中國的財富管理市場在過去十多年從無到有，發(fā)展迅猛。中國民間財富的快速增長，呼喚著財富管理行業(yè)的大發(fā)展。而這一發(fā)展為中國資本市場的深化改革提供了條件，也為金融監(jiān)管政策制定帶來了新的挑戰(zhàn)，并且直接影響著千家萬戶老百姓的生計。如何管好用好手中的財富，讓它更加穩(wěn)健地增長，*終為自己和所愛的人帶來切切實實的生活品質(zhì)的改善、幸福感的提升，成為無數(shù)家庭關(guān)注的重要問題。
同時，中國數(shù)十萬的財富管理行業(yè)從業(yè)人員，以及無數(shù)有志從事財富管理的年輕人，也亟須系統(tǒng)科學(xué)的理論體系加以指導(dǎo)，建立能夠適應(yīng)客戶需求、應(yīng)對快速變化的市場和監(jiān)管環(huán)境的方法論。如何在整個行業(yè)仍然處在幼年期的時候，既兼顧機構(gòu)的生存和發(fā)展，又盡量考慮到財富客戶的滿意程度和長期利益？如何把財富管理從一個簡單的產(chǎn)品銷售工作變成一個真正系統(tǒng)地服務(wù)于財富客戶全面財富管理需求的行業(yè)？如何在仍然非常浮躁的中國資本市場中與客戶建立起持久的信任關(guān)系？這是本書研究的主要問題。
這本書也獻給金融政策制定機構(gòu)、監(jiān)管部門，以及各種財富管理機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者。中國的財富管理行業(yè)潛力巨大，方興未艾。經(jīng)過過去十多年突飛猛進的發(fā)展，市場已經(jīng)初具規(guī)模，但各種不同的財富管理機構(gòu)人員主要是在自發(fā)無序地野蠻生長。隨著財富管理行業(yè)在整個資本市場中的作用和地位日益重要，亟須對這一行業(yè)進行系統(tǒng)梳理，改進商業(yè)模式，制定行業(yè)規(guī)范，促使財富管理行業(yè)更加健康有序和可持續(xù)地發(fā)展。
這是一本站在中國人的立場上對財富管理行業(yè)進行系統(tǒng)全面梳理的書。作者精通西方成熟市場的財富管理體系，深知其對于中國的借鑒意義。但是，如果不顧及經(jīng)濟發(fā)展階段、市場成熟程度，以及監(jiān)管環(huán)境的區(qū)別，直接套用成熟市場的所謂的*做法，只會是東施效顰，南橘北枳。書中的想法、理論，都是在無數(shù)次和中國的財富家庭、資深業(yè)內(nèi)人士，以及政策制定和監(jiān)管部門的資深專家學(xué)者的思維碰撞中形成的。這本書的出版，將激發(fā)對財富管理行業(yè)更加廣泛深入的討論，從而共同推動這一偉大事業(yè)在中國的發(fā)展。