本書是關(guān)于金融領(lǐng)域反腐理論和實踐的專著。通過多學(xué)科研究理論,深入分析了腐敗的定義、機理、文化及體制因素,并結(jié)合金融行業(yè)特征,對金融腐敗的定義、表現(xiàn)形式、演變趨勢和金融持牌機構(gòu)存在的腐敗風(fēng)險隱患進行了系統(tǒng)梳理;同時,借鑒歷史和國際反腐經(jīng)驗,就推進我國當(dāng)前金融反腐提出有針對性的政策建議;特別是本書結(jié)合十八大以來反腐敗實踐,就巡視監(jiān)督在金融反腐中的重要作用作了具體分析,對建立具有中國特色的金融反腐新機制進行了深入思考,值得廣大黨員干部、金融從業(yè)人員和相關(guān)研究人員學(xué)習(xí)借鑒。
黎曉宏、董宏重磅力作!
祁斌(中投公司副總經(jīng)理)、解植春(原中央?yún)R金公司總經(jīng)理)、張紅力(中國工商銀行副行長)、湯世生(中科軟件有限責(zé)任公司董事長)、齊亮(中信建投證券股份有限公司總裁)、夏立忠 共同撰稿!
黨的十八大以來,以*同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨,堅定不移嚴(yán)明黨的紀(jì)律,持續(xù)整飭黨風(fēng),嚴(yán)厲懲治腐敗,堅決遏制腐敗蔓延勢頭,形成反腐敗壓倒性態(tài)勢,贏得了黨心民心,厚植了黨執(zhí)政的政治基礎(chǔ)。黨風(fēng)廉政建設(shè)是全面從嚴(yán)治黨的重要組成部分,關(guān)乎黨的生死存亡、關(guān)乎人心向背。黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭永遠在路上,必須在堅持中深化、在深化中堅持,始終不渝以零容忍態(tài)度同一切腐敗現(xiàn)象和不正之風(fēng)作斗爭,保持黨的先進性和純潔性,為實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題,反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因,也有監(jiān)督不到位的原因,當(dāng)然還有經(jīng)濟上的誘惑。從經(jīng)濟視角看,腐敗是權(quán)力尋租行為,直接動因是尋租收益大于尋租成本。一個行業(yè)的市場化程度低、壟斷利潤大,制度不完善、監(jiān)督不嚴(yán)格,尋租收益就高、尋租激勵就大,尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城,還是美國的華爾街,都對其實現(xiàn)大國崛起發(fā)揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明,全球金融發(fā)展既是一部大膽創(chuàng)新的歷史,又是一部充滿波動的歷史,充斥著大量腐敗問題和大案要案,令人觸目驚心!金融體系作為現(xiàn)代市場體系中資源配置*集中和*重要的場所,其各個金融子市場具有高度關(guān)聯(lián)性,金融杠桿的運用和金融機構(gòu)倒閉的多米諾骨牌效應(yīng),使得金融風(fēng)險的爆發(fā)往往會危及經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。比如,2008年美國金融危機給全球經(jīng)濟金融帶來的巨大沖擊至今仍未結(jié)束。尤其要清醒地看到,金融資源的特許性和稀缺性,總會引起不同利益方的激烈爭奪,特別容易滋生腐敗,給金融體系帶來風(fēng)險乃至潰敗。從金融發(fā)展的歷史看,金融深化往往與腐敗共存,重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創(chuàng)新,“金錢永不眠”已成為鐵律,暴露著人性貪婪,帶來新的風(fēng)險和災(zāi)難。同時,金融腐敗也同金融機構(gòu)的內(nèi)部控制不力、合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄、風(fēng)險操作規(guī)程執(zhí)行不到位密切相關(guān),常常是“十案九規(guī)”。因此,金融腐敗危害格外嚴(yán)重,金融領(lǐng)域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的重要方面,是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的重要保障。2017年4月26日,*總書記在中央政治局第40次集體學(xué)習(xí)時深刻指出,維護金融安全,是關(guān)系我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。7月14日,*總書記在全國金融工作會議上再次指出,防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題。