規(guī)定和自己的理解裁判和處理案件,同案不同判的現(xiàn)象比比皆是。
筆者愿意通過(guò)本書(shū),將20多年來(lái)遇到的具有代表性的票據(jù)、信用證案件告訴大家,將票據(jù)、信用證業(yè)務(wù)中每一個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)告知大家,以便大家知曉并牢記這些“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,防患于未然。
此外,筆者為方便從事票據(jù)、信用證融資的從業(yè)人士使用,特將涉及票據(jù)、信用證的有關(guān)法律法規(guī)、司法解釋、行政規(guī)章和判例等附錄于后,以免查找之勞。難免掛一漏萬(wàn),祈于諒解。
謹(jǐn)以此書(shū),獻(xiàn)給為繁榮我國(guó)票據(jù)、信用證融資市場(chǎng)作出貢獻(xiàn)的所有從業(yè)者!
朱鑫鵬,法學(xué)碩士、《票據(jù)法律網(wǎng)》創(chuàng)辦人、上海知謙律師事務(wù)所副主任律師、經(jīng)濟(jì)師。上海市法律援助中心骨干律師,多家商業(yè)銀行、金融投資公司票據(jù)法律顧問(wèn)。從事票據(jù)法教學(xué)、理論研究和實(shí)務(wù)20年,發(fā)表相關(guān)論文(判例)50余篇。出版《金融信貸——農(nóng)村法律問(wèn)題》等書(shū)刊4本。
朱倩,法學(xué)碩士、《票據(jù)法律網(wǎng)》管理人,上海知謙律師事務(wù)所律師,信用證專(zhuān)家資格(CDCS),長(zhǎng)期致力于信用證法律業(yè)務(wù)的研究和務(wù)實(shí)。
第一章 買(mǎi)賣(mài)商業(yè)匯票的性質(zhì)及法律沿革
第一節(jié) 買(mǎi)賣(mài)匯票行為概述
第二節(jié) 民間買(mǎi)賣(mài)匯票市場(chǎng)的現(xiàn)狀
第三節(jié) 動(dòng)了誰(shuí)的“奶酪”
第四節(jié) 對(duì)買(mǎi)賣(mài)匯票行為的評(píng)價(jià)
第五節(jié) “票據(jù)交易所”新規(guī)下票據(jù)中介的存亡
第六節(jié) 買(mǎi)賣(mài)匯票的相關(guān)法律沿革以及近年來(lái)司法實(shí)踐中的做法
第二章 票據(jù)業(yè)務(wù)中涉及的刑事罪名及案例分析
第一節(jié) 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
第二節(jié) 商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
第三章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的行政責(zé)任
第一節(jié) 出票人違規(guī)開(kāi)票的行政責(zé)任
第二節(jié) 承兌人違規(guī)承兌的行政責(zé)任
第三節(jié) 票據(jù)中介的行政責(zé)任
第四節(jié) 商業(yè)銀行違規(guī)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的行政責(zé)任
第四章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的民事責(zé)任及案例分析
第一節(jié) 出票
第二節(jié) 承兌
第三節(jié) 背書(shū)
第四節(jié) 失票救濟(jì)的技巧
第五節(jié) 除權(quán)判決
第六節(jié) 票據(jù)質(zhì)押、保證
第七節(jié) 付款
第八節(jié) 追索權(quán)
第九節(jié) 票據(jù)交易所新規(guī)下的新型案例
第五章 信用證融資業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)
第一節(jié) 委托理財(cái)籌資加轉(zhuǎn)口貿(mào)易融套利模式的合法性評(píng)價(jià)
第二節(jié) 為(國(guó)內(nèi))“福費(fèi)廷”擔(dān)保的合同是否有效
第三節(jié) 以信用證“期限錯(cuò)配”籌資,“背對(duì)背信用證”Back-to-Back L/C境外押匯套利套匯模式的法律評(píng)價(jià)
附錄
中華人民共和國(guó)民事訴訟法(節(jié)錄)
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的解釋?zhuān)ü?jié)錄)
最高人民法院研究室對(duì)《票據(jù)法》第十七條如何理解和適用問(wèn)題的復(fù)函
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法
中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知
中國(guó)人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問(wèn)題的通知
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知
票據(jù)交易管理辦法
浙江省高級(jí)人民法院民二庭關(guān)于印發(fā)《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問(wèn)題的紀(jì)要》的通知
上海市高級(jí)人民法院關(guān)于審理?yè)?dān)保、票據(jù)等民商事糾紛案件若干問(wèn)題的處理意見(jiàn)(節(jié)錄)
全省法院商事審判工作座談會(huì)材料
江蘇省高級(jí)人民法院副院長(zhǎng)在全省商事審判工作座談會(huì)上的講話(huà)(2013年4月23日)(節(jié)錄)
關(guān)于騙購(gòu)?fù)鈪R、非法套匯、逃匯、非法買(mǎi)賣(mài)外匯等違反外匯管理規(guī)定行為的行政處分或者紀(jì)律處分暫行規(guī)定
中國(guó)人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題的通知
中華人民共和國(guó)最高人民法院民事判決書(shū)(2014)民二終字第19號(hào)
興業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)南分行訴山東鋼鐵股份有限公司、山東鋼鐵股份有限公司濟(jì)南分公司、福建省旺隆貿(mào)易有限公司保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)合作合同糾紛案