黨的二十大報(bào)告提出，“要實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民根本利益，緊緊抓住人民最關(guān)心最直接最現(xiàn)實(shí)的利益問題”，“深入群眾、深入基層，采取更多惠民生、暖民心舉措”�？蛻艚�(jīng)理作為連接客戶與金融機(jī)構(gòu)之間的紐帶，要進(jìn)一步提高金融服務(wù)的適應(yīng)性、競爭力、普惠性，全力踐行金融為民的使命。在新的發(fā)展大背景下，金融服務(wù)已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)競爭優(yōu)勢的重要源泉，如何提高客戶經(jīng)理的素質(zhì)與能力已成為國內(nèi)各大金融機(jī)構(gòu)持續(xù)關(guān)注的問題。在這樣的背景下，為了更好地滿足高職高專金融財(cái)經(jīng)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)和金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)的需要，立足于市場需求和金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，本教材主要圍繞培養(yǎng)客戶經(jīng)理的營銷技巧和實(shí)戰(zhàn)本領(lǐng)進(jìn)行編寫，有助于培養(yǎng)出符合現(xiàn)代金融業(yè)要求的應(yīng)用型和技能型金融學(xué)人才。
　　本教材主要圍繞金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理與客戶營銷金融產(chǎn)品或服務(wù)的整個(gè)面談過程展開，注重實(shí)戰(zhàn)技巧。具體包括以下五個(gè)方面的內(nèi)容：一是開展市場調(diào)查，通過有效的客戶尋找方式，精準(zhǔn)定位可以邀約面談的目標(biāo)客戶；二是成功邀約客戶后，不打無準(zhǔn)備的仗，由內(nèi)到外做好與客戶面談前的各項(xiàng)準(zhǔn)備；三是通過科學(xué)的營銷流程和提問方式，獲得目標(biāo)客戶需求的真正關(guān)注點(diǎn)，將金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)化成目標(biāo)客戶想要的解決方案，包括親和開場、挖掘需求、產(chǎn)品價(jià)值塑造、處理客戶異議以及關(guān)單技巧等；四是維護(hù)客戶關(guān)系，持續(xù)培養(yǎng)客戶忠誠度，為以后的營銷鋪好路；五是新形勢下，開展新媒體營銷還需掌握的一些技巧與注意事項(xiàng)。
　　本教材特色如下：首先，本教材注重介紹營銷技巧和拜訪實(shí)戰(zhàn)方面的知識(shí)點(diǎn)，含有大量實(shí)用的營銷話術(shù)技巧和可復(fù)制的真實(shí)案例。其次，教材中的話術(shù)示范和一些知識(shí)點(diǎn)的講解，配有音頻或視頻二維碼，學(xué)生可以更加直觀地學(xué)習(xí)營銷實(shí)戰(zhàn)知識(shí)，如同親臨客戶拜訪的實(shí)戰(zhàn)現(xiàn)場。最后，教材緊跟時(shí)代發(fā)展，注重“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代客戶經(jīng)理應(yīng)掌握的營銷創(chuàng)新模式。