要把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置,科學(xué)防范,早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置,著力防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險,著力完善金融安全防線和風(fēng)險應(yīng)急處置機制。金融興,經(jīng)濟興;金融穩(wěn),經(jīng)濟穩(wěn)。落實好*總書記這一重要要求,必須堅定不移地開展金融反腐。當(dāng)前,我國經(jīng)濟進入新常態(tài),經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、發(fā)展方式轉(zhuǎn)型正在發(fā)生,供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革正在深化,迫切需要高質(zhì)量、全方位的金融服務(wù)。與此同時,以高杠桿和泡沫化為特征的金融風(fēng)險也在積累。從宏觀上看,我國儲蓄率較高,人口老齡化進程加快,投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特征看,應(yīng)對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產(chǎn)荒” 問題凸顯,金融脆弱性需要高度關(guān)注。從金融機構(gòu)和市場行為看,金融的市場化改革逐步深化,但尚未到位,致使一些金融機構(gòu)漠視風(fēng)險,過于強調(diào)短期激勵。從金融監(jiān)管體系看,監(jiān)管執(zhí)行力需要進一步提高,監(jiān)管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監(jiān)管有效性。從外部環(huán)境看,世界經(jīng)濟走勢仍在繼續(xù)分化,未來仍然充滿了不確定性,對國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內(nèi)外形勢下,保持金融健康發(fā)展、維護金融安全穩(wěn)定,根本的是要認(rèn)真貫徹黨中央對金融工作的決策部署,管住貨幣,降低杠桿率,治理好金融風(fēng)險的源頭,改革和完善金融監(jiān)管體制,設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險防范職責(zé),提高金融監(jiān)管能力,堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業(yè)腐敗發(fā)生的機理,有序推進金融市場化改革,遵循市場規(guī)律,加強信息披露,鼓勵有序競爭,降低金融業(yè)的租金和超額利潤。要從廣大人民群眾根本利益和國家整體利益出發(fā),完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制,強化金融機構(gòu)隊伍建設(shè),增強金融體系的風(fēng)險防控能力,提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的效率。
面對新時代新要求,《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經(jīng)濟學(xué)原理、文化溯源以及體制性因素,特別是結(jié)合金融行業(yè)特征,首次系統(tǒng)梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域的反腐理論和實踐,對金融腐敗的定義、表現(xiàn)形式、演變趨勢和金融持牌機構(gòu)存在的腐敗風(fēng)險隱患進行了嘗試性探索,并借鑒歷史和國際反腐經(jīng)驗與啟示,就推進金融反腐的措施與方法提出了系統(tǒng)性政策建議。本書還就巡視監(jiān)督制度在金融反腐中的作用進行了分析,對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考,謹(jǐn)供廣大黨員干部、金融從業(yè)人員和研究人員參閱。授權(quán)書.jpg
黎曉宏
曾任華夏證券股份有限公司黨委書記、董事長,中信建投證券有限責(zé)任公司黨委書記、董事長,北京市政協(xié)副主席,2011年10月至2013年7月任證監(jiān)會黨委委員、紀(jì)委書記等職務(wù)。
董宏
1953年生,遼寧省海城市人。中共黨員。1983年參加工作。研究生學(xué)歷,碩士學(xué)位。1983年畢業(yè)于中國人民大學(xué)。
緒論
第一章 關(guān)于腐敗的一般性理論
一、腐敗的定義與分類/3
二、腐敗的一般性規(guī)律/8
三、腐敗現(xiàn)象的經(jīng)濟學(xué)理論基礎(chǔ)/17
四、腐敗現(xiàn)象的文化溯源/28
第二章 金融腐敗的定義和表現(xiàn)形式
一、金融業(yè)的行業(yè)特征/49
二、金融腐敗的定義/57
三、金融腐敗的表現(xiàn)形式/64
第三章 中國金融腐敗的歷史分析
一、中國古代的金融腐敗/69
二、中國近代的金融腐。福
三、中國現(xiàn)代的金融腐。福
