眾所周知,對(duì)于準(zhǔn)備進(jìn)入銀行工作或者已經(jīng)進(jìn)入銀行工作的人員必須具備銀行從業(yè)資格證書,大多數(shù)同學(xué)會(huì)選擇在上崗前就先把證書拿到手,因?yàn)檫@不僅僅會(huì)增加能夠進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的砝碼,同時(shí)也可以更加了解銀行工作及銀行各類考試所涉及的范圍,所以銀行從業(yè)考試就被很多人所追捧。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)及管理工作的專業(yè)技術(shù)人員取得相應(yīng)級(jí)別和類別職業(yè)資格證書需要通過的考試。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試由中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織考試。銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平分為初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)三個(gè)級(jí)別。初級(jí)職業(yè)資格考試設(shè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》兩個(gè)科目。《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》包含個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款和銀行管理五個(gè)專業(yè)類別。其中《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》為獲取證書的必要前提,其他專業(yè)科目可以由考生根據(jù)自身情況自行選擇。
針對(duì)這些特點(diǎn),時(shí)代教育教研中心根據(jù)最新的考試情況,特邀行業(yè)頂級(jí)名師,全面把握考試出題特點(diǎn),精確解析歷年真題,為學(xué)員研發(fā)編寫豐富的學(xué)習(xí)資料,結(jié)合資深的職業(yè)背景、高效的授課方式、靈活的學(xué)習(xí)方法、巧妙的解題技巧為學(xué)員打造最為完備的復(fù)習(xí)方法,即:
、倏键c(diǎn)全解
②通關(guān)真題
、劢K極試卷。
使得講練緊密結(jié)合,利用最有效的方式突破考試。
本教材內(nèi)容緊扣考試大綱,將考試中高頻考點(diǎn)進(jìn)行歸納總結(jié),清晰明了地突出了考試重點(diǎn)。
1緊扣考試大綱,明確學(xué)習(xí)要點(diǎn),點(diǎn)明復(fù)習(xí)方法
全書完全依據(jù)最新考試大綱編寫。在編寫過程中,編者研究考試真題,總結(jié)出命題規(guī)律,為考生提供了最具概括性、目標(biāo)性和專業(yè)性的考點(diǎn)知識(shí)講解。從而幫助考生縮短學(xué)習(xí)時(shí)間,提高復(fù)習(xí)效率,增強(qiáng)備考信心。
2真題展示,生動(dòng)剖析考點(diǎn),講解考點(diǎn)的同時(shí)突出出題特點(diǎn)
在考點(diǎn)的講解過程中穿插大量的典型真題示例,既可以幫助考生鞏固所學(xué)知識(shí),又能幫助考生熟悉考試題型。
3“化零為整”,將教材中繁瑣的文字描述去掉,突出考試重點(diǎn)
編者通過自身豐富的教學(xué)經(jīng)驗(yàn),并且結(jié)合考試大綱,將書上的內(nèi)容通過表格和圖示的方式“化零為整”,更加清晰直觀地展現(xiàn)考點(diǎn),有利于知識(shí)點(diǎn)的對(duì)比記憶。
4配套題庫,為復(fù)習(xí)提速
本書在每章知識(shí)點(diǎn)講解完成后,配備章節(jié)練習(xí),通過題目學(xué)員能夠檢測學(xué)習(xí)情況。
第一章個(gè)人理財(cái)概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
知識(shí)點(diǎn)2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
本章真題演練
參考答案及解析
第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)
知識(shí)點(diǎn)2理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
本章真題演練
參考答案及解析
第三章理財(cái)投資市場概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1金融市場概述
知識(shí)點(diǎn)2金融市場分類
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)投資市場介紹
本章真題演練
參考答案及解析
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1銀行理財(cái)產(chǎn)品
知識(shí)點(diǎn)2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
知識(shí)點(diǎn)3其他理財(cái)產(chǎn)品
本章真題演練
參考答案及解析
第五章客戶分類與需求分析
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1了解客戶需求的重要性
知識(shí)點(diǎn)2了解客戶的主要內(nèi)容
知識(shí)點(diǎn)3客戶分類與客戶需求分析
知識(shí)點(diǎn)4了解客戶的方法
本章真題演練
參考答案及解析
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念
知識(shí)點(diǎn)2規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識(shí)點(diǎn)3不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識(shí)點(diǎn)4理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
本章真題演練
參考答案及解析
第七章理財(cái)師的工作流程和方法
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1概述
知識(shí)點(diǎn)2接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識(shí)點(diǎn)3分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
知識(shí)點(diǎn)4明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
知識(shí)點(diǎn)5制定理財(cái)規(guī)劃方案
知識(shí)點(diǎn)6理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
知識(shí)點(diǎn)7后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章真題演練
參考答案及解析
附錄:理財(cái)師金融服務(wù)技巧
知識(shí)點(diǎn)1理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
參考文獻(xiàn)