第四章 中國金融業(yè)持牌機構(gòu)與金融市場廉潔風(fēng)險分析
一、中國銀監(jiān)會頒發(fā)的機構(gòu)牌照/99
二、中國證監(jiān)會頒發(fā)的機構(gòu)牌照/119
三、中國保監(jiān)會頒發(fā)的機構(gòu)牌照/127
四、中國人民銀行頒發(fā)的機構(gòu)牌照/140
五、持牌機構(gòu)與金融市場/148
第五章 中國金融腐敗的新趨勢及危害
一、金融腐敗的新趨勢/154
二、金融領(lǐng)域的技術(shù)性與金融腐敗的治理難度/158
三、金融行業(yè)的創(chuàng)新性與金融腐敗的道德風(fēng)險/162
四、金融監(jiān)管的滯后性與金融腐敗的“套利縫隙”/167
五、全球化金融發(fā)展背景下金融腐敗的危害性/172
第六章 境外金融腐敗與反腐敗啟示
一、境外金融腐敗與反腐敗總體情況/185
二、深受金融腐敗困擾的拉美國家/188
三、以銀行業(yè)為主的亞洲國家金融腐敗/197
四、發(fā)達國家和地區(qū)金融反腐經(jīng)驗借鑒/205
第七章 中國金融反腐的戰(zhàn)略和方法
一、發(fā)揮金融反腐在反腐敗戰(zhàn)略全局中的重要作用/227
二、構(gòu)建金融反腐戰(zhàn)略/229
三、加強金融監(jiān)管體制機制建設(shè)和金融立法/237
四、運用現(xiàn)代信息技術(shù)強化金融反腐/260
第八章 金融反腐中的巡視監(jiān)督制度
一、巡視制度的淵源及其發(fā)展/271
二、通過巡視促進金融系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨/287
三、提高巡視政治站位要防止“四個效應(yīng)”/291
四、通過巡視防范金融系統(tǒng)潛在風(fēng)險/296
附錄 證券期貨監(jiān)管系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控金字塔模型研究/300
主要參考文獻/348
后記/357
黨的十八大以來,以*同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨,堅定不移嚴(yán)明黨的紀(jì)律,持續(xù)整飭黨風(fēng),嚴(yán)厲懲治腐敗,堅決遏制腐敗蔓延勢頭,形成反腐敗壓倒性態(tài)勢,贏得了黨心民心,厚植了黨執(zhí)政的政治基礎(chǔ)。黨風(fēng)廉政建設(shè)是全面從嚴(yán)治黨的重要組成部分,關(guān)乎黨的生死存亡、關(guān)乎人心向背。黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭永遠在路上,必須在堅持中深化、在深化中堅持,始終不渝以零容忍態(tài)度同一切腐敗現(xiàn)象和不正之風(fēng)作斗爭,保持黨的先進性和純潔性,為實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題,反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因,也有監(jiān)督不到位的原因,當(dāng)然還有經(jīng)濟上的誘惑。從經(jīng)濟視角看,腐敗是權(quán)力尋租行為,直接動因是尋租收益大于尋租成本。一個行業(yè)的市場化程度低、壟斷利潤大,制度不完善、監(jiān)督不嚴(yán)格,尋租收益就高、尋租激勵就大,尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城,還是美國的華爾街,都對其實現(xiàn)大國崛起發(fā)揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明,全球金融發(fā)展既是一部大膽創(chuàng)新的歷史,又是一部充滿波動的歷史,充斥著大量腐敗問題和大案要案,令人觸目驚心!金融體系作為現(xiàn)代市場體系中資源配置*集中和*重要的場所,其各個金融子市場具有高度關(guān)聯(lián)性,金融杠桿的運用和金融機構(gòu)倒閉的多米諾骨牌效應(yīng),使得金融風(fēng)險的爆發(fā)往往會危及經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。比如,2008年美國金融危機給全球經(jīng)濟金融帶來的巨大沖擊至今仍未結(jié)束。尤其要清醒地看到,金融資源的特許性和稀缺性,總會引起不同利益方的激烈爭奪,特別容易滋生腐敗,給金融體系帶來風(fēng)險乃至潰敗。從金融發(fā)展的歷史看,金融深化往往與腐敗共存,重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創(chuàng)新,“金錢永不眠”已成為鐵律,暴露著人性貪婪,帶來新的風(fēng)險和災(zāi)難。同時,金融腐敗也同金融機構(gòu)的內(nèi)部控制不力、合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄、風(fēng)險操作規(guī)程執(zhí)行不到位密切相關(guān),常常是“十案九規(guī)”。因此,金融腐敗危害格外嚴(yán)重,金融領(lǐng)域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的重要方面,是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的重要保障。2017年4月26日,*總書記在中央政治局第40次集體學(xué)習(xí)時深刻指出,維護金融安全,是關(guān)系我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。7月14日,*總書記在全國金融工作會議上再次指出,防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題。要把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置,科學(xué)防范,早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置,著力防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險,著力完善金融安全防線和風(fēng)險應(yīng)急處置機制。金融興,經(jīng)濟興;金融穩(wěn),經(jīng)濟穩(wěn)。落實好*總書記這一重要要求,必須堅定不移地開展金融反腐。當(dāng)前,我國經(jīng)濟進入新常態(tài),經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、發(fā)展方式轉(zhuǎn)型正在發(fā)生,供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革正在深化,迫切需要高質(zhì)量、全方位的金融服務(wù)。與此同時,以高杠桿和泡沫化為特征的金融風(fēng)險也在積累。從宏觀上看,我國儲蓄率較高,人口老齡化進程加快,投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特征看,應(yīng)對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產(chǎn)荒” 問題凸顯,金融脆弱性需要高度關(guān)注。從金融機構(gòu)和市場行為看,金融的市場化改革逐步深化,但尚未到位,致使一些金融機構(gòu)漠視風(fēng)險,過于強調(diào)短期激勵。從金融監(jiān)管體系看,監(jiān)管執(zhí)行力需要進一步提高,監(jiān)管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監(jiān)管有效性。從外部環(huán)境看,世界經(jīng)濟走勢仍在繼續(xù)分化,未來仍然充滿了不確定性,對國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內(nèi)外形勢下,保持金融健康發(fā)展、維護金融安全穩(wěn)定,根本的是要認(rèn)真貫徹黨中央對金融工作的決策部署,管住貨幣,降低杠桿率,治理好金融風(fēng)險的源頭,改革和完善金融監(jiān)管體制,設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險防范職責(zé),提高金融監(jiān)管能力,堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業(yè)腐敗發(fā)生的機理,有序推進金融市場化改革,遵循市場規(guī)律,加強信息披露,鼓勵有序競爭,降低金融業(yè)的租金和超額利潤。要從廣大人民群眾根本利益和國家整體利益出發(fā),完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制,強化金融機構(gòu)隊伍建設(shè),增強金融體系的風(fēng)險防控能力,提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的效率。
面對新時代新要求,《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經(jīng)濟學(xué)原理、文化溯源以及體制性因素,特別是結(jié)合金融行業(yè)特征,首次系統(tǒng)梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域的反腐理論和實踐,對金融腐敗的定義、表現(xiàn)形式、演變趨勢和金融持牌機構(gòu)存在的腐敗風(fēng)險隱患進行了嘗試性探索,并借鑒歷史和國際反腐經(jīng)驗與啟示,就推進金融反腐的措施與方法提出了系統(tǒng)性政策建議。本書還就巡視監(jiān)督制度在金融反腐中的作用進行了分析,對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考,謹(jǐn)供廣大黨員干部、金融從業(yè)人員和研究人員參閱。